【正文】 IT關系分析”一節(jié)中使用。o 建立標準的IT業(yè)務的溝通流程，提高IT人員的業(yè)務能力，保證需求的質量。 提高客戶服務質量o 建立以客戶為主體的業(yè)務數(shù)據(jù)模型（以客戶為線索管理保單而不是相反）。 支持業(yè)務穩(wěn)定，高效，安全運行o 應用系統(tǒng)中除實現(xiàn)業(yè)務操作流程之外，還要實現(xiàn)業(yè)務規(guī)則，包括數(shù)據(jù)的合法性校驗，對于數(shù)據(jù)的狀態(tài)進行監(jiān)控（如保單狀態(tài)的監(jiān)控，代理人考核預警等），提高風險控制能力并保證數(shù)據(jù)的準確性，一致性?，F(xiàn)在系統(tǒng)缺乏對單證的有效管理IT建議以前的系統(tǒng)，經常沒有通過嚴格充分的測試，沒有測試報告，沒有試運行，或試運行太短IT項目沒有規(guī)劃，不遵守軟件開發(fā)流程 省公司管理層期望及IT支持點分析流程/職能期望以及問題描述次數(shù)IT支持點，原因分析業(yè)務處理業(yè)務處理應以客戶為中心，可以根據(jù)客戶進行統(tǒng)計分析，向客戶提供一站式服務，自助查詢服務14以客戶為線索管理保單，建立統(tǒng)一的系統(tǒng)共享的客戶信息庫，提供一站式服務的前端系統(tǒng)決策統(tǒng)計業(yè)務統(tǒng)計沒有基礎數(shù)據(jù)，或者即使有基礎數(shù)據(jù)，也不能通過系統(tǒng)的渠道取得，即使得到也嚴重滯后14沒有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)定義，IT和業(yè)務溝通流程不通暢，IT內部的應用系統(tǒng)沒有總體規(guī)劃，在系統(tǒng)設計時主要考慮處理而不是管理業(yè)務處理財務業(yè)務數(shù)據(jù)不一致，財務對于業(yè)務數(shù)據(jù)不信任，業(yè)務系統(tǒng)對應收應付數(shù)據(jù)處理不準確，財務和業(yè)務系統(tǒng)割裂12系統(tǒng)設計沒有統(tǒng)一規(guī)劃，沒有公司范圍的數(shù)據(jù)定義參考，對于數(shù)據(jù)的生命周期管理不足IT建議業(yè)務數(shù)據(jù)不準確，導致必須進行人工復核，甚至錯誤數(shù)據(jù)在系統(tǒng)中不被發(fā)現(xiàn)12系統(tǒng)設計缺乏保證數(shù)據(jù)完整一致的機制，系統(tǒng)只是按照流程處理，沒有包含業(yè)務規(guī)則，需要按照業(yè)務規(guī)則對數(shù)據(jù)校驗，從而保證數(shù)據(jù)的一致，準確業(yè)務管理希望能夠管理指標進行監(jiān)控，考核以及分析，以便實行規(guī)章制度和進行良好的管理（包括營業(yè)員，坐席，代理人管理）7在系統(tǒng)中添加用于考核分析管理的數(shù)據(jù)，提高性能支持大數(shù)據(jù)量的統(tǒng)計分析業(yè)務處理業(yè)務系統(tǒng)升級更換以及打補丁不應影響業(yè)務的穩(wěn)定運行，而且現(xiàn)在補丁的質量不能保證功能被按時按質完成7應用系統(tǒng)過度分散，開發(fā)人員不足，不按照軟件工程的方法進行系統(tǒng)開發(fā)工作（特別是上線流程），對于業(yè)務需求不能充分理解，IT與業(yè)務責任不清業(yè)務處理老業(yè)務以及地方險種的保單和客戶和新業(yè)務同等重要，在服務上不應有差別，包括客服，財務以及精算7多個系統(tǒng)同時維護業(yè)務處理在業(yè)務處理時，審計和風險控制要靠人工，需要自動控制7在審計和風險控制上自動化銷售支持銷售人員要能夠從公司外部連到公司的系統(tǒng)取得展業(yè)支持數(shù)據(jù)，提高銷售效率，另外展業(yè)需要使用自動化工具以提高服務水平和效率7保證安全性的基礎上，通過internet為展業(yè)提供支持，制作展業(yè)支持軟件，要統(tǒng)一系統(tǒng)規(guī)劃定義系統(tǒng)間接口IT建議集中采購效率低下，無法滿足業(yè)務處理的需要，對于采購申請的拒絕沒有反饋，而且采購輕視服務的采購導致得不到有效支持7改進IT預算和采購流程，提高采購效率。 業(yè)務部門對IT的期望的綜述本節(jié)根據(jù)省公司以及總公司的訪談結果進行分類總結并以IT的角度做總結分析，結果如下： 決策層期望及IT支持分析流程/職能期望以及問題描述次數(shù)IT支持點，原因分析IT建議IT的支持貫穿從銷售動機到銷售結束的全過程：外部：強大統(tǒng)一的對外服務平臺：Call center的逐步完善；區(qū)域服務網絡的建立網上銷售、服務等電子商務相關查詢內部：銷售行為的支持：提供銷售工具、培訓資料、演算系統(tǒng)、產品組合方案，讓使用者更方便，從高層管理角度：需要及時的信息流動，可靠的信息來源和準確的資料從經營管理角度：需要業(yè)務流程管理，契約維護等高效的實務處理系統(tǒng)公務管理：提高辦公自動化程度，提高效率，節(jié)約成本3系統(tǒng)規(guī)劃的整體考慮，從企業(yè)外部到內部，從決策到操作層進行統(tǒng)一規(guī)劃。根據(jù)差距的分類定義舉措，從范圍上IT策略對于業(yè)務策略有良好的支持。 為資產管理公司的資產管理工作（如：組合管理）安排基礎設施 在總公司、省公司和市分公司實施新的IT管控和管理流程（如：預算和項目投資評估）基礎架構 根據(jù)定義的系統(tǒng)結構實施新產品系統(tǒng)l 建立有力，穩(wěn)定的IT領導團隊。l 產品系統(tǒng)：支持核心的個險以及團險產品，并定制新的產品，通過參數(shù)化的系統(tǒng)支持高速產品開發(fā)。 中國人壽當前的IT目標和戰(zhàn)略 業(yè)務策略對IT的要求總結在麥肯錫的業(yè)務報告中根據(jù)業(yè)務戰(zhàn)略提出了對IT的支持要求，分別按照其3大業(yè)務目標總結如下：麥肯錫已經為中國人壽定義了業(yè)務策略以及相關的IT建議，經過高層訪談發(fā)現(xiàn)，麥肯錫的報告并沒有被作為中國人壽采納作為其真正的業(yè)務策略，而只是作為參考。 上海應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護描述： 119 CBPS應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護描述： 118 深圳系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問權限控制描述 127. 差距分析 127. 用戶期望的狀況 127. 差距及原因 127. 數(shù)據(jù)架構評估總結 1286. 技術基礎架構調研與評估 129. 技術基礎架構總體現(xiàn)狀簡述 129. 系統(tǒng)架構 130. 系統(tǒng)架構現(xiàn)狀 130. 評估分析結果 131. 業(yè)務連續(xù)與容災 137. 業(yè)務連續(xù)與容災現(xiàn)狀 137. 評估分析結果 137. 信息安全 142. 信息安全現(xiàn)狀 142. 評估分析結果 143. 網絡架構 148. 網絡架構現(xiàn)狀 148. 網絡系統(tǒng)現(xiàn)狀 148. 網絡設備情況 148. 評估分析結果 150. 系統(tǒng)管理 154. 系統(tǒng)管理現(xiàn)狀 154. 評估分析結果 156. 數(shù)據(jù)中心 159. 數(shù)據(jù)中心現(xiàn)狀 159. 評估分析結果 159. 基礎架構評估總結 1627. IT治理調研與評估 163. IT治理總體框架 163. IT治理概念 163. IT治理的目標 164. IT治理的架構 164. IT治理成熟度模型 166. IT組織架構現(xiàn)狀評估 167. 現(xiàn)狀 167. 組織架構 167. 職責權限劃分 167. 差距分析 168. 優(yōu)勢與問題 168. 需求與期望 168. 初步分析 168. IT人力資源現(xiàn)狀評估 169. 現(xiàn)狀 169. 職業(yè)發(fā)展 169. 激勵機制 170. 績效考核 170. 薪酬體系 170. 培訓體系 170. 差距分析 172. 優(yōu)勢與問題 172. 需求與期望 173. 初步分析 173. IT服務管理流程現(xiàn)狀評估 173. 現(xiàn)狀 173. 差距分析 177. 優(yōu)勢與問題 177. 需求與期望 178. 初步分析 179. 項目管理現(xiàn)狀評估 179. 現(xiàn)狀 179. 一般項目管理 179. 系統(tǒng)開發(fā) 184. 系統(tǒng)測試 184. 軟件部署 184. 差距分析 184. 優(yōu)勢與問題 184. 需求與期望 185. 初步分析 186. 外部資源利用策略現(xiàn)狀評估 186. 現(xiàn)狀 186. 差距分析 187. 優(yōu)勢與問題 187. 需求與期望 187. 初步分析 187. IT投資成本效益分析 188. 現(xiàn)狀 188. IT預算與投資流程 188. IT投資力度 188. IT成本的構成情況 191. 效益評估 191. 差距分析 192. 優(yōu)勢與問題 192. 需求與期望 193. 初步分析 193. IT治理總體評價 194. 經驗參考 195. IT治理評估總結 1958. 附錄 196. 資料：關于數(shù)據(jù)質量的信息成熟度模型 196. 資料：Informix向Oracle或DB2的移植 199. Oracle: 199. IBM: 200. 獨立第三方報告資料： 200. 資料 項目管理簡介 200. 資料 IT服務管理（ITSM）簡介 2021 概述2 業(yè)務與IT戰(zhàn)略整合評估 概述IT策略必須和業(yè)務策略一致，這樣才能保證IT有效的支持企業(yè)目標的實現(xiàn)，因此IT策略需要建立在業(yè)務策略之上，通過分析業(yè)務策略找到IT支持點，總結定義相應的IT策略。具體參見《實現(xiàn)中國人壽轉型，成為以客戶為主導的行業(yè)領導者》第5章（麥肯錫2003年7月）。而且IT作為一個關鍵職能還要對自身進行完善，具體在后面IT遠景，目標以及策略章節(jié)中描述。l 核心運營系統(tǒng)：實現(xiàn)經過重新設計的核心運營流程。l 高效的IT組織，具有響應業(yè)務需求的能力，特別是在總公司。 為新產品和業(yè)務單元設計新系統(tǒng) 建立數(shù)據(jù)倉庫，以便在企業(yè)一級整合信息得到及時準確的統(tǒng)計信息和數(shù)據(jù)，保證決策管理的及時性和準確性。 組織基于業(yè)務單元的IT職能／業(yè)務單元的活動，設置基于業(yè)務單元的客戶經理來協(xié)調各個業(yè)務單元的需求 開展業(yè)務流程再造重新設計核心運營流程（承保、理賠和保單管理）找到IT支持的要求和當前IT情況的差距（將差距分類）224。 是否包括IT治理策略IT治理原則需要和公司治理原則保持一致，需要在公司治理的基礎上建立IT治理框架，報告并沒有給出建議的IT治理框架，而只提到了有關IT治理的一些舉措，包括：提到通過運行良好的IT管理流程來促進IT治理，枚舉了關鍵的IT管理流程，并建議了中國人壽將來的IT組織管理模型：地市，省，中央IT之間以及與業(yè)務部門間的匯報關系（直接/間接），以及對IT組織內部啟用績效管理指標等；關于IT運營策略，指出“組織基于業(yè)務單元的IT職能／業(yè)務單元的活動，設置基于業(yè)務單元的客戶經理來協(xié)調各個業(yè)務單元的需求”，準備向單獨的IT服務公司過渡，并建議了采用按項目進行預算的方式。管理不斷變化的單證，單證消耗多少，作廢多少等等。 改善IT運營服務質量以及對業(yè)務運行的支持力度o IT策略與業(yè)務策略保持一致。o 規(guī)劃IT內部組織結構和流程，保證服務質量，降低總擁有成本。 應用系統(tǒng)開發(fā)中業(yè)務部門的參與情況：在應用開發(fā)過程中，業(yè)務部門主要承擔以下兩方面的工作：一是需求定義：但缺乏需求定義方法和標準，結果使得需求定義的準確性、全面性都取決于具體的編寫人員；二是用戶驗收：但缺乏完善的用戶驗收測試(UAT)過程，使得測試不夠完善的徹底。 非功能性：在IT系統(tǒng)幫助業(yè)務流程實現(xiàn)或者部分實現(xiàn)了自動化的情況下，這些支持的非功能方面表現(xiàn)；包括穩(wěn)定性，效率以及靈活性方面的評分。但實際上根據(jù)訪談發(fā)現(xiàn)在實際的處理過程中有一些步驟沒有做到計算機處理，如現(xiàn)在對于門診類健康險的操作不支持，錄入數(shù)據(jù)還需要人工復核等，這需要BPR定義新的業(yè)務流程后針對新的流程開發(fā)應用系統(tǒng)進行支持。通過將IT與業(yè)務之間關系的幾個方面的簡單分析方法與成熟度模型中的4個階段相聯(lián)系，確定在整個發(fā)展過程中所處的位置：.1，確定組織今天處于何處 2，確定幫助自己成功地邁向明天的戰(zhàn)略。l 對中國人壽的BRM評估： 業(yè)務與IT關系成熟度的整體狀況在下面各個圖中的每個不同的位置（A－E），都有相應的特點定義，根據(jù)當前中國人壽的情況和這些定義進行比較，從而確定中國人壽針對成熟度的不同方面當前所處的位置。 充分利用成熟或使用過的技術，包括l — 實施那些經證明有效以及從前使用過的技術滿足運營需求。 雖然IT服務還處于運營支持層面，業(yè)務對IT服務的質量比較滿意。 認為IT的功能的實現(xiàn)是面向業(yè)務需要的而不是面向技術需要的。出于這一因素的考慮，靈活性正日漸成為眾多企業(yè)的一個重要業(yè)務基礎。 業(yè)界預測顯示，業(yè)務環(huán)境目前變化的速度是IT部門所能支持的速度的7倍。 靈活性挑戰(zhàn)同樣適用于小的變化，而這些變化可能會耗費大量的時間和精力。 IT實施此變化所需要的時間雖然當前的市場環(huán)境對中國人壽保險公司的靈活性要求不是很高，但隨著市場環(huán)境的變化，這一要求也將會逐步提高。 靈活性總體水平觀察結果 對總體的IT靈活性進行評估，總體靈活性在3個方面均低于平均水平，響應變化的簡單性水平最低，這意味著中國人壽保險公司的IT部門估計在應對在問卷中被認可的變化（對于企業(yè)比較重要的變化）時，需要耗費大量的資金和精力。對于IT的變化主要體現(xiàn)在IT內部流程的變化以及直接針對客戶使用的系統(tǒng)所面臨的變化要求，現(xiàn)在中國人壽很少有客戶直接操作的應用系統(tǒng)，而且在IT內部流程的調整上的變化也缺少預計，如合作開發(fā)模式導致的流程變化的實施等。調查的結果顯示被調查人員對于大多數(shù)的內部變化的情況表示認可，而IT對這些變化的響應和適應程度表現(xiàn)較低；如現(xiàn)在中國人壽已經開始業(yè)務流程改造項目，而IT系統(tǒng)對于業(yè)務流程改造所帶來的變化的適應程度預計不高。 利用現(xiàn)有投資，構建一個可滿足未來需求的IT環(huán)境。 通過構建靈活性戰(zhàn)略基礎，滿足當前的技術需求，進而降低復雜性。 業(yè)務和IT環(huán)境間的直接的交互循環(huán)上述模型最重要和獨特的地方在于將業(yè)務和IT同步。例如，除了降低管理復雜性之外，通過減少服務器數(shù)量還可以縮短備份和恢復的時間。 建立通用流程和政策以管理變更。 系統(tǒng)可以根據(jù)業(yè)務需求等進行分類如果IT基礎設施的各個復雜部分之間的連接不佳，且業(yè)務系統(tǒng)和應用仍保持各自為政，要想進行移動、重新配置或重新設計往往會變得十分困難，可能會導致昂貴的定制互聯(lián)方案。數(shù)據(jù)來源于中國人壽《應用系統(tǒng)介紹（盡職調查）》。CBPS升級采用中間件技術，進行CBPS的三層改造，解決省級數(shù)據(jù)集中大并發(fā)用戶數(shù)帶來資源競爭而造成的系統(tǒng)效率降低等問題；滿足分公司的業(yè)務需求，統(tǒng)一公司核心業(yè)務系統(tǒng)；完善系統(tǒng)影像、出單系統(tǒng)、團體健康險等處理功能。l 應用系統(tǒng)仍處于為應對日常業(yè)務需求而進行的系統(tǒng)功能和結構完善修改。中國人壽保險公司目前業(yè)務集中的基本情況為：l 以建立省級IT運營中心和數(shù)據(jù)中心為主的集中工作將在2003年底基本完成，主要應用系統(tǒng)如CBPS業(yè)務系統(tǒng)、財務系統(tǒng)也將隨之實現(xiàn)應用的物理集中。l 應用間數(shù)據(jù)交換主要是針對特定業(yè)務要求進行的專門開發(fā)；一個系統(tǒng)會存在多個數(shù)據(jù)交換接