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正文內(nèi)容

全面綜合性家庭理財規(guī)劃報告書-展示頁

2025-05-28 05:30本頁面
  

【正文】 跟蹤財務(wù)計劃等。 第六條 本理財規(guī)劃報告書作出的所有的分析都是基于您當 前的家庭情況、財務(wù)狀況、生活環(huán)境、未來目標和計劃以及對一些金融參數(shù)的假設(shè)和當前所處的經(jīng)濟形式,以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化。 第五條 本理財規(guī)劃報告書是在您提供的資料基礎(chǔ)上,基于通??山邮艿募僭O(shè)、合理的估計。 第三條 已建立個人理財業(yè)務(wù)的分析、審核與報告制度,并就個人理財業(yè)務(wù)的主要管理方式、風(fēng)險測算方法與標準,以 及其他涉及管理的重大問題,積極主動地與客戶溝通。 第二條 本 理財中心 具備與管控個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力,以及其他必要的資源保證。 第一條 對理財業(yè)務(wù)實行全面、全 程管理。 理財規(guī)劃報告書 Personal Financial Analysis amp。 Planning Report 理財服務(wù)聲明 尊敬的客戶 : XX 銀行理財中心榮幸承接您的委托,為您提供理財規(guī)劃服務(wù),為提高理財規(guī)劃水平 ,依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章,制定本聲明。理財業(yè)務(wù)管理,既包括提供個人理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)過程中面臨的法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等主要風(fēng)險,也應(yīng)包括理財計劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險以及進行有關(guān)投資操作和資產(chǎn)管理中面臨的其他風(fēng)險。合規(guī)、有序地開展個人理財業(yè)務(wù),切實保護客戶的合法權(quán)益。 第四條 本理財規(guī)劃報告書是用來幫助您明確財務(wù)需求及目標,對理財事務(wù)進行更好地決策,達到財務(wù)自由、決策自主與生活自在的人生目標。綜合考慮您的資產(chǎn)負債狀況、理財目標、現(xiàn)金收支狀況而制定的。建議您定 期評估自己的目標和計劃,特別是在人生階段發(fā)生較大變化的時候,如家庭結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變或更換工作等。 保密條款 :本規(guī)劃報告書將由金融理財師與客戶雙方保留,充分溝通認可后協(xié)助客戶執(zhí)行規(guī)劃書中的建議方案。 相關(guān) 公開事項 ; 1) 本規(guī)劃報告書收取報酬的方式或各項報酬的來源 : 如理財規(guī)劃書或理財規(guī)劃協(xié)議。 3) 所推薦產(chǎn)品與理財師個人投資是否有利益沖突 :經(jīng)確認無利益沖突狀況。 目錄 一、 摘要 二、 基本狀況介紹 三、 基本條件假設(shè) 四、 家庭財務(wù)報表編制與財務(wù)診斷 五、 客戶的理財目標與風(fēng)險屬性界定 六 、 擬定可達成理財目標或解決問題的方案 七、 擬定可運行的保險產(chǎn)品配置計劃 八、 擬定可運行的投資產(chǎn)品配置計劃 九、 風(fēng)險告知、揭露事項與定期檢討的安排 十、 定期 調(diào)整 的安排 一、 摘要 理財規(guī)劃報告書摘要 : 一 .理財規(guī)劃目的 :全面衡量 李偉先生 的家庭財務(wù)及生活,通過投資及合理資產(chǎn)配比獲得相應(yīng)收益,以達到房產(chǎn)、教育、退休等理財目標。 去年剛結(jié)婚, 妻子鄭紅 已經(jīng)懷孕五個月了 。 四 .收入支出狀況 : 李偉 月薪有 4000元左右 ,養(yǎng)老,住房公積金,醫(yī)療,年金按標準記提。 家庭 月支出:還貸款 /月, 生活費每月需要 15002020元。 ( 電話費 200 元 , 交通費 400 元 ) 年支出:旅游 6000元,雙方父母 養(yǎng)親支出 共 8000元, 支付期 為30 年。 六 .理財目標達成的方案選擇 : 分別從房產(chǎn)、保險、投資 三 個方面對客戶進行了投資規(guī)劃設(shè)計,讓客戶明確并接受適合自己的理財方案,并實施執(zhí)行。 所以出于防范風(fēng)險、尋求保障的要求,我們建議辦理保障性較強的險種:“友邦三口之家保險組合”,包括友邦守護 神兩全保險及附加重大疾病保險和友邦綜合個人意外傷害保險。 八 .投資產(chǎn)品配置計劃: 根據(jù)客戶相關(guān)測試,風(fēng)險承受能力及風(fēng)險態(tài)度為中高水平,本身為高等教育出身,對風(fēng)險有一定的預(yù)見及承受能力, 李偉 家庭有較強的風(fēng)險承受能力 .故在作家庭資產(chǎn)組合配置時我們適當增加高風(fēng)險資產(chǎn)的配比 ,以求在穩(wěn)健的基礎(chǔ)上達到較高的增值 . 九 .根據(jù)客戶的情況, 加上宏觀經(jīng)濟環(huán)境瞬息萬變,我們的投資組合收益與風(fēng)險預(yù)測均基于您的風(fēng)險承受能力和投資偏好測試結(jié)果、中華人民共和國目前生效的法律(含地方法規(guī))以及目前 所處的經(jīng)濟形勢,以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化,其預(yù)測結(jié)果不代表您投資組合未來的必
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