【正文】 2003年7月），根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略給與IT的要求和IT的目標(biāo)定義的一些舉措，分類描述如下：分類舉措總結(jié)應(yīng)用系統(tǒng)o 目標(biāo)3：從IT組織角度，促進(jìn)全面的IT效能的進(jìn)步。l 管理信息系統(tǒng)：支持財(cái)務(wù)報(bào)告，決策支持，運(yùn)營(yíng)報(bào)告以及更好的風(fēng)險(xiǎn)管理。 IT目標(biāo)：從三個(gè)不同的角度闡述了IT的目標(biāo)以及實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要做的工作，包括：o 目標(biāo)1：在業(yè)務(wù)功能方面，保證業(yè)務(wù)應(yīng)用程序緊密的支持所有的業(yè)務(wù)需求。 業(yè)績(jī)至上，需要IT對(duì)于提高財(cái)務(wù)分析，決策支持和運(yùn)營(yíng)報(bào)告的能力進(jìn)行支持，以保證對(duì)于中國(guó)人壽運(yùn)行業(yè)績(jī)的分析和把握，包括：建立及時(shí)有效的財(cái)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)，建立精算利潤(rùn)評(píng)測(cè)系統(tǒng)以及“模型中心”（以精算角度分析產(chǎn)品，公司利潤(rùn)以及資本情況），加強(qiáng)和重建中國(guó)人壽的管理信息系統(tǒng)，支持在總公司獲取以及分析最底層的各種數(shù)據(jù)。 總體要求，和業(yè)務(wù)策略相適應(yīng)，IT的發(fā)展主要定位在銷售渠道的支持和客戶關(guān)系管理上以幫助實(shí)現(xiàn)占領(lǐng)主要客戶群的業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景目標(biāo)：“IT要和業(yè)務(wù)策略的實(shí)施路線保持一致，并且以銷售人員/渠道工具和管理信息系統(tǒng)為重點(diǎn)，在過(guò)程中利用平臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化，集中控制，整合數(shù)據(jù)中心等技術(shù)手段。 因此為了盡量保證IT與業(yè)務(wù)的一致性，在此對(duì)麥肯錫定義的IT建議進(jìn)行描述和分析，同時(shí)根據(jù)本項(xiàng)目組對(duì)于各級(jí)業(yè)務(wù)人員的訪談結(jié)果，對(duì)IT支持點(diǎn)進(jìn)行分析總結(jié)，為第二階段的IT策略的定義打下基礎(chǔ)。 上海系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限控制現(xiàn)狀描述： 125 江蘇應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)描述 120任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)惠普有限公司咨詢與集成事業(yè)部的書面授權(quán)許可，不得復(fù)制或引用本文件的任何片斷，無(wú)論通過(guò)電子形式或非電子形式。目 錄1. 概述 122. 業(yè)務(wù)與IT戰(zhàn)略整合評(píng)估 13. 概述 13. 中國(guó)人壽的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略 13. 中國(guó)人壽當(dāng)前的IT目標(biāo)和戰(zhàn)略 14. 業(yè)務(wù)策略對(duì)IT的要求總結(jié) 14. IT遠(yuǎn)景，目標(biāo)以及策略定義 15. IT舉措分類總結(jié) 16. IT戰(zhàn)略的總體狀況 17. IT戰(zhàn)略對(duì)于業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的支持程度 17. IT策略的定義 19. IT策略的范圍對(duì)業(yè)務(wù)策略的覆蓋程度 19. 是否從技術(shù)方面都是面向未來(lái)發(fā)展的 19. 是否包括企業(yè)架構(gòu)的原則 19. 是否包括IT治理策略 19. 業(yè)務(wù)部門對(duì)IT的期望的綜述 20. 決策層期望及IT支持分析 21. 總公司管理層期望及IT支持分析 22. 省公司管理層期望及IT支持點(diǎn)分析 25. IT支持分析總結(jié) 29. 業(yè)務(wù)與IT整合 31. 業(yè)務(wù)和IT溝通流程現(xiàn)狀 31. 業(yè)務(wù)流程的IT支持現(xiàn)狀 33. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系分析 39. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系成熟度模型介紹 39. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系管理(BRM)調(diào)查結(jié)果 40. 靈活性分析 44. 靈活性的概念 44. 靈活性評(píng)估結(jié)果 46. 總結(jié) 503. 動(dòng)成長(zhǎng)企業(yè)模型 51. 介紹 51. 動(dòng)成長(zhǎng)企業(yè)建設(shè)原則 52. 簡(jiǎn)易化 52. 介紹 52. 中國(guó)人壽主要不足 53. 標(biāo)準(zhǔn)化 53. 介紹 53. 中國(guó)人壽主要不足 53. 模塊化 54. 介紹 54. 中國(guó)人壽主要不足 54. 集成化 54. 介紹 54. 中國(guó)人壽主要不足 55. 總結(jié) 554. 應(yīng)用架構(gòu)調(diào)研與評(píng)估 56. 應(yīng)用總體架構(gòu)現(xiàn)狀描述及分析 56. 現(xiàn)狀描述 56. 應(yīng)用系統(tǒng)現(xiàn)狀簡(jiǎn)述 56. 應(yīng)用的集中模式 57. 應(yīng)用間的數(shù)據(jù)交換 60. 應(yīng)用架構(gòu) 61. 主要問(wèn)題 63. 期望 64. 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 65. 總公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 65. 功能描述 65. 系統(tǒng)架構(gòu) 66. 系統(tǒng)評(píng)價(jià)及主要問(wèn)題 67. 江蘇核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 70. 系統(tǒng)特點(diǎn) 71. 功能描述 71. 主要問(wèn)題 72. 上海核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 72. 系統(tǒng)特點(diǎn) 73. 主要問(wèn)題 74. 深圳核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 74. 系統(tǒng)特點(diǎn) 74. 功能描述 75. 系統(tǒng)架構(gòu) 76. 主要問(wèn)題 77. 四個(gè)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用技術(shù)對(duì)比 77. 建設(shè)期望 78. 財(cái)務(wù)系統(tǒng) 78. 現(xiàn)狀概述 78. 功能描述 79. 系統(tǒng)架構(gòu) 80. 主要問(wèn)題 81. 建設(shè)期望 83. 再保險(xiǎn)系統(tǒng) 83. 現(xiàn)狀概述 83. 功能描述 84. 系統(tǒng)架構(gòu) 84. 主要問(wèn)題 85. 建設(shè)期望 85. 銷售支持與渠道 86. 現(xiàn)狀概述 86. 功能描述 86. 主要問(wèn)題 87. 建設(shè)期望 87. 決策支持系統(tǒng) 89. 現(xiàn)狀概述 89. 功能描述 90. 系統(tǒng)架構(gòu) 90. 主要問(wèn)題 92. 建設(shè)期望 92. 周邊系統(tǒng) 93. 客戶服務(wù)系統(tǒng) 93. 現(xiàn)狀概述 93. 功能描述 94. 主要問(wèn)題與期望 95. 代理人管理系統(tǒng) 96. 現(xiàn)狀描述 96. 功能描述 96. 主要問(wèn)題與期望 97. 精算系統(tǒng) 98. 現(xiàn)狀概述 98. 功能描述 98. 主要問(wèn)題與期望 98. 電子商務(wù)系統(tǒng) 99. 現(xiàn)狀概述 99. 主要問(wèn)題與期望 99. OA系統(tǒng) 100. 現(xiàn)狀概述 100. 主要問(wèn)題與期望 100. 應(yīng)用架構(gòu)差距分析 101. 優(yōu)勢(shì)與問(wèn)題 101. 優(yōu)勢(shì) 101. 問(wèn)題 101. 需求與期望 102. 初步分析 103. 應(yīng)用架構(gòu)評(píng)估總結(jié) 1045. 數(shù)據(jù)架構(gòu)調(diào)研與評(píng)估 106. 總體數(shù)據(jù)架構(gòu) 106. 現(xiàn)狀描述 106. 數(shù)據(jù)模型和應(yīng)用的相關(guān)性 108. 數(shù)據(jù)物理層次和數(shù)據(jù)提升（staging） 110. 差距分析 111. 用戶期望的狀況 111. 差距及原因 112. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化管理 113. 現(xiàn)狀描述 113. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定和管理制度 113. 差距分析 114. 用戶期望的狀況 114. 差距及原因 115. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 116. 現(xiàn)狀描述 116. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理現(xiàn)狀 116. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題 116. 差距分析 117. 用戶期望的狀況 117. 差距及原因 117. 應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理 118. 現(xiàn)狀描述 118. 應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù) 118 深圳應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)描述： 121. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái) 122. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限控制 124 江蘇系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限控制現(xiàn)狀描述： 126不過(guò)IT策略的制定需要明確的業(yè)務(wù)目標(biāo)定義以及實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)的業(yè)務(wù)關(guān)鍵成功因素（CSF）和這些因素的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI），比如企業(yè)的平衡記分卡，以明確IT所支持的對(duì)象，幫助在日后在實(shí)施IT策略的過(guò)程中進(jìn)行投資回報(bào)分析；另外IT策略需要定義在將來(lái)一定的時(shí)間跨度內(nèi)階段性的目標(biāo)和步驟，這也要和業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)和步驟保持一致，而基于現(xiàn)在獲取的業(yè)務(wù)信息缺乏這方面的參考，這將給第二階段的工作帶來(lái)較大的困難。 為實(shí)現(xiàn)上述遠(yuǎn)景目標(biāo)，逐層定義了客戶主導(dǎo)，功能卓越以及業(yè)績(jī)至上三個(gè)的目標(biāo)，并針對(duì)每個(gè)目標(biāo)按照不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和職能定義了具體策略。需要開發(fā)一個(gè)提供客戶保單信息以及相應(yīng)背景信息集成視圖的通用數(shù)據(jù)庫(kù)從而實(shí)現(xiàn)有效的銷售管理和客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。 職能卓越，IT不單要幫助其他業(yè)務(wù)部門提高關(guān)鍵職能水平，要求包括：為產(chǎn)品開發(fā)部門提供“產(chǎn)品引擎”系統(tǒng)；提供風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)幫助提高公司的資產(chǎn)負(fù)債，現(xiàn)金流等風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證在可承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為投資人和客戶提供最佳回報(bào)，開發(fā)新系統(tǒng)支持新的前臺(tái)以及后臺(tái)核心運(yùn)營(yíng)流程。 IT遠(yuǎn)景，目標(biāo)以及策略定義麥肯錫業(yè)務(wù)報(bào)告在以上要求的基礎(chǔ)上，總結(jié)了中國(guó)人壽IT部門的遠(yuǎn)景，目標(biāo)以及實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的策略，列舉如下：l 前端系統(tǒng)：支持重新設(shè)計(jì)了的銷售以及客戶服務(wù)流程，如面對(duì)不同客戶群的銷售管理以及多渠道的客戶支持。o 目標(biāo)2：從技術(shù)角度，在國(guó)家級(jí)數(shù)據(jù)中心的支持下，整體結(jié)構(gòu)經(jīng)過(guò)良好設(shè)計(jì)，保證系統(tǒng)的可伸縮性。l 通過(guò)良好設(shè)計(jì)的IT管理流程改善IT治理狀況。 在各省市推廣現(xiàn)有銀保試點(diǎn)方案 對(duì)圍繞CBPS建立的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化和更換(開發(fā)系統(tǒng)支持99年前老保單管理) 根據(jù)新架構(gòu)和新業(yè)務(wù)需求實(shí)施/修改系統(tǒng)（包括新產(chǎn)品，銷售、渠道，核心系統(tǒng)） 確定用戶信息需求，采用SAS制作報(bào)告 將省級(jí)數(shù)據(jù)中心整合為2 3個(gè)全國(guó)數(shù)據(jù)中心整合基礎(chǔ)架構(gòu)，提高可管理性和運(yùn)行效率。 實(shí)施有效的供應(yīng)商管理戰(zhàn)略優(yōu)化IT組織以及IT內(nèi)部流程，提高對(duì)IT績(jī)效評(píng)估以及投資回報(bào)的分析能力，改善對(duì)于業(yè)務(wù)部門和客戶的服務(wù)水平。 為在各省實(shí)現(xiàn)一體化客戶關(guān)系管理能力制定方法 在上市公司采用基本風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，包括資產(chǎn)基礎(chǔ)/盈利報(bào)告并在系統(tǒng)內(nèi)實(shí)施分析業(yè)務(wù)策略對(duì)于IT的支持要求（啟示）224。 IT策略的范圍對(duì)業(yè)務(wù)策略的覆蓋程度覆蓋程度較好，在定義IT舉措時(shí)按照業(yè)務(wù)的三個(gè)目標(biāo)進(jìn)行分析,得到IT的關(guān)鍵支持點(diǎn)，之后以這些關(guān)鍵支持點(diǎn)為基礎(chǔ)分析中國(guó)人壽的IT的當(dāng)前的基礎(chǔ)和差距，最后仍然基于這些關(guān)鍵支持點(diǎn)定義實(shí)施的舉措。 數(shù)據(jù)：數(shù)據(jù)中心整合，為決策支持建立公用數(shù)據(jù)庫(kù) 是否包括企業(yè)架構(gòu)的原則在描述IT戰(zhàn)略時(shí)從三個(gè)不同的層面進(jìn)行描述：業(yè)務(wù)功能支持，技術(shù)架構(gòu)，以及IT組織建設(shè)，但沒(méi)有定義一個(gè)企業(yè)架構(gòu)的模型從而進(jìn)行比較完整的描述。IT建議IT建設(shè)的目的 － 提高核心競(jìng)爭(zhēng)力：提高經(jīng)營(yíng)水平提高工作效率降低運(yùn)營(yíng)成本提高決策能力—作為IT戰(zhàn)略定義的參考IT建議IT最有效的交付是提供有效的數(shù)據(jù)支持決策保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，將決策數(shù)據(jù)的要求逐層實(shí)施，從而保證數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，提供分析以及報(bào)表工具 總公司管理層期望及IT支持分析流程/職能期望以及問(wèn)題描述次數(shù)IT支持點(diǎn)，原因分析產(chǎn)品開發(fā)缺乏支持產(chǎn)品開發(fā)所需的客戶，市場(chǎng)以及銷售數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)定義統(tǒng)一規(guī)劃，在最基礎(chǔ)的系統(tǒng)層面體現(xiàn)最上層的要求，即在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中包含支持產(chǎn)品開發(fā)的數(shù)據(jù)個(gè)險(xiǎn)決策分析得不到基層的數(shù)據(jù)，現(xiàn)在手工上報(bào)，數(shù)據(jù)不及時(shí)，需要掌握客戶情況，可以按險(xiǎn)種，經(jīng)濟(jì)區(qū)域等方法分析數(shù)據(jù)2數(shù)據(jù)分散，數(shù)據(jù)模型沒(méi)有考慮到?jīng)Q策的支持要求個(gè)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量差，不統(tǒng)一。保單的到期等等，是一筆糊涂帳業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)入系統(tǒng)，對(duì)于保單的生命周期對(duì)保單進(jìn)行監(jiān)控IT建議IT有十幾家開發(fā)合作伙伴，如此分散造成開發(fā)成本很難控制，導(dǎo)致質(zhì)量也無(wú)法保證，各地購(gòu)買的機(jī)器的品牌型號(hào)不一致，不標(biāo)準(zhǔn)，成本很難控制建立良好的供應(yīng)商審核以及管理流程和成本控制流程，提高質(zhì)量降低成本；需要優(yōu)化采購(gòu)流程；IT建議IT的投資和回報(bào)沒(méi)有量化標(biāo)準(zhǔn)IT部門進(jìn)行內(nèi)部核算IT建議IT部門需要對(duì)業(yè)務(wù)更深入的了解，業(yè)務(wù)需求不能很好的形成IT語(yǔ)言，缺少既懂業(yè)務(wù)又懂IT的人員2缺乏業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一定義，業(yè)務(wù)流程不標(biāo)準(zhǔn)，IT人員業(yè)務(wù)技能不足IT建議財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不一致，而且需要統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的時(shí)間點(diǎn)要全國(guó)統(tǒng)一數(shù)據(jù)分散，應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型獨(dú)立，數(shù)據(jù)描述不標(biāo)準(zhǔn)IT建議根據(jù)保鑒會(huì)的要求，單證要統(tǒng)一。6人員不足，缺少問(wèn)題管理流程；系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺乏地方差異性支持業(yè)務(wù)處理希望得到其他保險(xiǎn)公司的黑名單信息，希望得到醫(yī)院的門診信息，以及其他政府部門和公司的信息，以降低道德風(fēng)險(xiǎn)，提高服務(wù)水平4設(shè)計(jì)系統(tǒng)外部接口方式，和外部系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)按需互聯(lián)，交換數(shù)據(jù)，并且保證安全業(yè)務(wù)處理操作效率低下，響應(yīng)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)。o 按需建立統(tǒng)計(jì)分析和決策支持系統(tǒng)。o 建立安全策略，改善應(yīng)用系統(tǒng)和基礎(chǔ)設(shè)施提高安全性。o 根據(jù)業(yè)務(wù)量的增長(zhǎng)規(guī)劃基礎(chǔ)設(shè)施，保證可用性。o 提供一站式服務(wù)的前端系統(tǒng)。o 改進(jìn)IT內(nèi)部流程，包括運(yùn)維，問(wèn)題管理，供應(yīng)商管理，采購(gòu)，預(yù)算（采購(gòu)和預(yù)算在總公司統(tǒng)一流程的要求下對(duì)于IT執(zhí)行的部分進(jìn)行優(yōu)化）提高運(yùn)行效率，降低成本，及時(shí)響應(yīng)業(yè)務(wù)需求。o 應(yīng)用系統(tǒng)的架構(gòu)總體規(guī)劃，包括從企業(yè)外部至內(nèi)部，從決策層到到操作層進(jìn)行統(tǒng)一考慮；現(xiàn)在使用的系統(tǒng)的目的是面向操作和運(yùn)營(yíng)，不能適應(yīng)管理和決策的要求，而且不同的應(yīng)用系統(tǒng)分別實(shí)現(xiàn)，導(dǎo)致應(yīng)用之間相互割裂，效率低下；總體的應(yīng)用規(guī)劃將定義整個(gè)中國(guó)人壽的應(yīng)用框架以及建設(shè)原則，在應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)時(shí)需要明確應(yīng)用所在的位置以及和框架內(nèi)其他應(yīng)用系統(tǒng)之間的關(guān)系；在實(shí)現(xiàn)時(shí)遵守總體架構(gòu)所規(guī)定的建設(shè)原則。 IT和業(yè)務(wù)間的報(bào)告機(jī)制 ：由于上海，江蘇等省的業(yè)務(wù)系統(tǒng)單獨(dú)實(shí)現(xiàn)，因此在報(bào)告流程上與其他的省會(huì)有輕微的不同，如圖所示： 省公司流程定義流程子流程流程子流程產(chǎn)品管理產(chǎn)品開發(fā)定價(jià)銷售渠道（中介）銀行產(chǎn)品部署郵政產(chǎn)品屬性維護(hù)其他渠道機(jī)場(chǎng)產(chǎn)品停止銷售保單管理新契約精算效益分析出單準(zhǔn)備金計(jì)算保全（變更，保單貸款，客戶服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)控制理賠營(yíng)銷收展員收付費(fèi)傭金保單終止考核單證管理架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理核保 培訓(xùn)核賠銷售渠道（團(tuán)險(xiǎn)）挖掘潛在客戶財(cái)務(wù)賬務(wù)取得客戶需求，定義方案預(yù)算銷售人力資源員工檔案客戶關(guān)系維護(hù)考核銷售渠道（個(gè)險(xiǎn)）挖掘潛在客戶培訓(xùn)取得客戶需求，定義方案工資銷售決策支持管理分析，決策支持客戶關(guān)系維護(hù)有些流程的支持率高并不表明此業(yè)務(wù)流程得到了IT的全部支持，而只表明針對(duì)業(yè)務(wù)或者實(shí)務(wù)流程的要求已經(jīng)被IT系統(tǒng)所實(shí)現(xiàn)，可以看到由于保單管理具有實(shí)務(wù)流程的定義，個(gè)險(xiǎn)代理人管理有基本法定義，因此IT可以做到根據(jù)業(yè)務(wù)流程的定義實(shí)現(xiàn)基本所有業(yè)務(wù)步驟的計(jì)算機(jī)化。o 財(cái)務(wù)記帳：沒(méi)有和其他系統(tǒng)有效集成，效率不高。該模型幫助分析當(dāng)前企業(yè)的IT成熟程度，并建議采取哪些步驟走向更成熟的階段。3. 過(guò)渡階段：IT向業(yè)務(wù)靠近作為在下一階段建立世界級(jí)服務(wù)的基礎(chǔ)階段。分析結(jié)果將有助于為中