【正文】 2003年7月），根據(jù)業(yè)務戰(zhàn)略給與IT的要求和IT的目標定義的一些舉措，分類描述如下：分類舉措總結(jié)應用系統(tǒng)o 目標3：從IT組織角度，促進全面的IT效能的進步。l 管理信息系統(tǒng)：支持財務報告，決策支持，運營報告以及更好的風險管理。 IT目標：從三個不同的角度闡述了IT的目標以及實現(xiàn)目標所需要做的工作，包括：o 目標1：在業(yè)務功能方面，保證業(yè)務應用程序緊密的支持所有的業(yè)務需求。 業(yè)績至上，需要IT對于提高財務分析，決策支持和運營報告的能力進行支持，以保證對于中國人壽運行業(yè)績的分析和把握，包括：建立及時有效的財務報告系統(tǒng)，建立精算利潤評測系統(tǒng)以及“模型中心”（以精算角度分析產(chǎn)品，公司利潤以及資本情況），加強和重建中國人壽的管理信息系統(tǒng)，支持在總公司獲取以及分析最底層的各種數(shù)據(jù)。 總體要求，和業(yè)務策略相適應，IT的發(fā)展主要定位在銷售渠道的支持和客戶關系管理上以幫助實現(xiàn)占領主要客戶群的業(yè)務遠景目標：“IT要和業(yè)務策略的實施路線保持一致，并且以銷售人員/渠道工具和管理信息系統(tǒng)為重點，在過程中利用平臺標準化，集中控制，整合數(shù)據(jù)中心等技術(shù)手段。 因此為了盡量保證IT與業(yè)務的一致性，在此對麥肯錫定義的IT建議進行描述和分析，同時根據(jù)本項目組對于各級業(yè)務人員的訪談結(jié)果，對IT支持點進行分析總結(jié)，為第二階段的IT策略的定義打下基礎。 上海系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制現(xiàn)狀描述： 125 江蘇應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護描述 120任何個人、機構(gòu)未經(jīng)中國惠普有限公司咨詢與集成事業(yè)部的書面授權(quán)許可，不得復制或引用本文件的任何片斷，無論通過電子形式或非電子形式。目 錄1. 概述 122. 業(yè)務與IT戰(zhàn)略整合評估 13. 概述 13. 中國人壽的業(yè)務目標和戰(zhàn)略 13. 中國人壽當前的IT目標和戰(zhàn)略 14. 業(yè)務策略對IT的要求總結(jié) 14. IT遠景，目標以及策略定義 15. IT舉措分類總結(jié) 16. IT戰(zhàn)略的總體狀況 17. IT戰(zhàn)略對于業(yè)務戰(zhàn)略的支持程度 17. IT策略的定義 19. IT策略的范圍對業(yè)務策略的覆蓋程度 19. 是否從技術(shù)方面都是面向未來發(fā)展的 19. 是否包括企業(yè)架構(gòu)的原則 19. 是否包括IT治理策略 19. 業(yè)務部門對IT的期望的綜述 20. 決策層期望及IT支持分析 21. 總公司管理層期望及IT支持分析 22. 省公司管理層期望及IT支持點分析 25. IT支持分析總結(jié) 29. 業(yè)務與IT整合 31. 業(yè)務和IT溝通流程現(xiàn)狀 31. 業(yè)務流程的IT支持現(xiàn)狀 33. 業(yè)務和IT關系分析 39. 業(yè)務和IT關系成熟度模型介紹 39. 業(yè)務和IT關系管理(BRM)調(diào)查結(jié)果 40. 靈活性分析 44. 靈活性的概念 44. 靈活性評估結(jié)果 46. 總結(jié) 503. 動成長企業(yè)模型 51. 介紹 51. 動成長企業(yè)建設原則 52. 簡易化 52. 介紹 52. 中國人壽主要不足 53. 標準化 53. 介紹 53. 中國人壽主要不足 53. 模塊化 54. 介紹 54. 中國人壽主要不足 54. 集成化 54. 介紹 54. 中國人壽主要不足 55. 總結(jié) 554. 應用架構(gòu)調(diào)研與評估 56. 應用總體架構(gòu)現(xiàn)狀描述及分析 56. 現(xiàn)狀描述 56. 應用系統(tǒng)現(xiàn)狀簡述 56. 應用的集中模式 57. 應用間的數(shù)據(jù)交換 60. 應用架構(gòu) 61. 主要問題 63. 期望 64. 核心業(yè)務系統(tǒng) 65. 總公司核心業(yè)務系統(tǒng) 65. 功能描述 65. 系統(tǒng)架構(gòu) 66. 系統(tǒng)評價及主要問題 67. 江蘇核心業(yè)務系統(tǒng) 70. 系統(tǒng)特點 71. 功能描述 71. 主要問題 72. 上海核心業(yè)務系統(tǒng) 72. 系統(tǒng)特點 73. 主要問題 74. 深圳核心業(yè)務系統(tǒng) 74. 系統(tǒng)特點 74. 功能描述 75. 系統(tǒng)架構(gòu) 76. 主要問題 77. 四個核心業(yè)務系統(tǒng)應用技術(shù)對比 77. 建設期望 78. 財務系統(tǒng) 78. 現(xiàn)狀概述 78. 功能描述 79. 系統(tǒng)架構(gòu) 80. 主要問題 81. 建設期望 83. 再保險系統(tǒng) 83. 現(xiàn)狀概述 83. 功能描述 84. 系統(tǒng)架構(gòu) 84. 主要問題 85. 建設期望 85. 銷售支持與渠道 86. 現(xiàn)狀概述 86. 功能描述 86. 主要問題 87. 建設期望 87. 決策支持系統(tǒng) 89. 現(xiàn)狀概述 89. 功能描述 90. 系統(tǒng)架構(gòu) 90. 主要問題 92. 建設期望 92. 周邊系統(tǒng) 93. 客戶服務系統(tǒng) 93. 現(xiàn)狀概述 93. 功能描述 94. 主要問題與期望 95. 代理人管理系統(tǒng) 96. 現(xiàn)狀描述 96. 功能描述 96. 主要問題與期望 97. 精算系統(tǒng) 98. 現(xiàn)狀概述 98. 功能描述 98. 主要問題與期望 98. 電子商務系統(tǒng) 99. 現(xiàn)狀概述 99. 主要問題與期望 99. OA系統(tǒng) 100. 現(xiàn)狀概述 100. 主要問題與期望 100. 應用架構(gòu)差距分析 101. 優(yōu)勢與問題 101. 優(yōu)勢 101. 問題 101. 需求與期望 102. 初步分析 103. 應用架構(gòu)評估總結(jié) 1045. 數(shù)據(jù)架構(gòu)調(diào)研與評估 106. 總體數(shù)據(jù)架構(gòu) 106. 現(xiàn)狀描述 106. 數(shù)據(jù)模型和應用的相關性 108. 數(shù)據(jù)物理層次和數(shù)據(jù)提升（staging） 110. 差距分析 111. 用戶期望的狀況 111. 差距及原因 112. 數(shù)據(jù)標準化管理 113. 現(xiàn)狀描述 113. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)標準制定和管理制度 113. 差距分析 114. 用戶期望的狀況 114. 差距及原因 115. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 116. 現(xiàn)狀描述 116. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理現(xiàn)狀 116. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)質(zhì)量問題 116. 差距分析 117. 用戶期望的狀況 117. 差距及原因 117. 應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理 118. 現(xiàn)狀描述 118. 應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護 118 深圳應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護描述： 121. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫平臺 122. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制 124 江蘇系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制現(xiàn)狀描述： 126不過IT策略的制定需要明確的業(yè)務目標定義以及實現(xiàn)這些目標的業(yè)務關鍵成功因素（CSF）和這些因素的關鍵績效指標（KPI），比如企業(yè)的平衡記分卡，以明確IT所支持的對象，幫助在日后在實施IT策略的過程中進行投資回報分析；另外IT策略需要定義在將來一定的時間跨度內(nèi)階段性的目標和步驟，這也要和業(yè)務的階段性目標和步驟保持一致，而基于現(xiàn)在獲取的業(yè)務信息缺乏這方面的參考，這將給第二階段的工作帶來較大的困難。 為實現(xiàn)上述遠景目標，逐層定義了客戶主導，功能卓越以及業(yè)績至上三個的目標，并針對每個目標按照不同的業(yè)務領域和職能定義了具體策略。需要開發(fā)一個提供客戶保單信息以及相應背景信息集成視圖的通用數(shù)據(jù)庫從而實現(xiàn)有效的銷售管理和客戶關系管理系統(tǒng)。 職能卓越，IT不單要幫助其他業(yè)務部門提高關鍵職能水平，要求包括：為產(chǎn)品開發(fā)部門提供“產(chǎn)品引擎”系統(tǒng)；提供風險管理系統(tǒng)幫助提高公司的資產(chǎn)負債，現(xiàn)金流等風險管理水平，保證在可承擔風險的基礎上為投資人和客戶提供最佳回報，開發(fā)新系統(tǒng)支持新的前臺以及后臺核心運營流程。 IT遠景，目標以及策略定義麥肯錫業(yè)務報告在以上要求的基礎上，總結(jié)了中國人壽IT部門的遠景，目標以及實現(xiàn)目標的策略，列舉如下：l 前端系統(tǒng)：支持重新設計了的銷售以及客戶服務流程，如面對不同客戶群的銷售管理以及多渠道的客戶支持。o 目標2：從技術(shù)角度，在國家級數(shù)據(jù)中心的支持下，整體結(jié)構(gòu)經(jīng)過良好設計，保證系統(tǒng)的可伸縮性。l 通過良好設計的IT管理流程改善IT治理狀況。 在各省市推廣現(xiàn)有銀保試點方案 對圍繞CBPS建立的核心業(yè)務系統(tǒng)進行標準化和更換(開發(fā)系統(tǒng)支持99年前老保單管理) 根據(jù)新架構(gòu)和新業(yè)務需求實施/修改系統(tǒng)（包括新產(chǎn)品，銷售、渠道，核心系統(tǒng)） 確定用戶信息需求，采用SAS制作報告 將省級數(shù)據(jù)中心整合為2 3個全國數(shù)據(jù)中心整合基礎架構(gòu)，提高可管理性和運行效率。 實施有效的供應商管理戰(zhàn)略優(yōu)化IT組織以及IT內(nèi)部流程，提高對IT績效評估以及投資回報的分析能力，改善對于業(yè)務部門和客戶的服務水平。 為在各省實現(xiàn)一體化客戶關系管理能力制定方法 在上市公司采用基本風險管理技術(shù)，包括資產(chǎn)基礎/盈利報告并在系統(tǒng)內(nèi)實施分析業(yè)務策略對于IT的支持要求（啟示）224。 IT策略的范圍對業(yè)務策略的覆蓋程度覆蓋程度較好，在定義IT舉措時按照業(yè)務的三個目標進行分析,得到IT的關鍵支持點，之后以這些關鍵支持點為基礎分析中國人壽的IT的當前的基礎和差距，最后仍然基于這些關鍵支持點定義實施的舉措。 數(shù)據(jù)：數(shù)據(jù)中心整合，為決策支持建立公用數(shù)據(jù)庫 是否包括企業(yè)架構(gòu)的原則在描述IT戰(zhàn)略時從三個不同的層面進行描述：業(yè)務功能支持，技術(shù)架構(gòu)，以及IT組織建設，但沒有定義一個企業(yè)架構(gòu)的模型從而進行比較完整的描述。IT建議IT建設的目的 － 提高核心競爭力：提高經(jīng)營水平提高工作效率降低運營成本提高決策能力—作為IT戰(zhàn)略定義的參考IT建議IT最有效的交付是提供有效的數(shù)據(jù)支持決策保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，將決策數(shù)據(jù)的要求逐層實施，從而保證數(shù)據(jù)基礎，提供分析以及報表工具 總公司管理層期望及IT支持分析流程/職能期望以及問題描述次數(shù)IT支持點，原因分析產(chǎn)品開發(fā)缺乏支持產(chǎn)品開發(fā)所需的客戶，市場以及銷售數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)定義統(tǒng)一規(guī)劃，在最基礎的系統(tǒng)層面體現(xiàn)最上層的要求，即在業(yè)務系統(tǒng)中包含支持產(chǎn)品開發(fā)的數(shù)據(jù)個險決策分析得不到基層的數(shù)據(jù)，現(xiàn)在手工上報，數(shù)據(jù)不及時，需要掌握客戶情況，可以按險種，經(jīng)濟區(qū)域等方法分析數(shù)據(jù)2數(shù)據(jù)分散，數(shù)據(jù)模型沒有考慮到?jīng)Q策的支持要求個險數(shù)據(jù)質(zhì)量差，不統(tǒng)一。保單的到期等等，是一筆糊涂帳業(yè)務規(guī)則進入系統(tǒng)，對于保單的生命周期對保單進行監(jiān)控IT建議IT有十幾家開發(fā)合作伙伴，如此分散造成開發(fā)成本很難控制，導致質(zhì)量也無法保證，各地購買的機器的品牌型號不一致，不標準，成本很難控制建立良好的供應商審核以及管理流程和成本控制流程，提高質(zhì)量降低成本；需要優(yōu)化采購流程；IT建議IT的投資和回報沒有量化標準IT部門進行內(nèi)部核算IT建議IT部門需要對業(yè)務更深入的了解，業(yè)務需求不能很好的形成IT語言，缺少既懂業(yè)務又懂IT的人員2缺乏業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)一定義，業(yè)務流程不標準，IT人員業(yè)務技能不足IT建議財務數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計不一致，而且需要統(tǒng)計數(shù)據(jù)的時間點要全國統(tǒng)一數(shù)據(jù)分散，應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型獨立，數(shù)據(jù)描述不標準IT建議根據(jù)保鑒會的要求，單證要統(tǒng)一。6人員不足，缺少問題管理流程；系統(tǒng)設計缺乏地方差異性支持業(yè)務處理希望得到其他保險公司的黑名單信息，希望得到醫(yī)院的門診信息，以及其他政府部門和公司的信息，以降低道德風險，提高服務水平4設計系統(tǒng)外部接口方式，和外部系統(tǒng)實現(xiàn)按需互聯(lián)，交換數(shù)據(jù)，并且保證安全業(yè)務處理操作效率低下，響應時間過長。o 按需建立統(tǒng)計分析和決策支持系統(tǒng)。o 建立安全策略，改善應用系統(tǒng)和基礎設施提高安全性。o 根據(jù)業(yè)務量的增長規(guī)劃基礎設施，保證可用性。o 提供一站式服務的前端系統(tǒng)。o 改進IT內(nèi)部流程，包括運維，問題管理，供應商管理，采購，預算（采購和預算在總公司統(tǒng)一流程的要求下對于IT執(zhí)行的部分進行優(yōu)化）提高運行效率，降低成本，及時響應業(yè)務需求。o 應用系統(tǒng)的架構(gòu)總體規(guī)劃，包括從企業(yè)外部至內(nèi)部，從決策層到到操作層進行統(tǒng)一考慮；現(xiàn)在使用的系統(tǒng)的目的是面向操作和運營，不能適應管理和決策的要求，而且不同的應用系統(tǒng)分別實現(xiàn)，導致應用之間相互割裂，效率低下；總體的應用規(guī)劃將定義整個中國人壽的應用框架以及建設原則，在應用系統(tǒng)建設時需要明確應用所在的位置以及和框架內(nèi)其他應用系統(tǒng)之間的關系；在實現(xiàn)時遵守總體架構(gòu)所規(guī)定的建設原則。 IT和業(yè)務間的報告機制 ：由于上海，江蘇等省的業(yè)務系統(tǒng)單獨實現(xiàn)，因此在報告流程上與其他的省會有輕微的不同，如圖所示： 省公司流程定義流程子流程流程子流程產(chǎn)品管理產(chǎn)品開發(fā)定價銷售渠道（中介）銀行產(chǎn)品部署郵政產(chǎn)品屬性維護其他渠道機場產(chǎn)品停止銷售保單管理新契約精算效益分析出單準備金計算保全（變更，保單貸款，客戶服務）風險控制理賠營銷收展員收付費傭金保單終止考核單證管理架構(gòu)風險管理核保 培訓核賠銷售渠道（團險）挖掘潛在客戶財務賬務取得客戶需求，定義方案預算銷售人力資源員工檔案客戶關系維護考核銷售渠道（個險）挖掘潛在客戶培訓取得客戶需求，定義方案工資銷售決策支持管理分析，決策支持客戶關系維護有些流程的支持率高并不表明此業(yè)務流程得到了IT的全部支持，而只表明針對業(yè)務或者實務流程的要求已經(jīng)被IT系統(tǒng)所實現(xiàn)，可以看到由于保單管理具有實務流程的定義，個險代理人管理有基本法定義，因此IT可以做到根據(jù)業(yè)務流程的定義實現(xiàn)基本所有業(yè)務步驟的計算機化。o 財務記帳：沒有和其他系統(tǒng)有效集成，效率不高。該模型幫助分析當前企業(yè)的IT成熟程度，并建議采取哪些步驟走向更成熟的階段。3. 過渡階段：IT向業(yè)務靠近作為在下一階段建立世界級服務的基礎階段。分析結(jié)果將有助于為中