有關審理證券、期貨、國債市場中委托理財案件的若干法律問題(上)-展示頁
2025-05-11 01:49本頁面
【正文】 案件的法律性質(zhì)、類型、案由和法律適用 其四，在糾紛起因方面，通常因委托資金遭受損失或因贏余分配而引發(fā)委托理財糾紛。 其三，在合同內(nèi)容方面，委托理財合同或補充協(xié)議中通常訂立有保底收益條款；但實踐中也有不少未訂立保底條款但因委托資產(chǎn)被挪用而與受托人、證券公司發(fā)生糾紛的委托理財案件。儲戶與商業(yè)銀行及其分支機構簽訂的具有委托理財性質(zhì)的儲蓄合同糾紛、投保人與保險公司及其分支機構簽訂的具有委托理財性質(zhì)的保險合同糾紛等，亦不在此列。 其一，在投資領域方面，通常是投資于證券類、國債類、期貨類資產(chǎn)等金融性資產(chǎn)，并因證券、國債、期貨市場領域中的委托理財行為而引發(fā)糾紛。 委托理財案件是指因委托人和受托人約定，委托人將其資金、證券等金融性資產(chǎn)委托給受托人，由受托人在一定期限內(nèi)管理、投資于證券、期貨等金融市場并按期支付給委托人一定比例收益的資產(chǎn)管理活動所引發(fā)的合同糾紛案件。 二、關于委托理財法律性質(zhì)和相關法律程序有鑒于此，民商事審判法官應以足夠的知識、技能和耐心，盡量采用訴訟調(diào)解機制解決糾紛。實踐證明，委托理財案件通常并非某一方當事人單獨過錯所致，而多因市場走勢變化所引發(fā)，因此這種矛盾糾紛本身并非不可調(diào)和。應充分考慮金融法的公共政策性，注意將法律適用和政策運用、法律效果和社會效果、司法公正與司法效率、程序公正與實體公正等有機結合，避免機械地適用法律。 其二，穩(wěn)定金融秩序的原則。尤其應注意考慮中小投資者與較大的金融機構和投資機構之間在信息、資金、技術方面的不對稱問題，公平合理地分配舉證責任和民事責任。 其一，權益平衡的原則。 一、審理委托理財合同糾紛案件的指導原則鑒于不同見解所引致的法律效果大相徑庭，因此有必要對委托理財案件審理中所面臨的若干疑難法律問題進行詳加探究并予以必要厘清，以期為統(tǒng)一裁判尺度、促進司法公正作出應有的努力。對于上述問題，無論是理論界抑或是實務界皆存在較大爭論。 自2003年以來，全國各地法院受理的委托理財類合同糾紛案件（以下簡稱委托理財案件）大幅上升?，F(xiàn)分三期予以刊發(fā)，以饗讀者。最高人民法院雖于2001年正式立項起草關于委托理財法律適用問題的司法解釋，但因理論界和實務界對重大問題存在分歧，且有關部門亦在進一步制定和完善相關法規(guī)和規(guī)章，故該司法解釋稿尚處于繼續(xù)論證階段。 委托理財案件的法律適用問題在司法實踐中較為突出。關于審理證券、期貨、國債市場中委托理財案件的若干法律問題(上) 編者按：各地法院普遍反映，對委托理財合同的性質(zhì)、合同和保底條款效力、責任承擔、監(jiān)管責任以及賬戶內(nèi)資產(chǎn)權屬等問題難以把握?！蛾P于審理證券、期貨、國債市場中委托理財案件的若干法律問題》一文，對委托理財案件審理中若干疑難法律問題進行了深入研究和細致闡釋，對于委托理財案件的審判實踐具有一定的參考借鑒意義。由于這類案件涉及的法律關系較為復雜，涉案金額巨大、社會影響面廣，導致審判實踐普遍面臨諸多疑難法律適用問題，主要是，委托理財合同的定性、委托理財合同效力和保底條款效力的認定、合同無效后責任的承擔、監(jiān)管人的法律地位和法律責任、委托理財賬戶內(nèi)資產(chǎn)的權屬認定以及證券經(jīng)紀賬戶質(zhì)押的性質(zhì)及效力等。諸種理論上的爭論和實踐中的模糊認識，造成審判實踐在委托理財案件的處理方面結果各異，在一定程度上影響了該類案件裁判標準的嚴肅性和統(tǒng)一性。 人民法院在審理委托理財案件中，應主要遵循以下四個指導原則：委托理財是平等民事主體之間的民商事法律行為，在案件審理中應始終貫徹民法的公平原則，確保程序公正和實質(zhì)公正，避免出現(xiàn)民事責任承擔上的畸輕畸重。根據(jù)當前委托理財?shù)闹饕攸c和當事人之間的約定，從平衡當事人之間的權益出發(fā)，以民商事法律的基本原則和精神為依托，本著規(guī)范金融市場、防范金融風險、維護金融穩(wěn)定、促進金融市場發(fā)展之宗旨，公平穩(wěn)妥地解決糾紛，避免給金融市場帶來負面影響。 其三，統(tǒng)籌兼顧的原則。在追求民商法的私法自治、權利本位、平等保護等理念之同時，尚應兼顧國家經(jīng)濟政策、金融市場監(jiān)管和社會影響等因素，以使社會利益沖突最終得到平衡和化解。 其四，著重調(diào)解的原則。通常而言，只要當事人認識到金融交易規(guī)則特性以及委托理財資金虧損原因，就應追求合理的訴訟預期，而不致于固執(zhí)地堅持合同約定。 ?。ㄒ唬┪欣碡敯讣姆商卣魑欣碡敯讣儆诮鹑诩m紛案件的一種，其法律特征主要有四：當事人因非金融性資產(chǎn)委托投資管理而引發(fā)的委托理財合同糾紛、公募基金份額持有人與基金管理人、基金托管人之間的基金合同糾紛以及因直接投資設立公司所產(chǎn)生的股權訴訟等，不在此列。 其二，在合同主體方面，通常是因以證券公司、期貨公司、信托投資公司、投資咨詢公司、各類投資管理公司、理財工作室、一般的
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