某保險公司承保業(yè)務(wù)管理制度-展示頁
2025-04-18 00:17本頁面
【正文】 作業(yè)時效的規(guī)定根據(jù)大集中運營模式要求，為體現(xiàn)公司專業(yè)化、規(guī)范化運作，承保作業(yè)時效規(guī)定為：標(biāo)準(zhǔn)件承保作業(yè)平均處理時效為2天；問題件承保作業(yè)平均處理時效為34天；調(diào)查件承保作業(yè)平均處理時效為8天；體檢件承保作業(yè)平均處理時效為15天。轉(zhuǎn)賬銀行的轉(zhuǎn)賬授權(quán)聲明。需按要求如實完整填寫，并由投保人、被保險人親筆簽名。第五條 投保申請時需提交的資料保險合同是以人為標(biāo)的的合同，故而組成保險合同的資料不同于一般的合同。通過郵寄的方式購買產(chǎn)品。通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上購買公司的產(chǎn)品。第三條 承保業(yè)務(wù)的宗旨以客戶為中心，依照公平，公正，合情、合法的原則，快速，高效，高質(zhì)量的為投保人提供最優(yōu)質(zhì)的保障服務(wù)，保證公司的專業(yè)化運作和誠信品牌。XX人壽保險股份有限公司承保業(yè)務(wù)暫行管理制度目 錄第一章 總則……………………………………………… 2第二章 承保作業(yè)的一般流程及說明…………………… 3第三章 承保工作準(zhǔn)則…………………………………… 5第四章 投保申請………………………………………… 6第五章 受理初審/資料掃描/信息錄入/資料復(fù)核……… 7第六章 核?！?9第七章 新契約的品質(zhì)管理…………………………………11第八章 問題件的處理………………………………………14第九章 撤件處理……………………………………………17第十章 承保、保單制作……………………………………18第十一章 檔案管理…………………………………………19第一章 總則第一條 承保釋義承保是指投保人提出投保申請并填寫投保書，公司契約部依據(jù)相關(guān)的條款規(guī)定，投保規(guī)則，經(jīng)過健康，財務(wù)，保險利益等方面的綜合審核，評估風(fēng)險，給出公平、公正、合理的核保結(jié)論，經(jīng)投保人同意，對投保申請完成承保的過程。第二條 適用范圍本規(guī)則適用范圍為人身險合同的新契約作業(yè)。第四條 投保申請的方式及途徑通過代理人為其提供系統(tǒng)的投保前后的各項服務(wù)，該途徑是最廣泛的常用方式。通過公司指定的銀行網(wǎng)點以代收的形式購買公司的產(chǎn)品。通過電話提出投保申請。常規(guī)必須的資料如下：投保申請。被保險人的有效身份證件。公司需要的其它相關(guān)資料。第二章 承保作業(yè)的一般流程及說明承保作業(yè)是指從投保申請開始到成品保單下發(fā)的整個流程過程，一個完整的承保作業(yè)操作流程包括：提出投保申請、受理初審、資料掃描、資料信息錄入、資料復(fù)核、核保、問題件處理、承保、保單制作九個處理過程。投保申請既是客戶向公司提出保障申請的過程，也是公司為客戶提供保障服務(wù)的開始。必須按照公司的規(guī)定提交各種資料證明，所提供的資料要真實可靠有效，需投保人、被保險人簽名的務(wù)必親筆簽名。審核的重點是：投保書填寫是否完整、清晰、齊全；各種資料是否符合公司的要求；體檢是否達(dá)到要求及是否需要再發(fā)出體檢通知；初步?jīng)Q定是否繼續(xù)進(jìn)入下一工作環(huán)節(jié)等。此項工作對保證后續(xù)工作環(huán)節(jié)順利進(jìn)行至關(guān)重要。提供的各種資料是否齊全、有效，填寫是否正確。問題件的交接、處理登記是否清楚。根據(jù)投保規(guī)則，對被保險人開具體檢通知書。整理投保書并進(jìn)行資料的交接等。掃描操作的重點為：保證資料掃描后的影像清晰、完整、有序。錄入過程中，對填寫內(nèi)容同進(jìn)度審核，如發(fā)現(xiàn)問題件進(jìn)行電腦登記并標(biāo)注。第十一條 資料信息復(fù)核工作職責(zé)：按投保書填寫內(nèi)容與電腦中錄入內(nèi)容進(jìn)行逐項核對。對受理崗發(fā)現(xiàn)和登記的投保書問題件再次進(jìn)行核對，無誤后復(fù)核通過。第十二條 核保審核投保書并收集相關(guān)資料，根據(jù)投保規(guī)則及以往投保記錄，下發(fā)相應(yīng)的體檢及生存調(diào)查通知。解答代理人及客戶的各種咨詢問題。第十三條 問題件的處理問題件處理：處理流程是：對問題件進(jìn)行整理、登記、匹配、處理、回銷、修改，對新生成的問題件打印、下發(fā)并進(jìn)行追蹤，對逾期未回銷的問題件作強行撤件處理，新契約的退費、承保前撤件的處理工作。客戶服務(wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。提取承保清單。第十五條 成品保單制作保單制作管理：負(fù)責(zé)與打印快遞的質(zhì)檢和協(xié)調(diào)管理?？蛻舴?wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。熟練掌握新契約工作的基本流程、方法及相關(guān)規(guī)定。了解《保險法》、《合同法》中的相關(guān)法律規(guī)定。有較強的學(xué)習(xí)能力和協(xié)調(diào)溝通能力。具備良好的職業(yè)素養(yǎng)及專業(yè)素質(zhì)。第十七條 承保工作制度確保承保工作的時效性、準(zhǔn)確性，專業(yè)性，以客戶為中心，以公司品牌為基礎(chǔ)，認(rèn)真、細(xì)致地對待承保環(huán)節(jié)各項工作。嚴(yán)格按照《承保操作手冊》的操作流程與《承保業(yè)務(wù)規(guī)則》的要求進(jìn)行承保各項操作。加強專業(yè)技能的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)水平，熟練掌握業(yè)務(wù)操作。第四章 投保申請第十八條 投保申請的相關(guān)事項一、釋義及適用范圍投保申請是指客戶根據(jù)個人的需要，提出購買保險產(chǎn)品的申請，并按公司的要求填寫投保書及提供相應(yīng)資料的過程。根據(jù)公司的要求，填寫投保書，按照需填寫的內(nèi)容逐一填寫所列事項并回答相關(guān)問題，填寫完成后須投保人被保險人親筆簽名確認(rèn)。如投保
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