【正文】 司承擔(dān)。居間人自己承擔(dān)。由中級人民法院管轄。金融機構(gòu)工作人員挪用單位資金3年 巨大或者不還的310年 金融機構(gòu)、交易所挪用客戶資金3年 330萬特別嚴重310 550萬金融機構(gòu)工作人員違規(guī)出具信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明5年以下 特別嚴重5以上 隱匿或故意銷毀會計憑證、賬本之類的5年220萬。刑法修正法案國企負責(zé)人不負責(zé)重大損失3年，特別重大37年。至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報告。經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估與銷售隔離機制應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員，每年抽取一定比例進行適當(dāng)性回訪（生活來源主要依靠積蓄或社會保障的、購買或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的）。）經(jīng)營機構(gòu)按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者” 的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。（風(fēng)險承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。經(jīng)營機構(gòu)調(diào)整投資者風(fēng)險承受能力等級的，應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險承受能力評估結(jié)果交投資者簽署確認，并以書面方式記載留存。（評估問卷問題不少于10個）風(fēng)險承受能力最低類別的：不具有完全民事行為能力；沒有風(fēng)險容忍度或不愿承受任何投資損失 應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估數(shù)據(jù)庫（投資者信息，失信記錄，歷次風(fēng)險承受能力評估問卷內(nèi)容、時間、結(jié)果，申請成為專業(yè)投資者或者不同類別投資者轉(zhuǎn)化的申請及審核記錄）。期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（中期協(xié)制定）認定為專業(yè)投資者應(yīng)將認定結(jié)果書面告知投資者。3年內(nèi)或永久性不得申請從業(yè)。公開譴責(zé)。，免于紀(jì)律懲戒，由協(xié)會責(zé)成其所在機構(gòu)予以批評教育。從業(yè)人員違規(guī)收到機構(gòu)處分要10日告知協(xié)會（而不是證監(jiān)會），協(xié)會要求改正逾期不改的，采用訓(xùn)誡、公開譴責(zé)，并記入誠信檔案。除所在機構(gòu)同意外，不得兼任其他有關(guān)利益沖突的機構(gòu)職務(wù)。無法繼續(xù)提供服務(wù)，及時與客戶協(xié)商，更換從業(yè)人員。要保守國家秘密、所在機構(gòu)秘密、投資者的商業(yè)秘密和個人隱私，但是國家機關(guān)或法律法規(guī)要提供的和保護自己的合法權(quán)益而公開的。（協(xié)會不具有警告的權(quán)利，警告屬于行政處罰。做不能做的：給予警告，并處以3 萬元以下罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3 萬元以下罰款。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20 年。每半年開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報告。不做確定性判斷、不主動推介高風(fēng)險等級、不向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售高等級。（法人資產(chǎn)及經(jīng)歷五折，自然人資產(chǎn)六折）。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護。投資者根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔(dān)投資風(fēng)險。證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（證監(jiān)會制定）基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。月報7日內(nèi)，年報3個月內(nèi)：證監(jiān)會及其派出機構(gòu)（資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負責(zé)人、首席風(fēng)險官、總經(jīng)理簽字）。有下列情況報告總經(jīng)理和首席風(fēng)險官：產(chǎn)品被機關(guān)調(diào)查、客戶提前終止、影響其他產(chǎn)品和客戶。管理經(jīng)理、交易執(zhí)行、風(fēng)控管理等崗位人員變動5日內(nèi)向派出機構(gòu)報告。虧損達到一定比例/發(fā)生變更投資經(jīng)理等可能影響客戶權(quán)益的重大事項時要及時告知客戶，客戶有權(quán)提前終止。每日向監(jiān)控中心投資者查詢系統(tǒng)提供客戶委托資產(chǎn)的盈虧、凈值信息。資產(chǎn)管理投資非期貨類品種要5個工作日到監(jiān)控中心備案。不得通過公眾媒體推廣宣傳產(chǎn)品。董監(jiān)高和從業(yè)自己和配偶不得參與本公司資產(chǎn)管理，父子子女參加的要5日內(nèi)向住所地證監(jiān)會派出備案。期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（2個月批不批）客戶起始委托資產(chǎn)不低于100萬。公司每月向住所地派出機構(gòu)報告，首席風(fēng)險官負責(zé)制定和執(zhí)行監(jiān)督管理制度，并定期合規(guī)性檢查。對投資咨詢業(yè)務(wù)實行集中管理，與其他部門相互獨立，建立健全信息隔離機制。公司和客戶利益沖突：客戶利益優(yōu)先。公司申請：注冊資本1億、凈資本不低于8000萬，6個月風(fēng)險合格、高管3年經(jīng)驗1人、2年經(jīng)驗從業(yè)人員5人且高管和從業(yè)3年沒違規(guī)、公司3年沒違規(guī)、1年沒被監(jiān)管，具有完備的投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度。逾期不改的，暫停開戶或相關(guān)業(yè)務(wù)。證監(jiān)會對期貨市場客戶進行監(jiān)督，派出機構(gòu)對期貨公司客戶監(jiān)督。期貨公司應(yīng)當(dāng)?shù)卿洷O(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)辦理客戶交易編碼的注銷。公司：組織機構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照。通過復(fù)核當(dāng)日把客戶交易編碼申請資料發(fā)給相關(guān)期貨交易所；期貨交易所將客戶交易編碼申請的處理結(jié)果發(fā)送監(jiān)控中心，由監(jiān)控中心當(dāng)日反饋給期貨公司，下一日用戶可用。期貨公司為客戶設(shè)立交易編碼，監(jiān)控中心設(shè)立開戶編碼 期貨公司為客戶申請、注銷交易編碼，以及修改客戶資料，應(yīng)該通過監(jiān)控中心辦理。違反規(guī)定，責(zé)令限期整改、監(jiān)管談話、出具警示函。(4)制度和系統(tǒng)： 已建立客戶交易結(jié)算金第三方存管制度，業(yè)務(wù)規(guī)則，內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離、合規(guī)檢查制度；具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)證券公司只能接受兒子或一個爸爸的期貨公司的IB業(yè)務(wù)，并且簽訂、變更或終止委托協(xié)議的雙方5工作日報各自所在地的派出機構(gòu)備案 證券公司介紹其控股股東、實際控制人開戶的：派出機構(gòu)備案、并披露義務(wù)。(3)從業(yè)人員，總部至少5人。IB業(yè)務(wù)文件5年。驗收合格后3個工作日解除有關(guān)措施。連續(xù)3個月優(yōu)于標(biāo)準(zhǔn)的，風(fēng)險預(yù)警期解除。經(jīng)董事會審議通過后，應(yīng)當(dāng)向全體股東提交或進行信息披露。保存不少于5年。風(fēng)險監(jiān)管報表：法定代表人、主要負責(zé)人、首席風(fēng)險官、財務(wù)負責(zé)人要簽字確認。注意：與上月相比向不利方向變動超過20%要向派出機構(gòu)書面報告說明原因，并在5工作日內(nèi)書面報告全體董事。指標(biāo)達到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的當(dāng)日向全體董事提交書面報告，書面報告應(yīng)當(dāng)同時抄送期貨公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。期貨公司應(yīng)當(dāng)及時根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及業(yè)務(wù)發(fā)展情況對公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)進行壓力測試。期貨公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)管理辦法。全面結(jié)算會員調(diào)整非結(jié)算會員的結(jié)算金最低余額的應(yīng)在當(dāng)日結(jié)算前向交易所、保證金監(jiān)管機構(gòu)報告。非結(jié)算會員未在結(jié)算協(xié)議約定的時間內(nèi)追加保證金或者自行平倉的，全面結(jié)算會員期貨公司有權(quán)對該非結(jié)算會員的持倉強行平倉。非結(jié)算會員向交易所支付的手續(xù)費，由交易所從全面結(jié)算會員期貨公司期貨保證金賬戶中劃撥 非結(jié)算會員對交易結(jié)算報告的內(nèi)容有異議要在結(jié)算協(xié)議約定的時間內(nèi)書面向全面和交易所提出。全面結(jié)算會員按照證監(jiān)會、期貨交易所的規(guī)定建立保證金制度，按照結(jié)算協(xié)議約定的保證金標(biāo)準(zhǔn)向非結(jié)算會員收取保證金（不得低于期貨交易所向全面結(jié)算會員期貨公司收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)）。有資格但沒向交易所申請會員的6個月就資格失效 全面結(jié)算會員為非結(jié)算會員結(jié)算的要簽訂結(jié)算協(xié)議非結(jié)算會員的客戶申請或注銷交易編碼的要按照交易所規(guī)定辦理，下達的交易指令要經(jīng)全面結(jié)算會員審查后進入交易所。金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)申請金融業(yè)務(wù)結(jié)算資格：證監(jiān)會3月內(nèi)做出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)。期貨公司發(fā)生重大違規(guī)或風(fēng)險的，首席風(fēng)險官已經(jīng)履行報告義務(wù)的可以從輕、減輕、免除行政處罰。首席風(fēng)險官違規(guī)的，證監(jiān)會監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令更換。公司股東、董事不得越過董事會向首席風(fēng)險官下達指令。免除職務(wù)要提前通知本人，并在決定前10日將免除理由和履行職責(zé)情況以及替代人選報告證監(jiān)會派出機構(gòu)。首席風(fēng)險官對侵害客戶和公司的指令給予拒絕，必要時向證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。聘任要經(jīng)全體獨立董事同意（有的話）。解聘首席風(fēng)險官要有正當(dāng)理由，并向住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。期貨從業(yè)人員管理一般10日首席風(fēng)險官管理辦法首席風(fēng)險官負責(zé)經(jīng)營合法合規(guī)和風(fēng)險管理狀況進行監(jiān)督。從業(yè)人員自律管理辦法由協(xié)會制定，報證監(jiān)會核準(zhǔn)。從業(yè)人員違法違規(guī)，機構(gòu)要10日內(nèi)告訴協(xié)會。協(xié)會作出紀(jì)律懲戒，決定之日10日內(nèi)向證監(jiān)會及有關(guān)派出機構(gòu)報告，及時在協(xié)會網(wǎng)站公示。機構(gòu)管理人員不得打擊報復(fù)。機構(gòu)或其管理人員對從業(yè)人員發(fā)出違法違規(guī)指令：要給予抵制，并及時按照機構(gòu)內(nèi)部流程向高管或董事會報告，機構(gòu)未妥善處理的，從業(yè)人員應(yīng)及時向證監(jiān)會或者協(xié)會報告。辭職、解聘或死亡要10日內(nèi)報告協(xié)會并注銷資格。期貨從業(yè)人員管理辦法協(xié)會組織從業(yè)資格考試并頒發(fā)合格證明。欺騙賄賂取得任職資格、或利用職務(wù)之便獲得非法利益的要罰款3萬。董事長、總經(jīng)理離任審計：辭職、被認為不適當(dāng)接觸職務(wù)或者撤銷資格的，離任3個月內(nèi)進行審計。推薦人虛假陳述的2年內(nèi)不得再推薦。證監(jiān)會認為不適當(dāng)?shù)臈l件：向證監(jiān)會虛假、隱瞞、擅離職守且有嚴重后果的；1年內(nèi)3次監(jiān)管談話；累計3次自律處分。代理時間不得超過6個月。董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事、經(jīng)理層（包含有資格未任職）要每2年參加一次證監(jiān)會認可行業(yè)自律組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。有經(jīng)理人人員資格的但未任職需要年檢，下一年度起每年第一季度提交由單位負責(zé)人和推薦人簽署的年檢意見表。但是同一公司內(nèi)由資格要求高的調(diào)任要求不變或降低的職位不會失效。董監(jiān)高兼職的要發(fā)生之日起5個工作日報告證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。高管可以在期貨公司參股的2家公司任職董事或監(jiān)事。免除首席風(fēng)險官要在決定之日前10日向公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。取得資格的要30日內(nèi)辦理任職手續(xù)否則失效。注意：由擬任職期貨公司向證監(jiān)會或者其授權(quán)的派出機構(gòu)申請；經(jīng)理層由本人或者擬任職期貨公司向中國證監(jiān)會或者其授權(quán)的派出機構(gòu)提出申請；其他的董事監(jiān)事和財務(wù)向住所地的證監(jiān)會派出機構(gòu)申請即可。推薦人應(yīng)該是任職1年以上的現(xiàn)任董事長、監(jiān)事會主席或經(jīng)理層。證監(jiān)會認為不適當(dāng)2年。行政處罰不滿3年。在監(jiān)管機構(gòu)自律機構(gòu)任職8年以上的可免從業(yè)資格。財務(wù)負責(zé)人：期貨資格；本科；會計師以上職稱或者注冊會計師資格 注意：期貨從業(yè)10年或金融機構(gòu)負責(zé)人8年，學(xué)歷可大專。一般董事、監(jiān)事（除董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事）：期貨、證券、會計、法律3年以上或經(jīng)濟管理5年以上；?？篇毩⒍? 期貨、證券、會計、法律 5年以上或有高級職稱；本科且有學(xué)位；資質(zhì)測試；有時間和精力注意：在期貨公司或關(guān)聯(lián)方任職或親朋好友，5%以上股東或前5股東，或者1年內(nèi)滿足上述條件的都不能當(dāng)獨立董事。董監(jiān)高任職資格高管5種：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險官、財務(wù)負責(zé)人、營業(yè)部負責(zé)人（前三個加粗的為經(jīng)理層人員）任職前要證監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。股東的股權(quán)被質(zhì)押、凍結(jié)、轉(zhuǎn)讓變更名稱的應(yīng)3日內(nèi)報告期貨公司，他們應(yīng)在5日內(nèi)報告派出機構(gòu)。未經(jīng)許可，持有期貨公司5%股份，給予警告，單處或并處3萬。期貨公司把客戶賬戶借給別人，給予警告，單處或并處3萬。證監(jiān)會進行現(xiàn)場檢查不得少于2人，并出示證件和檢查通知書，可以聘請專業(yè)人士協(xié)助調(diào)查。監(jiān)事會、監(jiān)事對年報審核、董事會對年報簽署。存管銀行被查要更換其他符合條件的銀行。期貨公司開立、變更保證金賬戶的要當(dāng)日向保證金管控中心備案。期貨公司傳遞交易指令要先驗證錢、再時間優(yōu)先進行傳遞?？蛻糍Y料保存20年。期貨公司可以用自有資金用于投資股票、基金、債券等金融資產(chǎn)。書面通知全體股東或者公告：董監(jiān)高違法或涉嫌違法、風(fēng)險管控指標(biāo)不達標(biāo)、客戶重大透支穿倉，可能影響公司持續(xù)經(jīng)營、突發(fā)事件可能對公司或客戶造成影響。5%股東、控股股東下列行為要3日內(nèi)告知期貨公司：股權(quán)出現(xiàn)變動，違法，改名，重組、破產(chǎn)。業(yè)務(wù)許可證由證監(jiān)會統(tǒng)一印制，丟失應(yīng)30日內(nèi)在證監(jiān)會指定的媒體上聲明作廢，并向證監(jiān)會重新申領(lǐng)。期貨公司設(shè)立、收購境外期貨類經(jīng)營機構(gòu)：6個月的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，2年沒受罰，境外機構(gòu)所在地的監(jiān)管機構(gòu)與證監(jiān)會簽署合作備忘錄。期貨公司新設(shè)分支機構(gòu)或者營業(yè)部：3個月的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，1年內(nèi)沒受罰。期貨公司變更住所：符合持續(xù)性經(jīng)營原則、2年沒受罰。申請金融經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求：2個月風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，高管2年沒刑事處罰。變更股權(quán)要批準(zhǔn)的情況：變更控股或第一大股東；單個或關(guān)聯(lián)股東持股達100%；單個或關(guān)聯(lián)股東持股達5%，且涉及境外股東。期貨公司默認商品經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以申請金融經(jīng)紀(jì)、境外經(jīng)紀(jì)、投資咨詢的資格。有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東合計達5%的，持續(xù)最高的要達到要求。5%以上股東為個人的金融資產(chǎn)不得少于3000萬。有期貨從業(yè)人員資格的不少于15人，有任職高管資格的不少于3人。設(shè)立期貨公司要在公司登記機關(guān)登記，并獲得證監(jiān)會批準(zhǔn)（6個月內(nèi)做出批準(zhǔn)還是不批準(zhǔn)的決定）設(shè)立條件（人地錢制度）：3000萬，董監(jiān)高要有資格，從業(yè)人員有從業(yè)資格，主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒有重大違法違規(guī)。協(xié)會和交易所對期貨公司實行自律管理。期貨交易所管理中的日期基本是10日, 但限制會員結(jié)算范圍和異常情況暫停交易的為3日。重大事項要報告證監(jiān)會：交易所發(fā)現(xiàn)工作人員違法、涉及占10%凈資產(chǎn)的訴訟、重大財務(wù)支出。每年結(jié)束后4個月內(nèi)提交財務(wù)報表。未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，理事長、副理事長、董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、監(jiān)事會副主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、董事會秘書不能在任何盈利組織任職。交易所要發(fā)布周報、月報、年報。異常情況：自然災(zāi)害、火災(zāi)、計算機系統(tǒng)故障（不是交易所的責(zé)任）、會員出現(xiàn)結(jié)算、交割危機，且對市場正在或即將產(chǎn)生重大影響。交易所要按照手續(xù)費收入的20%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。有價證券都要提交給交易所。最多8折，且不能高于自己賬戶貨幣的4倍。不能過期。業(yè)務(wù)基本規(guī)則：保證金分為結(jié)算準(zhǔn)備金（未被合約占用）和交易保證金（已被合約占用）。交易結(jié)算會員只為自己，全面結(jié)算會員和特殊結(jié)算會員可以為非會員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。任免：理事會：會員理事（會員大會選舉）和非會員理事（證監(jiān)會委派）；理事長，副理事長/董事長，副董事長由證監(jiān)會提名，理事會/董事會通過；董事會秘書，證監(jiān)會提名，董事會通過；獨立董事和證監(jiān)會提名，股東大會通過（獨立董事向股東大會負責(zé)）；總經(jīng)理，副總經(jīng)理由證監(jiān)會任免；監(jiān)事會主席副主席由證監(jiān)會任免，證監(jiān)會提名，監(jiān)事會通過交易所會員管理：要是境內(nèi)注冊，取得資格要交易所批準(zhǔn)，取得，消除資格向證監(jiān)會報告。主席副主席由證監(jiān)會任免，證監(jiān)會提名，監(jiān)事會通過。監(jiān)事會：每屆任期3年，不得少于3人?？偨?jīng)理1人，副總?cè)舾?，每?年，連任不得超過2屆。為了保護中小董事。董事會議10日內(nèi)向證監(jiān)會報告。董事長不得兼任總經(jīng)理。會議后10日內(nèi)報告證監(jiān)會。任免中層管理人員要10日內(nèi)向證監(jiān)會報告?？偨?jīng)理是當(dāng)然理事?？偨?jīng)理：總經(jīng)理1人，副總?cè)舾?。會議記錄要出席會議的理事和記錄員簽字。召開臨時理事會議的下列情況：1/3理事提名、章程規(guī)定的情況、證監(jiān)會要開。理事長因故臨時不能履行職權(quán)可以指定副理事長或理事代理。理事會：每屆任期3年，由會員理事（會員大會選舉）和非會員理事組成（證監(jiān)會委派）。會員大會要做會議紀(jì)要，出席會議