1嘉禾人壽保險(xiǎn)股份有限公司承保業(yè)務(wù)暫行管理制度-展示頁
2024-12-27 14:44本頁面
【正文】 六條 有關(guān)承保作業(yè)時(shí)效的規(guī)定 3 根據(jù)大集中運(yùn)營(yíng)模式要求，為體現(xiàn)公司專業(yè)化、規(guī)范化運(yùn)作，承保作業(yè)時(shí)效規(guī)定為：標(biāo)準(zhǔn)件承保作業(yè)平均處理時(shí)效為 2 天；問題件承保作業(yè)平均處理時(shí)效為 34 天；調(diào)查件承保作業(yè)平均處理時(shí)效為 8 天；體檢件承保作業(yè)平均處理時(shí)效為 15 天。 轉(zhuǎn)賬銀行的轉(zhuǎn)賬授權(quán)聲明。需按要求如實(shí)完整填寫，并由投保人、被保險(xiǎn)人親筆簽名。 第五條 投保申請(qǐng)時(shí)需提交的資料 保險(xiǎn)合同是以人為標(biāo)的的合同，故而組成保險(xiǎn)合同的資料不同于一般的合同。 通過郵寄的方式購買產(chǎn)品。 通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上購買公司的產(chǎn)品。 第三條 承保業(yè)務(wù)的宗旨 以客戶為中心，依照公平，公正，合情、合法的原則，快速，高效，高質(zhì)量的為投保人提供最優(yōu)質(zhì)的保障服務(wù) ，保證公司的專業(yè)化運(yùn)作和誠(chéng)信品牌。 1 嘉禾 人壽保險(xiǎn)股份有限公司 承保業(yè)務(wù)暫行管理制度 目 錄 第一章 總則……………………………………………… 2 第二章 承保作業(yè)的一般流程及說明…………………… 3 第三章 承保工作準(zhǔn)則…………………………………… 5 第四章 投保申請(qǐng)………………………………………… 6 第五章 受理初審 /資料掃描 /信息錄入 /資料復(fù)核……… 7 第六章 核?！? 9 第七章 新契約的品質(zhì)管理………………………………… 11 第八章 問題件的處理……………………………………… 14 第九章 撤件處理…………………………………………… 17 第十章 承保、保 單制作…………………………………… 18 第十一章 檔案管理………………………………………… 19 2 第一章 總則 第一條 承保釋義 承保是指投保人提出投保申請(qǐng)并填寫投保書，公司契約部依據(jù)相關(guān)的條款規(guī)定，投保規(guī)則，經(jīng)過健康，財(cái)務(wù)，保險(xiǎn)利益等方面的綜合審核，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，給出公平、公正、合理的核保結(jié)論，經(jīng)投保人同意，對(duì)投保申請(qǐng)完成承保的過程。 第二條 適用范圍 本規(guī)則適用范圍為人身險(xiǎn)合同的新契約作業(yè)。 第四條 投保申請(qǐng)的方式及途徑 通過代理人為其提供系統(tǒng)的投保前后的各項(xiàng)服務(wù)，該途徑是最廣泛的常用方式。 通過公司指定的銀行網(wǎng)點(diǎn)以代收的形式購買公司的產(chǎn)品。 通過電話提出投保申請(qǐng)。常規(guī)必須的資料如下： 投保申請(qǐng)。 被保險(xiǎn)人的有效身份證件。 公司需要的其它相關(guān)資料。 第二章 承保作業(yè)的一般流程及說明 承保作業(yè)是指從投保申請(qǐng)開始到成品保單下發(fā)的整個(gè)流程過程，一個(gè)完整的承保作業(yè)操作流程包括：提出投保申請(qǐng)、受理初審、資料掃描、資料信息錄入、資料復(fù)核、核保、問題件處理、承保、保 單制作九個(gè)處理過程。 投保申請(qǐng)既是客戶向公司提出保障申請(qǐng)的過程，也是公司為客戶提供保障服務(wù)的開始。 必須按照公司的規(guī)定提交各種資料證明，所提供的資料要真實(shí)可靠有效，需投保人、被保險(xiǎn)人簽 名的務(wù)必親筆簽名。審核的重點(diǎn)是：投保書填寫是否完整、清晰、齊全；各種資料是否符合公司的要求；體檢是否達(dá)到要求及是否需要再發(fā)出體檢通知；初步?jīng)Q定是否繼續(xù)進(jìn)入下一工作環(huán)節(jié)等。此項(xiàng)工作對(duì)保證后續(xù)工作環(huán)節(jié)順利進(jìn)行至關(guān)重要。 提供的各種資料是否齊全、有效，填寫是否正確。 問題件的交接、處理登記是否清楚。 根據(jù)投保規(guī)則，對(duì)被保險(xiǎn)人開具體檢通知書。 整理投保書并進(jìn)行資料的交接等。 掃描操作的重點(diǎn)為：保 證資料掃描后的影像清晰、完整、有序。 錄入過程中，對(duì)填寫內(nèi)容同進(jìn)度審核，如發(fā)現(xiàn)問題件進(jìn)行電腦登記并標(biāo)注。 第十一條 資料信息復(fù)核 工作職責(zé)： 按投保書填寫內(nèi)容與電腦中錄入內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。 對(duì)受理 崗 發(fā)現(xiàn)和登記的投保書問題件再次進(jìn)行核對(duì)，無誤后 復(fù)核 通過。 第 十二條 核保 審核投保書 并收集 相關(guān)資料，根據(jù)投保規(guī)則及以往投保記錄， 下發(fā) 相應(yīng)的體檢及生存調(diào)查通知。 解答代理人及客戶的各種咨詢問題。 第十三條 問題件的處理 問題件處理：處理流程是：對(duì)問題件進(jìn)行整理、登記、匹配、處理、回銷、修改，對(duì) 新 生成的問題件打印、下發(fā)并進(jìn)行追蹤，對(duì)逾期未回銷的問題件作強(qiáng)行撤件處理，新契約的退費(fèi)、承保前撤件的處理工作。 客戶服務(wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。 提取承保清單。 第十五條 成品保單制作 保單制作管理：負(fù)責(zé)與打印快遞的質(zhì)檢和協(xié)調(diào)管理。 客戶服務(wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。 6 熟練掌握新契約工作的基本流程、方法及相關(guān)規(guī)定。 了解《保險(xiǎn)法》、《合同法》中的相關(guān)法律規(guī)定。 有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和協(xié)調(diào)溝通能力。具備良好的職業(yè)素養(yǎng)及專業(yè)素質(zhì)。 第十七條 承保工作制度 確保承保工作的時(shí)效性、準(zhǔn)確性，專業(yè)性，以客戶為中心，以公司品牌為基礎(chǔ)，認(rèn)真、細(xì)致地對(duì)待承保環(huán)節(jié)各項(xiàng)工作。 嚴(yán)格按照《承保操作手冊(cè)》的操作流程與《承保業(yè)務(wù)規(guī)則》的要求進(jìn)行承保各項(xiàng)操作。 加強(qiáng)專業(yè)技能的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)水平，熟練掌握業(yè)務(wù)操作。 第四章 投保申請(qǐng) 第十八條 投保申請(qǐng)的相關(guān)事項(xiàng) 一、釋義及適用范圍 投保申請(qǐng)是指客戶根據(jù)個(gè)人的需要，提出購買保險(xiǎn)產(chǎn)品的申請(qǐng)，并按公司的要求填寫投保書及提供相應(yīng)資料的過程。 根據(jù)公司的要求，填寫投保書，按照需填寫的內(nèi)容逐一填寫所列事項(xiàng)并回答相關(guān)問題，填寫完成后須投保人被保險(xiǎn)人親筆簽名確認(rèn)。
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