某保險公司承保業(yè)務管理制度-wenkub
2023-04-24 00:17:15 本頁面
【正文】 點是：投保書填寫是否完整、清晰、齊全；各種資料是否符合公司的要求；體檢是否達到要求及是否需要再發(fā)出體檢通知；初步決定是否繼續(xù)進入下一工作環(huán)節(jié)等。投保申請既是客戶向公司提出保障申請的過程，也是公司為客戶提供保障服務的開始。公司需要的其它相關資料。常規(guī)必須的資料如下：投保申請。通過公司指定的銀行網點以代收的形式購買公司的產品。第二條 適用范圍本規(guī)則適用范圍為人身險合同的新契約作業(yè)。第三條 承保業(yè)務的宗旨以客戶為中心，依照公平，公正，合情、合法的原則，快速，高效，高質量的為投保人提供最優(yōu)質的保障服務，保證公司的專業(yè)化運作和誠信品牌。通過郵寄的方式購買產品。需按要求如實完整填寫，并由投保人、被保險人親筆簽名。第六條 有關承保作業(yè)時效的規(guī)定根據大集中運營模式要求，為體現公司專業(yè)化、規(guī)范化運作，承保作業(yè)時效規(guī)定為：標準件承保作業(yè)平均處理時效為2天；問題件承保作業(yè)平均處理時效為34天；調查件承保作業(yè)平均處理時效為8天；體檢件承保作業(yè)平均處理時效為15天。投保申請有如下注意事項：投保書是保險合同的重要組成部分，必須按照合同所列各項內容如實，詳細，完整的填寫，不得有漏項或不實填寫，最后由投保人、被保險人親自簽名。受理過程中最重要的是審核投保資料的真實性、準確性、完整性，是否符合公司的要求。審核被保險人的身份證件是否真實有效。對不合格或資料不全的投保申請，退回代理人，讓其重新填寫投保單或提供資料。第十條 資料信息錄入工作職責：按投保單上填寫的內容錄入客戶資料系統(tǒng)并建立投保資料庫。如發(fā)現錄入資料有誤，回退至錄入界面進行修改，經確認后重新復核。根據投保資料信息，綜合評估風險，做出核保決定。咨詢與查詢：接受客戶或代理人對問題件的咨詢與查詢工作。核對未承保的清單，對未承保件進行跟蹤處理，查清未承保原因，并與相關部門溝通處理。第三章 承保工作準則第十六條 一般承保工作人員從業(yè)資格掌握保險基礎理論和人身保險專業(yè)知識。熟練操作電腦系統(tǒng)。具有高度的事業(yè)心和責任感，自覺維護公司的品牌名譽。嚴格按照規(guī)定的權限進行操作，不得超權限處理業(yè)務。二、簡要作業(yè)內容根據客戶的需求，通過代理人等方式，提出購買公司保險產品的要求。公司嚴格按投保單中填寫內容進行錄入及轉賬操作。投保書必須由投保人、被保險人親筆簽名。資料復核:復核人員校驗錄入至電腦系統(tǒng)的投保資料，對發(fā)現的不同類型的問題按照相應的規(guī)則下發(fā)問題件，同時進行投保單的電腦自動核保，對問題件記錄分流。復核崗：按投保書填寫的內容與電腦中錄入的內容進行逐項核對。注意語氣，避免因短期內多人核實使客戶產生反感。準確記錄承諾并兌現。契約調查:由調查人員收集被保險人或投保人的各項資料，為核保提供客觀全面的審核依據標準件:依據投保規(guī)則不需要體檢和生存調查，且在契約作業(yè)中不發(fā)生流程逆轉的標準體投保申請。三、工作描述（一）工作內容描述審核投保書，收集相關資料，開具相應的體檢及生存調查通知；體檢：根據核保規(guī)則及以往經驗對客戶開具體檢通知，并對體檢結果根據統(tǒng)一的標準進行風險評估，確保評估結果公平、公正、合理、全面，為客戶提供最專業(yè)化的保障服務，實現公司的價值最大化。對代理人進行核保相關知識的培訓。能正確處理業(yè)務發(fā)展與風險控制的關系。投保的保險金額及繳納的保險費是否適應客戶的需要及經濟承受力。投保書及各種資料的簽名是否為投/被保險人本人。四、工作描述（一）新契約承保前質檢：對“自核通過”狀態(tài)不需進行人工核保的投保書的品質檢查工作內容：①接到投保單后進入投保單資料維護界面，按照一定的條件進行抽檢。（二）新契約承保后質檢：核保操作的質檢工作內容： ①承保操作結束后，對已承保的投保單按照設定的條件進行一定比例的抽?。虎趯Ρ怀槿〉谋螜z查投保書的投保資料，投保險種、保險金額、保險費、健康告知、財務告知，根據投保規(guī)則逐項核對。六、作業(yè)準則敬業(yè)，主動意識強，經常提出建設性意見，工作有所創(chuàng)新；優(yōu)質高效完成工作，無投訴，所分管機構的差錯率不斷下降；自覺遵守各項規(guī)章制度。三、工作描述（一）工作內容描述問題件處理：按問題件處理流程進行問題件的整理、登記、匹配、處理、回銷、修改，對生成的新問題件打印、下發(fā)并進行追蹤，對逾期未回銷的問題件作自動撤件處理，對新契約的退費、承保前撤件的處理工作。四、問題件的分類問題件分為一般問題件、體檢件、契調件。注意事項（1）對于已有保單的客戶，修改客戶資料時只能修改身份證，而無權修改性別。（2）修改客戶資料中的身份證時，須注意該客戶以前保單的狀態(tài)及生效日期。其主要原因往往是受理人員錄錯了姓名，需要通過特殊用戶進行修改。五、問題件處理時效問題件開始處理時間至結束，平均操作時間大約為10分鐘左右。三、操作細則新契約撤件通知方法所有問題單在下發(fā)第一天、第十天、第二十天均有提醒。在三十天內公司可進行兩次劃賬操作，但除第一次劃賬外，其余兩次劃賬必須是在客戶親筆簽字的問題單返回契約部并回銷后才可進行。如客戶有意繼
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