華師大金融二專證券市場學(xué)第四章證券投資基金-展示頁
2025-05-14 22:19本頁面
【正文】 人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。 一、證券投資基金定義 證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，即投資者將資金交給專業(yè)機(jī)構(gòu)（資金管理人）管理，這些專業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)法律、法規(guī)、 基金契約 規(guī)定的投資原則和投資組合原理，進(jìn)行分散投資、趨利避險(xiǎn)，以達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)、兼顧資金流動(dòng)性和安全性而獲利的目的。 一、證券投資基金定義 每只基金會(huì)有一個(gè) 基金合同 ，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利和義務(wù)在基金合同中約定。 二、證券投資基金當(dāng)事人 投資者 基金管理人 基金托管人 持有基金份額 托管協(xié)議 投資收益 出資、享有收益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 保管資金 負(fù)責(zé)理財(cái) （一）基金份額持有者 分享基金財(cái)產(chǎn)收益； 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)； 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額； 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)； 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)； 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料； 對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟； 基金合同約定的其他權(quán)利。基金托管人是依據(jù)基金運(yùn)行中 管理與保管分開 的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管的機(jī)構(gòu)。 1．基金托管人資格申請(qǐng)條件 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定； 設(shè)有專門的基金托管部門； 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)； 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件； 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)； 有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施； 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度； 法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。 基金管理人的職責(zé) 按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn) 及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益 保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，記錄 15年以上 編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值 基金契約規(guī)定的其他職責(zé) 開放式基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理基金的申購與贖回 2．基金 管理人 資格申請(qǐng)條件 主要發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司 主要發(fā)起人經(jīng)營狀況良好，最近 3年連續(xù)盈利 每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于 3億元人民幣 擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為 1000萬元人民幣 有明確可行的基金管理計(jì)劃 有合格的基金管理人才 以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 三、證券投資基金性質(zhì)特點(diǎn) 證券投資基金的性質(zhì) 1. 反映信托契約關(guān)系 2. 是一種 間接投資工具 3. 風(fēng)險(xiǎn)收益居中 三、證券投資基金性質(zhì)特點(diǎn) 證券投資基金的特點(diǎn) ，管理規(guī)?；? （公募基金門檻低）、 費(fèi)用低 四、證券投資基金的功能 壯大機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍， 有利于證券市場穩(wěn)定 滿足不同投資者偏好，拓寬中小投資者投資渠道，促進(jìn)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)為投資 推進(jìn)證券市場國際化 第二節(jié) 證券投資基金類型 一、按組織形態(tài)劃分 1. 契約型基金 依據(jù)信托契約通過發(fā)行受益憑證而組建的投資基金。 基金管理人可以作為基金的發(fā)起人，通過發(fā)行受益憑證將資金籌集起來組成信托財(cái)產(chǎn)，并依據(jù)信托契約，由基金托管人負(fù)責(zé)保管信托財(cái)產(chǎn)，具體辦理證券、現(xiàn)金管理及有關(guān)的代理業(yè)務(wù)等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。
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