【正文】 . 業(yè)務(wù)流程的IT支持現(xiàn)狀 33. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系分析 39. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系成熟度模型介紹 39. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系管理(BRM)調(diào)查結(jié)果 40. 靈活性分析 44. 靈活性的概念 44. 靈活性評估結(jié)果 46. 總結(jié) 503. 動成長企業(yè)模型 51. 介紹 51. 動成長企業(yè)建設(shè)原則 52. 簡易化 52. 介紹 52. 中國人壽主要不足 53. 標(biāo)準(zhǔn)化 53. 介紹 53. 中國人壽主要不足 53. 模塊化 54. 介紹 54. 中國人壽主要不足 54. 集成化 54. 介紹 54. 中國人壽主要不足 55. 總結(jié) 554. 應(yīng)用架構(gòu)調(diào)研與評估 56. 應(yīng)用總體架構(gòu)現(xiàn)狀描述及分析 56. 現(xiàn)狀描述 56. 應(yīng)用系統(tǒng)現(xiàn)狀簡述 56. 應(yīng)用的集中模式 57. 應(yīng)用間的數(shù)據(jù)交換 60. 應(yīng)用架構(gòu) 61. 主要問題 63. 期望 64. 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 65. 總公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 65. 功能描述 65. 系統(tǒng)架構(gòu) 66. 系統(tǒng)評價及主要問題 67. 江蘇核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 70. 系統(tǒng)特點 71. 功能描述 71. 主要問題 72. 上海核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 72. 系統(tǒng)特點 73. 主要問題 74. 深圳核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 74. 系統(tǒng)特點 74. 功能描述 75. 系統(tǒng)架構(gòu) 76. 主要問題 77. 四個核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用技術(shù)對比 77. 建設(shè)期望 78. 財務(wù)系統(tǒng) 78. 現(xiàn)狀概述 78. 功能描述 79. 系統(tǒng)架構(gòu) 80. 主要問題 81. 建設(shè)期望 83. 再保險系統(tǒng) 83. 現(xiàn)狀概述 83. 功能描述 84. 系統(tǒng)架構(gòu) 84. 主要問題 85. 建設(shè)期望 85. 銷售支持與渠道 86. 現(xiàn)狀概述 86. 功能描述 86. 主要問題 87. 建設(shè)期望 87. 決策支持系統(tǒng) 89. 現(xiàn)狀概述 89. 功能描述 90. 系統(tǒng)架構(gòu) 90. 主要問題 92. 建設(shè)期望 92. 周邊系統(tǒng) 93. 客戶服務(wù)系統(tǒng) 93. 現(xiàn)狀概述 93. 功能描述 94. 主要問題與期望 95. 代理人管理系統(tǒng) 96. 現(xiàn)狀描述 96. 功能描述 96. 主要問題與期望 97. 精算系統(tǒng) 98. 現(xiàn)狀概述 98. 功能描述 98. 主要問題與期望 98. 電子商務(wù)系統(tǒng) 99. 現(xiàn)狀概述 99. 主要問題與期望 99. OA系統(tǒng) 100. 現(xiàn)狀概述 100. 主要問題與期望 100. 應(yīng)用架構(gòu)差距分析 101. 優(yōu)勢與問題 101. 優(yōu)勢 101. 問題 101. 需求與期望 102. 初步分析 103. 應(yīng)用架構(gòu)評估總結(jié) 1045. 數(shù)據(jù)架構(gòu)調(diào)研與評估 106. 總體數(shù)據(jù)架構(gòu) 106. 現(xiàn)狀描述 106. 數(shù)據(jù)模型和應(yīng)用的相關(guān)性 108. 數(shù)據(jù)物理層次和數(shù)據(jù)提升（staging） 110. 差距分析 111. 用戶期望的狀況 111. 差距及原因 112. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化管理 113. 現(xiàn)狀描述 113. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定和管理制度 113. 差距分析 114. 用戶期望的狀況 114. 差距及原因 115. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 116. 現(xiàn)狀描述 116. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理現(xiàn)狀 116. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)質(zhì)量問題 116. 差距分析 117. 用戶期望的狀況 117. 差距及原因 117. 應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理 118. 現(xiàn)狀描述 118. 應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù) 118 江蘇系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制現(xiàn)狀描述： 126 為實現(xiàn)上述遠(yuǎn)景目標(biāo)，逐層定義了客戶主導(dǎo)，功能卓越以及業(yè)績至上三個的目標(biāo)，并針對每個目標(biāo)按照不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和職能定義了具體策略。 職能卓越，IT不單要幫助其他業(yè)務(wù)部門提高關(guān)鍵職能水平，要求包括：為產(chǎn)品開發(fā)部門提供“產(chǎn)品引擎”系統(tǒng)；提供風(fēng)險管理系統(tǒng)幫助提高公司的資產(chǎn)負(fù)債，現(xiàn)金流等風(fēng)險管理水平，保證在可承擔(dān)風(fēng)險的基礎(chǔ)上為投資人和客戶提供最佳回報，開發(fā)新系統(tǒng)支持新的前臺以及后臺核心運營流程。l 前端系統(tǒng)：支持重新設(shè)計了的銷售以及客戶服務(wù)流程，如面對不同客戶群的銷售管理以及多渠道的客戶支持。l 通過良好設(shè)計的IT管理流程改善IT治理狀況。 對圍繞CBPS建立的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化和更換(開發(fā)系統(tǒng)支持99年前老保單管理) 確定用戶信息需求，采用SAS制作報告 為在各省實現(xiàn)一體化客戶關(guān)系管理能力制定方法分析業(yè)務(wù)策略對于IT的支持要求（啟示）224。 數(shù)據(jù)：數(shù)據(jù)中心整合，為決策支持建立公用數(shù)據(jù)庫 是否包括企業(yè)架構(gòu)的原則在描述IT戰(zhàn)略時從三個不同的層面進(jìn)行描述：業(yè)務(wù)功能支持，技術(shù)架構(gòu)，以及IT組織建設(shè)，但沒有定義一個企業(yè)架構(gòu)的模型從而進(jìn)行比較完整的描述。保單的到期等等，是一筆糊涂帳業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)入系統(tǒng)，對于保單的生命周期對保單進(jìn)行監(jiān)控IT建議IT有十幾家開發(fā)合作伙伴，如此分散造成開發(fā)成本很難控制，導(dǎo)致質(zhì)量也無法保證，各地購買的機(jī)器的品牌型號不一致，不標(biāo)準(zhǔn)，成本很難控制建立良好的供應(yīng)商審核以及管理流程和成本控制流程，提高質(zhì)量降低成本；需要優(yōu)化采購流程；IT建議IT的投資和回報沒有量化標(biāo)準(zhǔn)IT部門進(jìn)行內(nèi)部核算IT建議IT部門需要對業(yè)務(wù)更深入的了解，業(yè)務(wù)需求不能很好的形成IT語言，缺少既懂業(yè)務(wù)又懂IT的人員2缺乏業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一定義，業(yè)務(wù)流程不標(biāo)準(zhǔn)，IT人員業(yè)務(wù)技能不足IT建議財務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計不一致，而且需要統(tǒng)計數(shù)據(jù)的時間點要全國統(tǒng)一數(shù)據(jù)分散，應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型獨立，數(shù)據(jù)描述不標(biāo)準(zhǔn)IT建議根據(jù)保鑒會的要求，單證要統(tǒng)一。o 按需建立統(tǒng)計分析和決策支持系統(tǒng)。o 根據(jù)業(yè)務(wù)量的增長規(guī)劃基礎(chǔ)設(shè)施，保證可用性。o 應(yīng)用系統(tǒng)的架構(gòu)總體規(guī)劃，包括從企業(yè)外部至內(nèi)部，從決策層到到操作層進(jìn)行統(tǒng)一考慮；現(xiàn)在使用的系統(tǒng)的目的是面向操作和運營，不能適應(yīng)管理和決策的要求，而且不同的應(yīng)用系統(tǒng)分別實現(xiàn)，導(dǎo)致應(yīng)用之間相互割裂，效率低下；總體的應(yīng)用規(guī)劃將定義整個中國人壽的應(yīng)用框架以及建設(shè)原則，在應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)時需要明確應(yīng)用所在的位置以及和框架內(nèi)其他應(yīng)用系統(tǒng)之間的關(guān)系；在實現(xiàn)時遵守總體架構(gòu)所規(guī)定的建設(shè)原則。有些流程的支持率高并不表明此業(yè)務(wù)流程得到了IT的全部支持，而只表明針對業(yè)務(wù)或者實務(wù)流程的要求已經(jīng)被IT系統(tǒng)所實現(xiàn)，可以看到由于保單管理具有實務(wù)流程的定義，個險代理人管理有基本法定義，因此IT可以做到根據(jù)業(yè)務(wù)流程的定義實現(xiàn)基本所有業(yè)務(wù)步驟的計算機(jī)化。該模型幫助分析當(dāng)前企業(yè)的IT成熟程度，并建議采取哪些步驟走向更成熟的階段。分析結(jié)果將有助于為中國人壽沿成熟模型前進(jìn)指明方向，從而形成中國人壽的IT戰(zhàn)略。 IT制訂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。 根據(jù)業(yè)務(wù)部門的需求逐步完成工作（相關(guān)需求不能一次提出和實現(xiàn)）。 IT績效標(biāo)準(zhǔn)由IT部門自己建立并跟蹤。 沒有可以跟蹤的IT與業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)趨勢數(shù)據(jù)，如IT的停機(jī)時間所導(dǎo)致的業(yè)務(wù)結(jié)果。 IT部門的領(lǐng)導(dǎo)在組織的整體管理方面具有相當(dāng)重要的戰(zhàn)略地位 在IT策略與業(yè)務(wù)策略的一致性方面的評價比較低，原因包括IT策略以及業(yè)務(wù)策略的不明確，IT只是被動的響應(yīng)業(yè)務(wù)提出的需求。由于不能預(yù)測到將要發(fā)生什么，企業(yè)必須制定正確的戰(zhàn)略，以使自己能夠及時對市場的變化作出響應(yīng)，甚至有針對性地作出一定的預(yù)測。這要求IT部門在降低IT成本和提高投資回報之外的工作。當(dāng)進(jìn)入一個全新業(yè)務(wù)環(huán)境或采用一個新的業(yè)務(wù)模式時，則需要具有出色的IT基礎(chǔ)設(shè)施靈活性，以支持這一變化。 靈活性評估結(jié)果靈活性調(diào)查問卷從當(dāng)前保險行業(yè)各個業(yè)務(wù)流程以及職能所面臨的變化中，挑選了一些具有代表性的情況（有些是內(nèi)部的，有些是外部的），針對IT人員進(jìn)行訪談，讓被訪談人對這些變化就以下幾類問題進(jìn)行評分：這一指數(shù)用15之間的數(shù)字表示，1代表對業(yè)務(wù)靈活性的要求較低，5則代表要求較高，這表現(xiàn)在問卷中被調(diào)研人認(rèn)為許多變化情況對企業(yè)并不重要。對于給付和保單管理，此部分實際上是靈活性要求變化最高的地方，IT在這方面表現(xiàn)不好的原因有IT系統(tǒng)本身的原因（如業(yè)務(wù)規(guī)則固化），但主要是業(yè)務(wù)變化的數(shù)量和頻率過多導(dǎo)致，對于合作伙伴，現(xiàn)在的系統(tǒng)只是銀保通和銀行進(jìn)行實時連接，系統(tǒng)比較簡單，對于以后的類似的外部合作伙伴相連的問題由于只需開發(fā)新的接口，因此從容易程度上和響應(yīng)時間上表現(xiàn)較好，但對于連接新類型的合作伙伴如經(jīng)紀(jì)公司，以及新的支付合作伙伴考慮較少。在問卷中的某些變化的問題來源于內(nèi)部，有些來源于外部，根據(jù)對這些問題的回答歸納如下圖：觀察結(jié)果從上圖可以看出，中國人壽的內(nèi)部靈活性要低于外部的靈活性，主要有兩方面的原因，一是當(dāng)前IT很少對于企業(yè)外部進(jìn)行支持，二是IT人員對于企業(yè)外部環(huán)境的變化也不敏感，導(dǎo)致很多外部的變化情況在人壽看來對其并不重要。動成長企業(yè)方案的優(yōu)勢在于：其主要組件包括： 虛擬化所擁有的基礎(chǔ)設(shè)施，共享服務(wù)和資源，以及按需擴(kuò)充基礎(chǔ)設(shè)施資源和服務(wù)。簡易化可以提供多種好處。在設(shè)計基礎(chǔ)設(shè)施體系結(jié)構(gòu)時，模塊化可通過幾種方式實現(xiàn)：集成借助一種易于掌握、管理和修改的統(tǒng)一關(guān)系體系，顯著增強(qiáng)變更的易行性和范圍。下表為信息技術(shù)部2003年度系統(tǒng)升級工作計劃。計劃于2003年4月啟動此項工作，爭取在一個月時間完成此項工作。l 企業(yè)變革和業(yè)務(wù)發(fā)展正對信息系統(tǒng)提出不少結(jié)構(gòu)和功能方面的迫切要求。業(yè)務(wù)集中流程整合的特點是：變革了省區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)資源配置，提升了契約、核保、保全、理賠等關(guān)鍵崗位的業(yè)務(wù)管理質(zhì)量；整體上減少了業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，縮短了業(yè)務(wù)管理決策部署和一線業(yè)務(wù)營銷處理之間的距離；加強(qiáng)了業(yè)務(wù)管理層對市場和公司管理狀況的準(zhǔn)確了解。中國人壽保險公司應(yīng)用間數(shù)據(jù)交換的現(xiàn)狀為：l 信息系統(tǒng)目前能夠支持業(yè)務(wù)處理和管理上對應(yīng)用間數(shù)據(jù)交換的要求。 主要問題總體上看，中國人壽保險公司信息系統(tǒng)的應(yīng)用架構(gòu)正處于初步建立和完善發(fā)展。l 應(yīng)用間數(shù)據(jù)交換的規(guī)范性、準(zhǔn)確性和實時性還難以滿足企業(yè)管理決策的要求。l 適應(yīng)省級應(yīng)用集中要求的應(yīng)用數(shù)據(jù)整合，以及支持應(yīng)用集中的系統(tǒng)功能完善如財務(wù)升級開發(fā)已開始實施。 應(yīng)用的集中模式中國人壽目前主要業(yè)務(wù)運營類和業(yè)務(wù)管理類的應(yīng)用系統(tǒng)是分布部署在分公司，按中國人壽保險公司工作計劃，今年應(yīng)實現(xiàn)省分公司數(shù)據(jù)集中。2003年3月至4月確定需求，形成需求規(guī)格說明，完成系統(tǒng)設(shè)計，2003年5月至6月編碼測試和業(yè)務(wù)管理部驗收。表中數(shù)據(jù)表明，首先，現(xiàn)有業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)功能升級開發(fā)工作面臨較大業(yè)務(wù)發(fā)展壓力，應(yīng)用開發(fā)的時間極為緊湊。集成將使對基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行全盤管理成為可能。 系統(tǒng)可以構(gòu)建成能夠以接近實時的方式連接或斷開連接在進(jìn)行緊急恢復(fù)時，更快地恢復(fù)可縮短停機(jī)時間。這對于任何基礎(chǔ)架構(gòu)均非常重要，同步的目標(biāo)是能夠把業(yè)務(wù)和IT環(huán)境無縫連接起來。 規(guī)范的信息保證業(yè)務(wù)流程和應(yīng)用服務(wù)相互獨立，并且用于支持創(chuàng)業(yè)務(wù)分析。 總結(jié)麥肯錫的IT戰(zhàn)略對于其制定的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的覆蓋程度較好且邏輯清晰，但在表述上偏向于響應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的IT措施的羅列，缺乏總體規(guī)劃，可操作和控制性不強(qiáng)。從重要性以及業(yè)務(wù)流程對于靈活性的要求來看，除代理人管理位于優(yōu)化區(qū)域的邊緣，其他都位于優(yōu)化區(qū)域之外，因此就中國人壽自身靈活性的要求來講，現(xiàn)在的IT是遠(yuǎn)不能滿足的。靈活性總體水平低于平均線被認(rèn)為是對面臨激烈競爭的企業(yè)的一種告警。諸如對產(chǎn)品生產(chǎn)需求、以及與外部合作伙伴合作的需求的即時響應(yīng)等領(lǐng)域還比較薄弱。 IT實施此變化的難易程度（包括花費的人力和成本）此外，變化也可能無窮無盡。快節(jié)奏的變化與可預(yù)測性的降低，不僅使得IT能力與業(yè)務(wù)需求之間的矛盾日顯突出，同時還會降低企業(yè)響應(yīng)挑戰(zhàn)和抓住新機(jī)遇的能力。一個靈活的企業(yè)將能夠快速做出以下行動： l 了解市場動態(tài)，并預(yù)測客戶需求。 業(yè)務(wù)部門在參與IT項目的程度不高。 不過可提供特定的“時間點”數(shù)據(jù)，如在IT停機(jī)發(fā)生時可以取得耽誤核保的保單數(shù)量。 各項措施主要面向IT內(nèi)部。 IT只對業(yè)務(wù)需求作出反應(yīng)。 現(xiàn)在IT使用的技術(shù)是成熟的，商業(yè)化的技術(shù)，IT實現(xiàn)的對業(yè)務(wù)的支持能力主要體現(xiàn)在維護(hù)現(xiàn)有系統(tǒng)正常運行上。l — 業(yè)務(wù)價值從維持當(dāng)前運營能力中產(chǎn)生(而不是通過從戰(zhàn)略或創(chuàng)新角度適應(yīng)新技術(shù)獲得價值)l 主導(dǎo)的IT服務(wù)原則觀察結(jié)果：l 與IT相關(guān)的投資決策的實現(xiàn)觀察結(jié)果：IT投資決策在相當(dāng)程度上由IT部門主導(dǎo)：根據(jù)業(yè)務(wù)與IT之間關(guān)系的有效性，該模型共有四個階段，每一階段在發(fā)展過程中都建立在前一階段基礎(chǔ)之上，按降序排列四個階段分別是： 1. 以客戶為中心：確定在業(yè)界的領(lǐng)導(dǎo)能力，如果實現(xiàn)這一點，必須先實現(xiàn)以業(yè)務(wù)為中心。在IT支持程度（非功能性）上，除人力資源外其他的支持較好，以下為不同的流程支持問題的主要表現(xiàn)：o 精算：準(zhǔn)備金計算的靈活性較差，表現(xiàn)在當(dāng)準(zhǔn)備金計算周期發(fā)生變化時，改造系統(tǒng)造成較大的影響。需要注意的是，IT對于業(yè)務(wù)流程的覆蓋程度是基于業(yè)務(wù)流程被確切定義的基礎(chǔ)之上，只有當(dāng)業(yè)務(wù)流程被確切定義后，才能考慮哪些流程中的步驟應(yīng)該被IT系統(tǒng)所覆蓋，而現(xiàn)在中國人壽主要的流程定義體現(xiàn)在保單管理方面（《實務(wù)手冊》）并根據(jù)此流程的定義開發(fā)了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，另外根據(jù)代理人的基本法要求開發(fā)了代理人管理系統(tǒng)，其他的流程并沒有被確切定義并向IT提出整體要求，如財務(wù)預(yù)算，團(tuán)險銷售員管理等，因此統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)評分較難實現(xiàn)，現(xiàn)在使用的方法是，對于有規(guī)范的業(yè)務(wù)流程定義并向IT提出要求的流程，覆蓋率為實現(xiàn)的步驟數(shù)量與流程要求數(shù)量的比例；而對于其他流程則根據(jù)業(yè)務(wù)部門的需求狀況和現(xiàn)在IT實現(xiàn)進(jìn)行比較得出結(jié)果，評分的結(jié)果用于分析當(dāng)前IT對業(yè)務(wù)流程的覆蓋程度以及表現(xiàn)，為第二階段的舉措制定打下基礎(chǔ)。 業(yè)務(wù)與IT整合 業(yè)務(wù)和IT溝通流程現(xiàn)狀 本節(jié)概述當(dāng)前中國人壽IT與業(yè)務(wù)的溝通情況，從幾個不同的角度對業(yè)務(wù)部門在IT工作流程中的參與程度進(jìn)行描述，這些描述將作為輸入在下面的“業(yè)務(wù)和