【正文】 國人壽IT遠(yuǎn)景目標(biāo)及戰(zhàn)略黨委匯總文件》麥肯錫2003年7月），根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略給與IT的要求和IT的目標(biāo)定義的一些舉措，分類描述如下：分類舉措總結(jié)應(yīng)用系統(tǒng) 在各省市推廣現(xiàn)有銀保試點方案 根據(jù)代理人分級模型提供代理人支持工具（如：銷售MIS） 完成呼叫中心試點，并將系統(tǒng)推廣到各個省份 在核心運營系統(tǒng)實施業(yè)務(wù)流程再造 對圍繞CBPS建立的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化和更換(開發(fā)系統(tǒng)支持99年前老保單管理) 為新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)單元設(shè)計新系統(tǒng) 根據(jù)定義的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)實施新產(chǎn)品系統(tǒng) 設(shè)計應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)并作出技術(shù)選擇 根據(jù)新架構(gòu)和新業(yè)務(wù)需求實施/修改系統(tǒng)（包括新產(chǎn)品，銷售、渠道，核心系統(tǒng)） 在上市公司和資產(chǎn)管理公司內(nèi)建立企業(yè)風(fēng)險管理系統(tǒng)關(guān)注在4類應(yīng)用系統(tǒng)：渠道支持，核心應(yīng)用（CBPS，CLAF，AMIS），新產(chǎn)品開發(fā)以及風(fēng)險管理系統(tǒng)，保證對業(yè)務(wù)運營的IT支持。數(shù)據(jù) 將現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫遷移到替換數(shù)據(jù)庫 確定用戶信息需求，采用SAS制作報告 建立數(shù)據(jù)倉庫，以便在企業(yè)一級整合信息得到及時準(zhǔn)確的統(tǒng)計信息和數(shù)據(jù)，保證決策管理的及時性和準(zhǔn)確性?；A(chǔ)架構(gòu) 將分公司數(shù)據(jù)中心整合為35個省級數(shù)據(jù)中心 將省級數(shù)據(jù)中心整合為2 3個全國數(shù)據(jù)中心整合基礎(chǔ)架構(gòu)，提高可管理性和運行效率。IT治理 短期內(nèi)集中上市公司的IT組織，長期成立獨立的IT公司 確定總公司和省公司報告體系、職責(zé)、人員和（管理和技術(shù)方面的）技能需求。 組織基于業(yè)務(wù)單元的IT職能／業(yè)務(wù)單元的活動，設(shè)置基于業(yè)務(wù)單元的客戶經(jīng)理來協(xié)調(diào)各個業(yè)務(wù)單元的需求 在總公司、省公司和市分公司實施新的IT管控和管理流程（如：預(yù)算和項目投資評估） 對IT組織啟用業(yè)績管理指標(biāo) 實施有效的供應(yīng)商管理戰(zhàn)略優(yōu)化IT組織以及IT內(nèi)部流程，提高對IT績效評估以及投資回報的分析能力，改善對于業(yè)務(wù)部門和客戶的服務(wù)水平。業(yè)務(wù)舉措 開展業(yè)務(wù)流程再造項目重新設(shè)計前端銷售流程。 為在各省實現(xiàn)一體化客戶關(guān)系管理能力制定方法 開展業(yè)務(wù)流程再造重新設(shè)計核心運營流程（承保、理賠和保單管理） 為資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理工作（如：組合管理）安排基礎(chǔ)設(shè)施 為資產(chǎn)管理公司層面上的相關(guān)界面做好一站式處理的準(zhǔn)備 在上市公司采用基本風(fēng)險管理技術(shù)，包括資產(chǎn)基礎(chǔ)/盈利報告并在系統(tǒng)內(nèi)實施 采用更先進(jìn)的綜合風(fēng)險管理（關(guān)鍵的承保風(fēng)險和投資中心內(nèi)的運營風(fēng)險管理）并在系統(tǒng)內(nèi)實施 建立管理信息和制作運營與財務(wù)報告的流程這些舉措實際是業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)采取的舉措，在報告中和IT舉措混雜在一起進(jìn)行說明 IT戰(zhàn)略的總體狀況本節(jié)分為幾個方面就麥肯錫的IT戰(zhàn)略狀況進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)麥肯錫的IT策略對于其所定義的業(yè)務(wù)策略具有良好的支持程度，不過在時間和實現(xiàn)階段上不能保持一致，另外IT策略主要是一些實施舉措清單缺乏框架性的概括和歸納，不益于有效的控制和實施。 IT戰(zhàn)略對于業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的支持程度麥肯錫制定IT戰(zhàn)略的方法為：制定業(yè)務(wù)戰(zhàn)略224。分析業(yè)務(wù)策略對于IT的支持要求（啟示）224。找到IT支持的要求和當(dāng)前IT情況的差距（將差距分類）224。根據(jù)差距的分類定義舉措，從范圍上IT策略對于業(yè)務(wù)策略有良好的支持。不過就業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的實施計劃和IT戰(zhàn)略的實施計劃上，包括時間跨度和階段時間點上沒有清晰的聯(lián)系，如下圖： IT策略的定義基本符合IT戰(zhàn)略定義的最基本要求：即IT戰(zhàn)略是在正確的時間，地點提供正確的技術(shù)和應(yīng)用（Gartner對IT戰(zhàn)略的定義）；邏輯清晰，由上至下的方式對IT的遠(yuǎn)景，目標(biāo)，策略以及實施舉措進(jìn)行描述。 IT策略的范圍對業(yè)務(wù)策略的覆蓋程度覆蓋程度較好，在定義IT舉措時按照業(yè)務(wù)的三個目標(biāo)進(jìn)行分析,得到IT的關(guān)鍵支持點，之后以這些關(guān)鍵支持點為基礎(chǔ)分析中國人壽的IT的當(dāng)前的基礎(chǔ)和差距，最后仍然基于這些關(guān)鍵支持點定義實施的舉措。 是否從技術(shù)方面都是面向未來發(fā)展的此方面麥肯錫的報告提及不多，并不全面沒有在IT整體架構(gòu)的不同技術(shù)層面提供指導(dǎo)，只在以下兩點提出了建議 應(yīng)用：IT策略建議使用3層架構(gòu)，即界面，邏輯和數(shù)據(jù)分開。 數(shù)據(jù)：數(shù)據(jù)中心整合，為決策支持建立公用數(shù)據(jù)庫 是否包括企業(yè)架構(gòu)的原則在描述IT戰(zhàn)略時從三個不同的層面進(jìn)行描述：業(yè)務(wù)功能支持，技術(shù)架構(gòu)，以及IT組織建設(shè)，但沒有定義一個企業(yè)架構(gòu)的模型從而進(jìn)行比較完整的描述。 是否包括IT治理策略IT治理原則需要和公司治理原則保持一致，需要在公司治理的基礎(chǔ)上建立IT治理框架，報告并沒有給出建議的IT治理框架，而只提到了有關(guān)IT治理的一些舉措，包括：提到通過運行良好的IT管理流程來促進(jìn)IT治理，枚舉了關(guān)鍵的IT管理流程，并建議了中國人壽將來的IT組織管理模型：地市，省，中央IT之間以及與業(yè)務(wù)部門間的匯報關(guān)系（直接/間接），以及對IT組織內(nèi)部啟用績效管理指標(biāo)等；關(guān)于IT運營策略，指出“組織基于業(yè)務(wù)單元的IT職能／業(yè)務(wù)單元的活動，設(shè)置基于業(yè)務(wù)單元的客戶經(jīng)理來協(xié)調(diào)各個業(yè)務(wù)單元的需求”，準(zhǔn)備向單獨的IT服務(wù)公司過渡，并建議了采用按項目進(jìn)行預(yù)算的方式。 業(yè)務(wù)部門對IT的期望的綜述本節(jié)根據(jù)省公司以及總公司的訪談結(jié)果進(jìn)行分類總結(jié)并以IT的角度做總結(jié)分析，結(jié)果如下： 決策層期望及IT支持分析流程/職能期望以及問題描述次數(shù)IT支持點，原因分析IT建議IT的支持貫穿從銷售動機(jī)到銷售結(jié)束的全過程：外部：強(qiáng)大統(tǒng)一的對外服務(wù)平臺：Call center的逐步完善；區(qū)域服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的建立網(wǎng)上銷售、服務(wù)等電子商務(wù)相關(guān)查詢內(nèi)部：銷售行為的支持：提供銷售工具、培訓(xùn)資料、演算系統(tǒng)、產(chǎn)品組合方案，讓使用者更方便，從高層管理角度：需要及時的信息流動，可靠的信息來源和準(zhǔn)確的資料從經(jīng)營管理角度：需要業(yè)務(wù)流程管理，契約維護(hù)等高效的實務(wù)處理系統(tǒng)公務(wù)管理：提高辦公自動化程度，提高效率，節(jié)約成本3系統(tǒng)規(guī)劃的整體考慮，從企業(yè)外部到內(nèi)部，從決策到操作層進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃。IT建議人壽需要財務(wù)統(tǒng)一核算，現(xiàn)在機(jī)構(gòu)分散，效率低下，而且數(shù)據(jù)經(jīng)過逐層上報后很難避免失真；導(dǎo)致重復(fù)勞動，而且發(fā)生很多口徑不一致的情況2數(shù)據(jù)集中業(yè)績管理需要能夠取得分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績信息，對其機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核分支機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫中缺乏考核相關(guān)的數(shù)據(jù)，沒有應(yīng)用抽取分析考核數(shù)據(jù)銷售渠道同意麥肯錫對銷售渠道的建議核看法在制定IT策略時在渠道上需要和麥肯錫的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略一致審計在保證業(yè)務(wù)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)操作要盡量保證靈活性，包括業(yè)務(wù)處理，客服，銷售授權(quán)和靈活相結(jié)合，支持業(yè)務(wù)的變化和發(fā)展，從三個方面時間，范圍，實現(xiàn)簡單審計需要加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督手段，減少手工報表的工作量，以及人為的因素影響，提高實時性數(shù)據(jù)集中，減少報表的中間環(huán)節(jié)精算精算上對于贏利性分析不夠，對準(zhǔn)備金分析也不夠，但可以滿足監(jiān)管部門的要求向購買的精算軟件提供高質(zhì)量及時的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)風(fēng)險管理能夠從資產(chǎn)負(fù)債平衡以及現(xiàn)金流兩個方面及時準(zhǔn)確的進(jìn)行風(fēng)險管理，現(xiàn)在不能做到很好的預(yù)測，而且上市后會更加復(fù)雜保證財務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)的一致性財務(wù)需要看到全公司的資金流向財務(wù)系統(tǒng)以記帳為目標(biāo)，沒有考慮到資金流向的問題。IT建議IT建設(shè)的目的 － 提高核心競爭力：提高經(jīng)營水平提高工作效率降低運營成本提高決策能力—作為IT戰(zhàn)略定義的參考IT建議IT最有效的交付是提供有效的數(shù)據(jù)支持決策保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，將決策數(shù)據(jù)的要求逐層實施，從而保證數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，提供分析以及報表工具 總公司管理層期望及IT支持分析流程/職能期望以及問題描述次數(shù)IT支持點，原因分析產(chǎn)品開發(fā)缺乏支持產(chǎn)品開發(fā)所需的客戶，市場以及銷售數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)定義統(tǒng)一規(guī)劃，在最基礎(chǔ)的系統(tǒng)層面體現(xiàn)最上層的要求，即在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中包含支持產(chǎn)品開發(fā)的數(shù)據(jù)個險決策分析得不到基層的數(shù)據(jù)，現(xiàn)在手工上報，數(shù)據(jù)不及時，需要掌握客戶情況，可以按險種，經(jīng)濟(jì)區(qū)域等方法分析數(shù)據(jù)2數(shù)據(jù)分散，數(shù)據(jù)模型沒有考慮到?jīng)Q策的支持要求個險數(shù)據(jù)質(zhì)量差，不統(tǒng)一。數(shù)據(jù)質(zhì)量沒有校驗機(jī)制，應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型獨立，數(shù)據(jù)描述不標(biāo)準(zhǔn)個險對于代理人需要考核，有準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)反映傭金發(fā)放情況在系統(tǒng)中添加用于考核分析管理的數(shù)據(jù)，提高性能支持大數(shù)據(jù)量的統(tǒng)計分析健康險保監(jiān)會要求，健康險需要實現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營：機(jī)構(gòu)專業(yè)化產(chǎn)品專業(yè)化精算制度專業(yè)化獨立核算獨立核保核賠專門IT系統(tǒng)。IT系統(tǒng)對健康險業(yè)務(wù)最大的幫助是建立管理式醫(yī)療支持系統(tǒng)這種管理不是傳統(tǒng)的報銷式管理，而是經(jīng)營服務(wù)沒有獨立的健康險系統(tǒng)，現(xiàn)在的業(yè)務(wù)系統(tǒng)包含對健康險的支持精算精算沒有得到IT部門的良好支持，工作受到限制提供精算所需的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)的正確性和及時性，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中考慮精算的數(shù)據(jù)要求渠道需要能夠針對準(zhǔn)客戶進(jìn)行市場調(diào)研，當(dāng)前客戶分析，銷售的業(yè)績進(jìn)行評估，管理銀行和銷售的傭金，對渠道進(jìn)行管理（包括銀行，郵政，代理以及經(jīng)紀(jì)公司等），有效的培訓(xùn)。為渠道建立展業(yè)支持系統(tǒng)，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中需要建立渠道關(guān)心的數(shù)據(jù)的獲取渠道渠道目前與工行已經(jīng)聯(lián)合實現(xiàn)即時出單，以后要在代理上走更廣泛的路，如網(wǎng)上銷售、中介代理出單等提供能夠迅速實施的中介接口人力資源員工的培訓(xùn)需要IT的技術(shù)支持， 把培訓(xùn)內(nèi)容迅速地原汁原味地推廣下去，同時降低成本沒有相應(yīng)的應(yīng)用系統(tǒng)人力資源普通的IT員工的培訓(xùn)主要依托業(yè)務(wù)部門；總體講培訓(xùn)不到位； 靠個人到社會上學(xué)習(xí)沒有IT人員的職業(yè)計劃以及系統(tǒng)的技能提高和培訓(xùn)策略團(tuán)險需要完整的客戶資料，包括客戶以及準(zhǔn)客戶信息，需要同業(yè)公司在大客戶管理上的信息；需要跟蹤國有的大型企業(yè)的變化；需要目前所管的客戶信息，結(jié)合行業(yè)的分析數(shù)據(jù)，在全國范圍內(nèi)按照地域進(jìn)行管理和分析，為決策指導(dǎo)提供支持沒有針對團(tuán)險客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，數(shù)據(jù)分散團(tuán)險團(tuán)險大客戶需要得到優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，比如，團(tuán)險客戶應(yīng)該能夠及時，以自助的方式查詢到自己在人壽的信息；另外企業(yè)客戶是跨地域的，需要統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)要求沒有團(tuán)險客戶的使用接口，數(shù)據(jù)分散團(tuán)險團(tuán)險銷售的業(yè)績信息無法進(jìn)行收集分析，而且薪酬體系需要以此分析作為基礎(chǔ)建立團(tuán)險營銷管理系統(tǒng)，管理團(tuán)險銷售人員團(tuán)險團(tuán)險需要個性化的管理，在業(yè)務(wù)操作時應(yīng)符合團(tuán)險的個性化要求業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)沒有考慮團(tuán)險的業(yè)務(wù)特點團(tuán)險團(tuán)險的銷售支持需要個性化的服務(wù)，提高團(tuán)險銷售的展業(yè)以及銷售的效率沒有團(tuán)險銷售支持系統(tǒng)業(yè)管各網(wǎng)點業(yè)務(wù)獨立，客戶不能垮網(wǎng)點辦理，這樣才能發(fā)揮人壽網(wǎng)點多的優(yōu)勢數(shù)據(jù)沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)；沒有集中；風(fēng)險管理需要了解即時保費和營銷情況，可以對保單質(zhì)量進(jìn)行管理，控制不良保單，現(xiàn)在保單管理。保單的到期等等，是一筆糊涂帳業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)入系統(tǒng)，對于保單的生命周期對保單進(jìn)行監(jiān)控IT建議IT有十幾家開發(fā)合作伙伴，如此分散造成開發(fā)成本很難控制，導(dǎo)致質(zhì)量也無法保證，各地購買的機(jī)器的品牌型號不一致，不標(biāo)準(zhǔn)，成本很難控制建立良好的供應(yīng)商審核以及管理流程和成本控制流程，提高質(zhì)量降低成本；需要優(yōu)化采購流程；IT建議IT的投資和回報沒有量化標(biāo)準(zhǔn)IT部門進(jìn)行內(nèi)部核算IT建議IT部門需要對業(yè)務(wù)更深入的了解，業(yè)務(wù)需求不能很好的形成IT語言，缺少既懂業(yè)務(wù)又懂IT的人員2缺乏業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一定義，業(yè)務(wù)流程不標(biāo)準(zhǔn)，IT人員業(yè)務(wù)技能不足IT建議財務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計不一致，而且需要統(tǒng)計數(shù)據(jù)的時間點要全國統(tǒng)一數(shù)據(jù)分散，應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型獨立，數(shù)據(jù)描述不標(biāo)準(zhǔn)IT建議根據(jù)保鑒會的要求，單證要統(tǒng)一。管理不斷變化的單證，單證消耗多少，作廢多少等等?，F(xiàn)在系統(tǒng)缺乏對單證的有效管理IT建議以前的系統(tǒng)，經(jīng)常沒有通過嚴(yán)格充分的測試，沒有測試報告，沒有試運行，或試運行太短IT項目沒有規(guī)劃，不遵守軟件開發(fā)流程 省公司管理層期望及IT支持點分析流程/職能期望以及問題描述次數(shù)IT支持點，原因分析業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)處理應(yīng)以客戶為中心，可以根據(jù)客戶進(jìn)行統(tǒng)計分析，向客戶提供一站式服務(wù)，自助查詢服務(wù)14以客戶為線索管理保單，建立統(tǒng)一的系統(tǒng)共享的客戶信息庫，提供一站式服務(wù)的前端系統(tǒng)決策統(tǒng)計業(yè)務(wù)統(tǒng)計沒有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，或者即使有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，也不能通過系統(tǒng)的渠道取得，即使得到也嚴(yán)重滯后14沒有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)定義，IT和業(yè)務(wù)溝通流程不通暢，IT內(nèi)部的應(yīng)用系統(tǒng)沒有總體規(guī)劃，在系統(tǒng)設(shè)計時主要考慮處理而不是管理業(yè)務(wù)處理財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不一致，財務(wù)對于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不信任，業(yè)務(wù)系統(tǒng)對應(yīng)收應(yīng)付數(shù)據(jù)處理不準(zhǔn)確，財務(wù)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)割裂12系統(tǒng)設(shè)計沒有統(tǒng)一規(guī)劃，沒有公司范圍的數(shù)據(jù)定義參考，對于數(shù)據(jù)的生命周期管理不足IT建議業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，導(dǎo)致必須進(jìn)行人工復(fù)核，甚至錯誤數(shù)據(jù)在系統(tǒng)中不被發(fā)現(xiàn)12系統(tǒng)設(shè)計缺乏保證數(shù)據(jù)完整一致的機(jī)制，系統(tǒng)只是按照流程處理，沒有包含業(yè)務(wù)規(guī)則，需要按照業(yè)務(wù)規(guī)則對數(shù)據(jù)校驗，從而保證數(shù)據(jù)的一致，準(zhǔn)確業(yè)務(wù)管理希望能夠管理指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，考核以及分析，以便實行規(guī)章制度和進(jìn)行良好的管理（包括營業(yè)員，坐席，代理人管理）7在系統(tǒng)中添加用于考核分析管理的數(shù)據(jù)，提高性能支持大數(shù)據(jù)量的統(tǒng)計分析業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級更換以及打補(bǔ)丁不應(yīng)影響業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運行，而且現(xiàn)在補(bǔ)丁的質(zhì)量不能保證功能被按時按質(zhì)完成7應(yīng)用系統(tǒng)過度分散，開發(fā)人員不足，不按照軟件工程的方法進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)工作（特別是上線流程），對于業(yè)務(wù)需求不能充分理解，IT與業(yè)務(wù)責(zé)任不清業(yè)務(wù)處理老業(yè)務(wù)以及地方險種的保單和客戶和新業(yè)務(wù)同等重要，在服務(wù)上不應(yīng)有差別，包括客服，財務(wù)以及精算7多個系統(tǒng)同時維護(hù)業(yè)務(wù)處理在業(yè)務(wù)處理時，審計和風(fēng)險控制要靠人工，需要自動控制7在審計和風(fēng)險控制上自動化銷售支持銷售人員要能夠從公司外部連到公司的系統(tǒng)取得展業(yè)支持?jǐn)?shù)據(jù)，提高銷售效率，另外展業(yè)需要使用自動化工具以提高服務(wù)水平和效率7保證安全性的基礎(chǔ)上，通過internet為展業(yè)提供支持，制作