程建國家庭理財規(guī)劃書-展示頁
2025-05-21 22:02本頁面
【正文】 目前市場價 80萬元，現(xiàn)出租，每月租金收入 2022元，正 好抵每月按揭款 活期儲蓄存款 1萬元 定期存款 12萬 股票型基金 6萬元（現(xiàn)值，成本價為 3． 7萬元，每年稅后利息收入 2500元） ? 收入情況 程先生每月稅前收入 7500元，已有 11年的工作年資； 程太太每月稅前收入 8000元，已有 6年年資。 為了規(guī)避風(fēng)險，請您與我們保持聯(lián)系，如有重大變動，我們將為您提供升級版服務(wù)。用我心中的筆，刻劃人生 程建國 家庭理財規(guī)劃書 非凡理財工作室 用我心中的筆，刻劃人生 小組成員 ? 組長： …………… ） 用我心中的筆，刻劃人生 家庭理財規(guī)劃書目錄 ? 責(zé)任聲明 ? 客戶基本資料 ? 財務(wù)狀況及分析 ? 客戶理財目標(biāo) ? 理財方案 用我心中的筆，刻劃人生 非凡理財工作室聲明： 尊敬的程先生您好： 非常榮幸給您提供理財服務(wù)，請您如實提供家庭財務(wù)信息，以避免您造成不必要的經(jīng)濟損失。 非凡理財室本著客觀、公正、勤勉、謹(jǐn)慎、保密的原則，精心為您量身定做理財方案。 用我心中的筆，刻劃人生 客戶基本信息 ? 程建國 先生 ? 年齡 42歲 ? 家庭成員 ： ? 妻子：王子玲（ 37歲） 兒子：程 果（ 12歲） ? 資產(chǎn)情況 ： 自有房子 一棟（ 9年前以總價78萬元、 20年按揭購買），目前現(xiàn)值 100萬元，貸款余額 23． 5萬。 ? 支出情況 家庭月生活費 5000元，學(xué)雜費 1200元（不含貸款） 用我心中的筆，刻劃人生 家庭資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn)項 目 成本 市價 負(fù)債項 目 金 額 凈 值 項 目 成本 市價現(xiàn) 金 信用卡 負(fù)債 5 . 5 5 . 5 5 . 5活存 4 4 信用卡每月 還 款 0 4 4流 動 性 資產(chǎn) 4 4 消 費 性 負(fù)債 5 . 5 流 動凈 值 1 . 5 1 . 5定存 12 12股票 3 5 . 6 3 5 . 6基金 3 . 7 6 3 . 7 6債權(quán) 0 0 0投 資 用房 產(chǎn) 65 80 投 資 用房 貸 5 8 . 1 1 6 . 8 9 2 1 . 8 9終 身 壽險 0 0 0養(yǎng) 老 壽險 0 0 0投 資 型保 單 0 0 0投 資 性 資產(chǎn) 8 3 . 7 1 0 3 . 6 投 資 性 負(fù)債 5 8 . 1 1 投 資凈 值 2 5 . 5 9 4 5 . 4 9自用汽 車 7 7 7 7自用房 產(chǎn) 78 100 自用房 貸 2 3 . 5 5 4 . 5 7 6 . 5自用性 資產(chǎn) 85 107 自用性 負(fù)債 2 3 . 5 自用 凈 值 6 1 . 5 8 3 . 5總資 產(chǎn) 1 7 2 . 7 2 1 4 . 6 總負(fù)債 8 7 . 1 1 總凈 值 8 5 . 5 9 1 2 7 . 5用我心中的筆，刻劃人生 現(xiàn)金流量表 項目 金額 項目 金額 一、生活現(xiàn)金流量 三、借貸現(xiàn)金流量 稅前工作收入 15, 借入本金 0 稅后工作收入 13, 利息支出 0 生活支出 6, 還款本金 7, 生活現(xiàn)金流量 6, 借貸現(xiàn)金流量 7, 二、投資現(xiàn)金流量 投資收益 2, 投資現(xiàn)金流量 2, 現(xiàn)金增減 2, 用我心中的筆，刻劃人生 風(fēng)險態(tài)度評分表 忍受虧損 % 10分 8分 6分 4分 2分 客戶得分 10 不能容忍任何損失 0分，每增加 1%加 2分，可容忍 25％得 50分 10 首要考慮 賺短現(xiàn) 差價 長期利得 年現(xiàn)金收 益 抗通膨保 值 保本保 息 8 認(rèn)賠動作 預(yù)設(shè)停 損點 事后停損 部分認(rèn)賠 持有待回 升 加碼攤 平 8 賠錢心理 學(xué)習(xí)經(jīng) 驗 照常過日 子 影響情緒 小 影響情緒 大 難以成 眠 10 最重要特性 獲利性 收益兼成長 收益性 流動性 安全性 8 避免工具 無 期貨 股票 外匯 不動產(chǎn) 6 總分 5
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