【正文】 支持渠道的擴展以及外部單位互聯(lián)的要求。o 統(tǒng)一系統(tǒng)，支持客戶跨地域的服務。 上述支持點需要建立在良好的基礎之上，總結如下：o 建立企業(yè)范圍的數(shù)據(jù)標準，包括數(shù)據(jù)的定義，屬性，數(shù)據(jù)的關系描述，權限要求，數(shù)據(jù)流以及數(shù)據(jù)的生命周期，數(shù)據(jù)的相關業(yè)務規(guī)則等，以保證數(shù)據(jù)在業(yè)務部門和應用系統(tǒng)間一致。 業(yè)務部門對IT投資計劃制定過程的參與情況：業(yè)務部門在提出可作為IT計劃依據(jù)的需求前，會就需求和實施意向和IT部門進行溝通，以明確其可行性；IT投資計劃的制訂是基于業(yè)務提出需求，由IT部門總體評估并編制實施計劃，經公司決策層批準后確定；對于突發(fā)的、緊急的計劃外業(yè)務需求，IT部門同樣有計劃外采購流程來進行實施。 功能性：業(yè)務流程通過IT系統(tǒng)而達到的自動化程度，即所規(guī)定的業(yè)務流程步驟中實現(xiàn)IT自動化支持的比率。而在省公司對于支持類的流程實現(xiàn)的自動化程度不好，財務只實現(xiàn)了基本的記帳功能，沒有預算等財務管理方面的支持（不過有些省為此單獨開發(fā)和購買，如浙江和深圳的固定資產管理軟件等）；人力資源系統(tǒng)的支持很弱，雖然部分步驟實現(xiàn)了自動化如員工檔案管理，但在非功能的支持能力方面表現(xiàn)的很差基本上在不可用的邊緣。 業(yè)務和IT關系分析 業(yè)務和IT關系成熟度模型介紹根據(jù)行業(yè)研究和多年從大型企業(yè)級客戶認識IT與業(yè)務之間關系中獲得的經驗，惠普形成了一套確定業(yè)務 和IT關系成熟模型的架構。 業(yè)務和IT關系管理(BRM)調查結果中國人壽的不同級別的業(yè)務人員對BRM問題進行了回答，并根據(jù)自己的經驗對業(yè)務和IT的關系提出了不同的看法。 目的是延長當前所使用技術的壽命，降低風險。l IT組織的業(yè)績衡量措施(KPI)觀察結果：l IT業(yè)績與業(yè)務結果之間存在何種類型的關系（IT的運行問題導致的業(yè)務后果）觀察結果： 認可IT是公司的戰(zhàn)略資產和主要的業(yè)務資源。但是，在另外一些方面評價較低，包括：企業(yè)必須具備出色的靈活性，并能夠動態(tài)滿足這些挑戰(zhàn)，同時還需要能夠充分利用當前和未來市場的優(yōu)勢。這些業(yè)務壓力使得IT部門需要快速跟上市場的變化，同時為企業(yè)創(chuàng)造巨大價值。當推出一款新產品或一項新的服務時，它可能意味著縮短產品上市時間或提高盈利能力。相反，它是這一系列的一個有效補充，因為它是當前所有成功企業(yè)的一項必備能力。 靈活性驅動力指數(shù)：靈活性驅動力指數(shù)是一個相對值，提供了中國人壽總體靈活性需求的一個近似值。評估結果顯示企業(yè)認為IT部門擁有足夠的技術，且運營良好，但在戰(zhàn)略方面還存在不足，表現(xiàn)在問卷中關于網絡，存儲等基礎設施方面基本滿足變化的需要，但在IT對于業(yè)務的變化并沒有很好的了解（對于業(yè)務變化產生的可能性并不是很明確）。同樣對于財務現(xiàn)在只實現(xiàn)了帳務功能，對于其他方面產生的業(yè)務方面的變化，IT基本上不能響應。 這些變化包括：滿足需要定制產品和服務的業(yè)務需求、修改IT基礎設施以支持連接新的合作伙伴、客戶促銷，產品停止銷售等。 在優(yōu)化和降低運營成本的同時，保持優(yōu)質服務。 惠普通過將IT與業(yè)務緊密結合起來的動成長企業(yè)方案解決這些挑戰(zhàn)，從而幫助企業(yè)可以預測并應對新的市場需求，同時創(chuàng)造并及時把握住新的商機。用于實現(xiàn)動成長企業(yè)以獲得持久業(yè)務靈活性的基礎架構框架，被稱為惠普達爾文框架。這是一個包含更少部件的基礎設施，更易于管理，并在變化發(fā)生時更快、更輕松地做出響應。 使用工業(yè)標準接口、平臺和軟件開發(fā)技術。借助模塊化，可動態(tài)增減和重新部署存儲和計算能力，以滿足各個應用增加或減少的處理需求。 集成化. 介紹如系統(tǒng)由多個模塊組成，這些模塊必須進行完善的集成，以高效發(fā)揮功能。4 應用架構調研與評估 應用總體架構現(xiàn)狀描述及分析 現(xiàn)狀描述 應用系統(tǒng)現(xiàn)狀簡述中國人壽的現(xiàn)有應用系統(tǒng)主要包括：l 業(yè)務運營類：u 核心業(yè)務系統(tǒng)，包括CBPS1－7個版本和CBPS投連萬能版u 統(tǒng)括業(yè)務處理系統(tǒng)u 銀行實時出單系統(tǒng)u 代理人管理系統(tǒng)u 銷售支持系統(tǒng)u 客戶服務中心系統(tǒng)l 業(yè)務管理類：u 財務系統(tǒng)u 精算處理系統(tǒng)u 通用統(tǒng)計系統(tǒng)l 支持類：u 辦公自動化系統(tǒng)中國人壽保險公司信息系統(tǒng)的應用狀況是同公司壽險業(yè)務發(fā)展狀況相適應的，體現(xiàn)在：應用系統(tǒng)隨著產品的推出而發(fā)展，同時，其系統(tǒng)功能和系統(tǒng)結構也在產品營銷的發(fā)展中完善和成熟。計劃于2003年3月~5月完成系統(tǒng)詳細設計，系統(tǒng)編碼工作及測試工作CBPS健康險功能　根據(jù)目前職工補充醫(yī)療保險業(yè)務發(fā)展和管理的需要，為滿足一些重點需求，在CBPS增加處理該應急業(yè)務需求的功能，以滿足業(yè)務管理和信息系統(tǒng)處理的需要。中國人壽保險公司的應用系統(tǒng)和它的主要系統(tǒng)功能的現(xiàn)狀為：l 應用系統(tǒng)基本能夠支持目前的業(yè)務運營。在中國人壽部分分公司如廣西等，為改善業(yè)務質量，提升管理效率，在實現(xiàn)上述省區(qū)系統(tǒng)集中和建立數(shù)據(jù)中心的基礎上，對省市業(yè)務部門設置和業(yè)務處理流程進行了集中和整合。l 企業(yè)內部應用系統(tǒng)同銀行、郵政等渠道之間業(yè)務處理信息之間的數(shù)據(jù)交換。l 數(shù)據(jù)、接口等方面標準化不足。 應用架構如上所述，中國人壽應用系統(tǒng)的建立主要是同中國保險行業(yè)產品和市場發(fā)展歷程相適應并仍處于發(fā)展完善中；因此，應用系統(tǒng)體系是在各個時期業(yè)務應用功能的基礎上逐步建立起來的。l 目前集中的主要工作由IT部門組織，業(yè)務管理部門參與程度較低，同時，配套的業(yè)務組織規(guī)和業(yè)務處理流程欠缺。從業(yè)務運營方式分析，中國人壽應用集中主要存在以下幾種模式：l 系統(tǒng)設備物理集中，數(shù)據(jù)物理集中，業(yè)務處理分布。完善中介處理系統(tǒng)　包括單證核銷（銀行方面）、與CBPS的接口、財務處理等，包括與郵政儲匯局中介系統(tǒng)的接口問題；將系統(tǒng)開發(fā)成支持多險種的業(yè)務處理中介平臺，主要是免核保的險種處理，并成為外部系統(tǒng)和國壽業(yè)務處理系統(tǒng)進行交易的中介業(yè)務處理平臺。其次，開發(fā)設計涉及的業(yè)務范圍很大，系統(tǒng)需要補充開發(fā)的功能較多。 中國人壽主要不足應用系統(tǒng)間的集成不足，問題體現(xiàn)在應用之間缺乏數(shù)據(jù)共享，或者共享不能保持及時性，一致性和準確性，如，統(tǒng)括系統(tǒng)的數(shù)據(jù)需要人工處理才能進入財務系統(tǒng)，呼叫中心使用的是前一天的數(shù)據(jù)，統(tǒng)計分析得不到數(shù)據(jù)或者數(shù)據(jù)不準確等。 無需改變其它部分即可修改任何群組、配置或組件 使用商品化的應用軟件、技術和部件。 中國人壽主要不足中國人壽現(xiàn)在的應用系統(tǒng)比較復雜，增加了使用，管理和維護的難度，以某省呼叫中心為例核心系統(tǒng)分布在各個地市，這樣坐席在操作時不單要操作呼叫中心的界面，而且還要操作連接到各個地市業(yè)務系統(tǒng)的界面，如果有13個地市，則需要操作14個界面，而當新老業(yè)務分開后導致坐席操作的界面數(shù)增加到27個，降低了效率，提高了出錯率。 動成長企業(yè)建設原則惠普動成長企業(yè)實施方案的特色是四項基本適應性的設計原則，用以規(guī)定一整套的解決方案、服務和技術組合，以下就這四個原則以及就這四個原則下的中國人壽的主要不足進行描述。 幫助找出并消除利用率較低的資源，整合IT環(huán)境，以及提高安全性和可用性。 支持快速部署全新解決方案，同時最大限度地提高投資回報和降低風險。從不同的角度觀察當前IT對業(yè)務的支持能力以及與業(yè)務的關系發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)在IT對于業(yè)務的支持以當前的業(yè)務運營為主，對于管理和決策以及將來的業(yè)務變化支持不夠，缺乏靈活性，IT系統(tǒng)缺乏整體規(guī)劃，IT部門的內部流程也缺乏規(guī)范化，提供服務的效率和質量較低，雖然業(yè)務部門對于IT的地位和IT人員的工作表示認可，在IT與業(yè)務關系的成熟度方面中國人壽還是處于較低的水平（基本保持在以技術為中心的位置）IT與業(yè)務人員協(xié)作缺乏渠道，溝通合作存在障礙。雖然當前的情況還不足以說明中國人壽保險公司面臨著激烈的競爭，但最終市場將會愈來愈激烈，同時客戶的要求也會越來越高。 IT實施此變化所能達到的范圍（如當傭金結構調整時，是否所有的產品都能夠調整）企業(yè)及其IT員工面臨的靈活性挑戰(zhàn)可能會以不同的形式和規(guī)模出現(xiàn)。這就對企業(yè)的首席信息官提出了更高的挑戰(zhàn)，他們需要將IT能力轉變?yōu)闃I(yè)務靈活性的真正支柱。l 設計、推出或修改產品與服務。 IT在公司中收到比較高的重視 全體一致認為現(xiàn)有的IT系統(tǒng)并不完善，沒有整體規(guī)劃，系統(tǒng)間割裂沒有集成。l IT的開發(fā)方法觀察結果： 針對客戶現(xiàn)有很少或幾乎沒有服務 IT項目以及運營的投資都屬于IT的成本范圍。2. 以業(yè)務為中心：提供世界級的客戶服務，但需要首先完成過渡階段。o 核保：效率問題，表現(xiàn)在核保速度慢。由于當前人壽省公司和總公司業(yè)務流程不同，而且就省公司而言IT系統(tǒng)的建設也可以分為兩類，一類是使用總公司下發(fā)的應用系統(tǒng)，另一類是使用自行開發(fā)的系統(tǒng)，包括上海，江蘇和深圳；因此本節(jié)的描述基于三個實體進行包括總公司，使用總公司系統(tǒng)的省（山東），自行研制系統(tǒng)的?。ńK），結果如下各圖所示：注：上述業(yè)務流程多數(shù)為小流程的合并，業(yè)務流程的具體包含的子流程如下表所示，打分在小流程的基礎上進行，經過加總平均后得出上述結果： IT采購流程業(yè)務部門的參與程度：除了一些職能部門（如財務等）外，業(yè)務部門基本不參與IT采購流程。o 遵守規(guī)范的軟件工程和軟件設計以及開發(fā)方法保證應用系統(tǒng)質量。o 應用系統(tǒng)間共享統(tǒng)一的客戶資料庫。o 改變以個人壽險為基礎的系統(tǒng)擴展狀況，不同險種分別考慮，單獨設計，最后整合集成。提高集中程度，做好規(guī)劃業(yè)務處理不同的部門對于同一名詞的數(shù)據(jù)含義理解不一致，導致混淆出錯，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)標準不統(tǒng)一6沒有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)定義，IT和業(yè)務溝通流程不通暢，IT內部的應用系統(tǒng)沒有總體規(guī)劃IT建議集中的目的主要是控制風險，但還需要保證效率（客戶服務，業(yè)務流轉時間，物流速度）6使用先進的應用技術和基礎設施來保證效率IT建議總公司對于地方系統(tǒng)出現(xiàn)的問題以及功能擴充反映慢，不能滿足地方業(yè)務的要求，而且臨時任務多，沒有計劃，總公司的計劃只有目標沒有實施計劃，包括成本，技術可行性分析等。IT建議人壽需要財務統(tǒng)一核算，現(xiàn)在機構分散，效率低下，而且數(shù)據(jù)經過逐層上報后很難避免失真；導致重復勞動，而且發(fā)生很多口徑不一致的情況2數(shù)據(jù)集中業(yè)績管理需要能夠取得分支機構的業(yè)績信息，對其機構進行考核分支機構的數(shù)據(jù)庫中缺乏考核相關的數(shù)據(jù)，沒有應用抽取分析考核數(shù)據(jù)銷售渠道同意麥肯錫對銷售渠道的建議核看法在制定IT策略時在渠道上需要和麥肯錫的業(yè)務戰(zhàn)略一致審計在保證業(yè)務監(jiān)管的基礎上，業(yè)務操作要盡量保證靈活性，包括業(yè)務處理，客服，銷售授權和靈活相結合，支持業(yè)務的變化和發(fā)展，從三個方面時間，范圍，實現(xiàn)簡單審計需要加強內部控制監(jiān)督手段，減少手工報表的工作量，以及人為的因素影響，提高實時性數(shù)據(jù)集中，減少報表的中間環(huán)節(jié)精算精算上對于贏利性分析不夠，對準備金分析也不夠，但可以滿足監(jiān)管部門的要求向購買的精算軟件提供高質量及時的基礎數(shù)據(jù)風險管理能夠從資產負債平衡以及現(xiàn)金流兩個方面及時準確的進行風險管理，現(xiàn)在不能做到很好的預測，而且上市后會更加復雜保證財務數(shù)據(jù)的準確性，業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)和財務數(shù)據(jù)的一致性財務需要看到全公司的資金流向財務系統(tǒng)以記帳為目標，沒有考慮到資金流向的問題。不過就業(yè)務戰(zhàn)略的實施計劃和IT戰(zhàn)略的實施計劃上，包括時間跨度和階段時間點上沒有清晰的聯(lián)系，如下圖： IT策略的定義基本符合IT戰(zhàn)略定義的最基本要求：即IT戰(zhàn)略是在正確的時間，地點提供正確的技術和應用（Gartner對IT戰(zhàn)略的定義）；邏輯清晰，由上至下的方式對IT的遠景，目標，策略以及實施舉措進行描述。 為資產管理公司層面上的相關界面做好一站式處理的準備 對IT組織啟用業(yè)績管理指標 將分公司數(shù)據(jù)中心整合為35個省級數(shù)據(jù)中心 設計應用系統(tǒng)架構并作出技術選擇 IT舉措分類總結麥肯錫的策略為在每一個定義的IT的八個支持點（參見《中國人壽IT遠景目標及戰(zhàn)略黨委匯總文件》麥肯錫2003年7月），根據(jù)業(yè)務戰(zhàn)略給與IT的要求和IT的目標定義的一些舉措，分類描述如下：分類舉措總結應用系統(tǒng)l 管理信息系統(tǒng)：支持財務報告，決策支持，運營報告以及更好的風險管理。 業(yè)績至上，需要IT對于提高財務分析，決策支持和運營報告的能力進行支持，以保證對于中國人壽運行業(yè)績的分析和把握，包括：建立及時有效的財務報告系統(tǒng)，建立精算利潤評測系統(tǒng)以及“模型中心”（以精算角度分析產品，公司利潤以及資本情況），加強和重建中國人壽的管理信息系統(tǒng)，支持在總公司獲取以及分析最底層的各種數(shù)據(jù)。 總體要求，和業(yè)務策略相適應，IT的發(fā)展主要定位在銷售渠道的支持和客戶關系管理上以幫助實現(xiàn)占領主要客戶群的業(yè)務遠景目標：“IT要和業(yè)務策略的實施路線保持一致，并且以銷售人員/渠道工具和管理信息系統(tǒng)為重點，在過程中利用平臺標準化，集中控制，整合數(shù)據(jù)中心等技術手段。因此為了盡量保證IT與業(yè)務的一致性，在此對麥肯錫定義的IT建議進行描述和分析，同時根據(jù)本項目組對于各級業(yè)務人員的訪談結果，對IT支持點進行分析總結，為第二階段的IT策略的定義打下基礎。 江蘇應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護描述 120目 錄1. 概述 122. 業(yè)務與IT戰(zhàn)略整合評估 13. 概述 13. 中國人壽的業(yè)務目標和戰(zhàn)略 13. 中國人壽當前的IT目標和戰(zhàn)略 14. 業(yè)務策略對IT的要求總結 14. IT遠景，目標以及策略定義 15. IT舉措分類總結 16. IT戰(zhàn)略的總體狀況 17. IT戰(zhàn)略對于業(yè)務戰(zhàn)略的支持程度 17. IT策略的定義 19. IT策略的范圍對業(yè)務策略的覆蓋程度 19. 是否從技術方面都是面向未來發(fā)展的 19. 是否包括企業(yè)架構的原則 19. 是否包括IT治理策略 19. 業(yè)務部門對IT的期望的綜述 20. 決策層期望及IT支持分析 21. 總公司管理層期望及IT支持分析 22. 省公司管理層期望及IT支持點分析 25. IT支持分析總結 29. 業(yè)務與IT整合 31. 業(yè)務和IT溝通流程現(xiàn)狀 31