【正文】 l 應用間數據交換主要是針對特定業(yè)務要求進行的專門開發(fā)；一個系統(tǒng)會存在多個數據交換接口。l 應用系統(tǒng)仍處于為應對日常業(yè)務需求而進行的系統(tǒng)功能和結構完善修改。數據來源于中國人壽《應用系統(tǒng)介紹（盡職調查）》。 系統(tǒng)可以根據業(yè)務需求等進行分類例如，除了降低管理復雜性之外，通過減少服務器數量還可以縮短備份和恢復的時間。 業(yè)務和IT環(huán)境間的直接的交互循環(huán) 利用現有投資，構建一個可滿足未來需求的IT環(huán)境。對于IT的變化主要體現在IT內部流程的變化以及直接針對客戶使用的系統(tǒng)所面臨的變化要求，現在中國人壽很少有客戶直接操作的應用系統(tǒng)，而且在IT內部流程的調整上的變化也缺少預計，如合作開發(fā)模式導致的流程變化的實施等。雖然當前的市場環(huán)境對中國人壽保險公司的靈活性要求不是很高，但隨著市場環(huán)境的變化，這一要求也將會逐步提高。 靈活性挑戰(zhàn)同樣適用于小的變化，而這些變化可能會耗費大量的時間和精力。出于這一因素的考慮，靈活性正日漸成為眾多企業(yè)的一個重要業(yè)務基礎。 認為IT的功能的實現是面向業(yè)務需要的而不是面向技術需要的。 充分利用成熟或使用過的技術，包括l — 實施那些經證明有效以及從前使用過的技術滿足運營需求。通過將IT與業(yè)務之間關系的幾個方面的簡單分析方法與成熟度模型中的4個階段相聯(lián)系，確定在整個發(fā)展過程中所處的位置：.1，確定組織今天處于何處 2，確定幫助自己成功地邁向明天的戰(zhàn)略。 非功能性：在IT系統(tǒng)幫助業(yè)務流程實現或者部分實現了自動化的情況下，這些支持的非功能方面表現；包括穩(wěn)定性，效率以及靈活性方面的評分。o 規(guī)劃IT內部組織結構和流程，保證服務質量，降低總擁有成本。管理不斷變化的單證，單證消耗多少，作廢多少等等。找到IT支持的要求和當前IT情況的差距（將差距分類）224。 組織基于業(yè)務單元的IT職能／業(yè)務單元的活動，設置基于業(yè)務單元的客戶經理來協(xié)調各個業(yè)務單元的需求 為新產品和業(yè)務單元設計新系統(tǒng)l 核心運營系統(tǒng)：實現經過重新設計的核心運營流程。具體參見《實現中國人壽轉型，成為以客戶為主導的行業(yè)領導者》第5章（麥肯錫2003年7月）。 CBPS應用系統(tǒng)數據維護描述： 118麥肯錫已經為中國人壽定義了業(yè)務策略以及相關的IT建議，經過高層訪談發(fā)現，麥肯錫的報告并沒有被作為中國人壽采納作為其真正的業(yè)務策略，而只是作為參考。l 建立有力，穩(wěn)定的IT領導團隊。基礎架構 為資產管理公司的資產管理工作（如：組合管理）安排基礎設施 業(yè)務部門對IT的期望的綜述本節(jié)根據省公司以及總公司的訪談結果進行分類總結并以IT的角度做總結分析，結果如下： 決策層期望及IT支持分析流程/職能期望以及問題描述次數IT支持點，原因分析IT建議IT的支持貫穿從銷售動機到銷售結束的全過程：外部：強大統(tǒng)一的對外服務平臺：Call center的逐步完善；區(qū)域服務網絡的建立網上銷售、服務等電子商務相關查詢內部：銷售行為的支持：提供銷售工具、培訓資料、演算系統(tǒng)、產品組合方案，讓使用者更方便，從高層管理角度：需要及時的信息流動，可靠的信息來源和準確的資料從經營管理角度：需要業(yè)務流程管理，契約維護等高效的實務處理系統(tǒng)公務管理：提高辦公自動化程度，提高效率，節(jié)約成本3系統(tǒng)規(guī)劃的整體考慮，從企業(yè)外部到內部，從決策到操作層進行統(tǒng)一規(guī)劃。 支持業(yè)務穩(wěn)定，高效，安全運行o 應用系統(tǒng)中除實現業(yè)務操作流程之外，還要實現業(yè)務規(guī)則，包括數據的合法性校驗，對于數據的狀態(tài)進行監(jiān)控（如保單狀態(tài)的監(jiān)控，代理人考核預警等），提高風險控制能力并保證數據的準確性，一致性。o 建立標準的IT業(yè)務的溝通流程，提高IT人員的業(yè)務能力，保證需求的質量。在IT支持程度（非功能性）上，除人力資源外其他的支持較好，以下為不同的流程支持問題的主要表現：o 精算：準備金計算的靈活性較差，表現在當準備金計算周期發(fā)生變化時，改造系統(tǒng)造成較大的影響。l 與IT相關的投資決策的實現觀察結果：IT投資決策在相當程度上由IT部門主導： 現在IT使用的技術是成熟的，商業(yè)化的技術，IT實現的對業(yè)務的支持能力主要體現在維護現有系統(tǒng)正常運行上。 各項措施主要面向IT內部。 業(yè)務部門在參與IT項目的程度不高?？旃?jié)奏的變化與可預測性的降低，不僅使得IT能力與業(yè)務需求之間的矛盾日顯突出，同時還會降低企業(yè)響應挑戰(zhàn)和抓住新機遇的能力。 IT實施此變化的難易程度（包括花費的人力和成本）靈活性總體水平低于平均線被認為是對面臨激烈競爭的企業(yè)的一種告警。 總結麥肯錫的IT戰(zhàn)略對于其制定的業(yè)務戰(zhàn)略的覆蓋程度較好且邏輯清晰，但在表述上偏向于響應業(yè)務發(fā)展的IT措施的羅列，缺乏總體規(guī)劃，可操作和控制性不強。這對于任何基礎架構均非常重要，同步的目標是能夠把業(yè)務和IT環(huán)境無縫連接起來。集成將使對基礎設施進行全盤管理成為可能。2003年3月至4月確定需求，形成需求規(guī)格說明，完成系統(tǒng)設計，2003年5月至6月編碼測試和業(yè)務管理部驗收。l 適應省級應用集中要求的應用數據整合，以及支持應用集中的系統(tǒng)功能完善如財務升級開發(fā)已開始實施。 主要問題總體上看，中國人壽保險公司信息系統(tǒng)的應用架構正處于初步建立和完善發(fā)展。業(yè)務集中流程整合的特點是：變革了省區(qū)內業(yè)務資源配置，提升了契約、核保、保全、理賠等關鍵崗位的業(yè)務管理質量；整體上減少了業(yè)務管理環(huán)節(jié)，縮短了業(yè)務管理決策部署和一線業(yè)務營銷處理之間的距離；加強了業(yè)務管理層對市場和公司管理狀況的準確了解。計劃于2003年4月啟動此項工作，爭取在一個月時間完成此項工作。集成借助一種易于掌握、管理和修改的統(tǒng)一關系體系，顯著增強變更的易行性和范圍。 虛擬化所擁有的基礎設施，共享服務和資源，以及按需擴充基礎設施資源和服務。動成長企業(yè)方案的優(yōu)勢在于：在問卷中的某些變化的問題來源于內部，有些來源于外部，根據對這些問題的回答歸納如下圖：觀察結果從上圖可以看出，中國人壽的內部靈活性要低于外部的靈活性，主要有兩方面的原因，一是當前IT很少對于企業(yè)外部進行支持，二是IT人員對于企業(yè)外部環(huán)境的變化也不敏感，導致很多外部的變化情況在人壽看來對其并不重要。 靈活性評估結果靈活性調查問卷從當前保險行業(yè)各個業(yè)務流程以及職能所面臨的變化中，挑選了一些具有代表性的情況（有些是內部的，有些是外部的），針對IT人員進行訪談，讓被訪談人對這些變化就以下幾類問題進行評分：這要求IT部門在降低IT成本和提高投資回報之外的工作。 在IT策略與業(yè)務策略的一致性方面的評價比較低，原因包括IT策略以及業(yè)務策略的不明確，IT只是被動的響應業(yè)務提出的需求。 IT部門的領導在組織的整體管理方面具有相當重要的戰(zhàn)略地位 IT績效標準由IT部門自己建立并跟蹤。 IT制訂服務標準。分析結果將有助于為中國人壽沿成熟模型前進指明方向，從而形成中國人壽的IT戰(zhàn)略。有些流程的支持率高并不表明此業(yè)務流程得到了IT的全部支持，而只表明針對業(yè)務或者實務流程的要求已經被IT系統(tǒng)所實現，可以看到由于保單管理具有實務流程的定義，個險代理人管理有基本法定義，因此IT可以做到根據業(yè)務流程的定義實現基本所有業(yè)務步驟的計算機化。o 按需建立統(tǒng)計分析和決策支持系統(tǒng)。 數據：數據中心整合，為決策支持建立公用數據庫 是否包括企業(yè)架構的原則在描述IT戰(zhàn)略時從三個不同的層面進行描述：業(yè)務功能支持，技術架構，以及IT組織建設，但沒有定義一個企業(yè)架構的模型從而進行比較完整的描述。 為在各省實現一體化客戶關系管理能力制定方法 確定用戶信息需求，采用SAS制作報告l 通過良好設計的IT管理流程改善IT治理狀況。 職能卓越，IT不單要幫助其他業(yè)務部門提高關鍵職能水平，要求包括：為產品開發(fā)部門提供“產品引擎”系統(tǒng)；提供風險管理系統(tǒng)幫助提高公司的資產負債，現金流等風險管理水平，保證在可承擔風險的基礎上為投資人和客戶提供最佳回報，開發(fā)新系統(tǒng)支持新的前臺以及后臺核心運營流程。 江蘇系統(tǒng)數據訪問權限控制現狀描述： 126 江蘇應用系統(tǒng)數據維護描述 120 總體要求，和業(yè)務策略相適應，IT的發(fā)展主要定位在銷售渠道的支持和客戶關系管理上以幫助實現占領主要客戶群的業(yè)務遠景目標：“IT要和業(yè)務策略的實施路線保持一致，并且以銷售人員/渠道工具和管理信息系統(tǒng)為重點，在過程中利用平臺標準化，集中控制，整合數據中心等技術手段。l 管理信息系統(tǒng)：支持財務報告，決策支持，運營報告以及更好的風險管理。 設計應用系統(tǒng)架構并作出技術選擇 對IT組織啟用業(yè)績管理指標不過就業(yè)務戰(zhàn)略的實施計劃和IT戰(zhàn)略的實施計劃上，包括時間跨度和階段時間點上沒有清晰的聯(lián)系，如下圖： IT策略的定義基本符合IT戰(zhàn)略定義的最基本要求：即IT戰(zhàn)略是在正確的時間，地點提供正確的技術和應用（Gartner對IT戰(zhàn)略的定義）；邏輯清晰，由上至下的方式對IT的遠景，目標，策略以及實施舉措進行描述。提高集中程度，做好規(guī)劃業(yè)務處理不同的部門對于同一名詞的數據含義理解不一致，導致混淆出錯，系統(tǒng)間數據標準不統(tǒng)一6沒有統(tǒng)一的數據定義，IT和業(yè)務溝通流程不通暢，IT內部的應用系統(tǒng)沒有總體規(guī)劃IT建議集中的目的主要是控制風險，但還需要保證效率（客戶服務，業(yè)務流轉時間，物流速度）6使用先進的應用技術和基礎設施來保證效率IT建議總公司對于地方系統(tǒng)出現的問題以及功能擴充反映慢，不能滿足地方業(yè)務的要求，而且臨時任務多，沒有計劃，總公司的計劃只有目標沒有實施計劃，包括成本，技術可行性分析等。o 應用系統(tǒng)間共享統(tǒng)一的客戶資料庫。由于當前人壽省公司和總公司業(yè)務流程不同，而且就省公司而言IT系統(tǒng)的建設也可以分為兩類，一類是使用總公司下發(fā)的應用系統(tǒng)，另一類是使用自行開發(fā)的系統(tǒng)，包括上海，江蘇和深圳；因此本節(jié)的描述基于三個實體進行包括總公司，使用總公司系統(tǒng)的省（山東），自行研制系統(tǒng)的?。ńK），結果如下各圖所示：注：上述業(yè)務流程多數為小流程的合并，業(yè)務流程的具體包含的子流程如下表所示，打分在小流程的基礎上進行，經過加總平均后得出上述結果：2. 以業(yè)務為中心：提供世界級的客戶服務，但需要首先完成過渡階段。 針對客戶現有很少或幾乎沒有服務 IT在公司中收到比較高的重視l 設計、推出或修改產品與服務。企業(yè)及其IT員工面臨的靈活性挑戰(zhàn)可能會以不同的形式和規(guī)模出現。 支持快速部署全新解決方案，同時最大限度地提高投資回報和降低風險。 中國人壽主要不足中國人壽現在的應用系統(tǒng)比較復雜，增加了使用，管理和維護的難度，以某省呼叫中心為例核心系統(tǒng)分布在各個地市，這樣坐席在操作時不單要操作呼叫中心的界面，而且還要操作連接到各個地市業(yè)務系統(tǒng)的界面，如果有13個地市，則需要操作14個界面，而當新老業(yè)務分開后導致坐席操作的界面數增加到27個，降低了效率，提高了出錯率。 無需改變其它部分即可修改任何群組、配置或組件其次，開發(fā)設計涉及的業(yè)務范圍很大，系統(tǒng)需要補充開發(fā)的功能較多。從業(yè)務運營方式分析，中國人壽應用集中主要存在以下幾種模式：l 系統(tǒng)設備物理集中，數據物理集中，業(yè)務處理分布。 應用架構如上所述，中國人壽應用系統(tǒng)的建立主要是同中國保險行業(yè)產品和市場發(fā)展歷程相適應并仍處于發(fā)展完善中；因此，應用系統(tǒng)體系是在各個時期業(yè)務應用功能的基礎上逐步建立起來的。l 企業(yè)內部應用系統(tǒng)同銀行、郵政等渠道之間業(yè)務處理信息之間的數據交換。中國人壽保險公司的應用系統(tǒng)和它的主要系統(tǒng)功能的現狀為：l 應用系統(tǒng)基本能夠支持目前的業(yè)務運營。4 應用架構調研與評估 應用總體架構現狀描述及分析 現狀描述 應用系統(tǒng)現狀簡述中國人壽的現有應用系統(tǒng)主要包括：l 業(yè)務運營類：u 核心業(yè)務系統(tǒng)，包括CBPS1－7個版本和CBPS投連萬能版u 統(tǒng)括業(yè)務處理系統(tǒng)u 銀行實時出單系統(tǒng)u 代理人管理系統(tǒng)u 銷售支持系統(tǒng)u 客戶服務中心系統(tǒng)l 業(yè)務管理類：u 財務系統(tǒng)u 精算處理系統(tǒng)u 通用統(tǒng)計系統(tǒng)l 支持類：u 辦公自動化系統(tǒng)中國人壽保險公司信息系統(tǒng)的應用狀況是同公司壽險業(yè)務發(fā)展狀況相適應的，體現在：應用系統(tǒng)隨著產品的推出而發(fā)展，同時，其系統(tǒng)功能和系統(tǒng)結構也在產品營銷的發(fā)展中完善和成熟。借助模塊化，可動態(tài)增減和重新部署存儲和計算能力，以滿足各個應用增加或減少的處理需求。這是一個包含更少部件的基礎設施，更易于管理，并在變化發(fā)生時更快、更輕松地做出響應。用于實現動成長企業(yè)以獲得持久業(yè)務靈活性的基礎架構框架，被稱為惠普達爾文框架。 在優(yōu)化和降低運營成本的同時，保持優(yōu)質服務。同樣對于財務現在只實現了帳務功能，對于其他方面產生的業(yè)務方面的變化，IT基本上不能響應。 靈活性驅動力指數：靈活性驅動力指數是一個相對值，提供了中國人壽總體靈活性需求的一個近似值。當推出一款新產品或一項新的服務時，它可能意味著縮短產品上市時間或提高盈利能力。企業(yè)必須具備出色的靈活性，并能夠動態(tài)滿足這些挑戰(zhàn)，同時還需要能夠充分利用當前和未來市場的優(yōu)勢。 認可IT是公司的戰(zhàn)略資產和主要的業(yè)務資源。l IT業(yè)績與業(yè)務結果之間存在何種類型的關系（IT的運行問題導致的業(yè)務后果）觀察結果： 目的是延長當前所使用技術的壽命，降低風險。 業(yè)務和IT關系分析 業(yè)務和IT關系成熟度模型介紹根據行業(yè)研究和多年從大型企業(yè)級客戶認識IT與業(yè)務之間關系中獲得的經驗，惠普形成了一套確定業(yè)務 和IT關系成熟模型的架構。 功能性：業(yè)務流程通過IT系統(tǒng)而達到的自動化程度，即所規(guī)定的業(yè)務流程步驟中實現IT自動化支持的比率。 上述支持點需要建立在良好的基礎之上，總結如下：o 建立企業(yè)范圍的數據標準，包括數據的定義，屬性，數據的關系描述，權限要求，數據流以及數據的生命周期，數據的相關業(yè)務規(guī)則等，以保證數據在業(yè)務部門和應用系統(tǒng)間一致。o 設計統(tǒng)一高效的外部接口，支持渠道的擴展以及外部單位互聯(lián)的要求。為渠道建立展業(yè)支持系統(tǒng)，在核心業(yè)務系統(tǒng)中需要建立渠道關心的數據的獲取渠道渠道目前與工行已經聯(lián)合實現