【正文】 門批文。借款合同或借款借據(jù)；存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。1其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明；外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。第三節(jié) 對(duì)公業(yè)務(wù)操作第十四條 銀行結(jié)算賬戶開戶一、受理開戶申請(qǐng)存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶。設(shè)定日轉(zhuǎn)賬成功后通過“1531轉(zhuǎn)賬結(jié)算下傳”交易打印代收代付業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬清單。相符后，發(fā)送交易數(shù)據(jù)。三、綜合柜員根據(jù)單位提供的代收付業(yè)務(wù)清單通過“1510業(yè)務(wù)資料批量錄入”交易進(jìn)行業(yè)務(wù)批量錄入，錄入完成后通過“1507代生效業(yè)務(wù)資料查詢”交易核對(duì)批量錄入業(yè)務(wù)與業(yè)務(wù)清單是否相符。二、綜合柜員參照第十條的操作程序，選擇“1100活期存款證件開戶、“9100一卡通申請(qǐng)開戶”、“9101一本通開戶”或“1515代收付活折開戶”、“1516代收付一卡/本通開戶”等交易開立個(gè)人賬戶。二、6月30日，系統(tǒng)批量處理時(shí)自動(dòng)計(jì)算利息，無折交易記入各儲(chǔ)蓄存款戶，儲(chǔ)戶發(fā)生業(yè)務(wù)時(shí)自動(dòng)補(bǔ)登折。6月30日?qǐng)?bào)表下傳打印“計(jì)息一覽表”后，認(rèn)真審核存款積數(shù)、利率、計(jì)息種類、收付息賬號(hào)。存折、利息清單回執(zhí)聯(lián)連同現(xiàn)金叫名問數(shù)，交給客戶并請(qǐng)當(dāng)面點(diǎn)清。四、配款根據(jù)憑證金額，按券別從大到小的順序配款，并在算盤上加計(jì)，配完自核后，將算盤數(shù)與憑證、現(xiàn)金三者核對(duì)相符，登記券別。若為轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)，柜員在進(jìn)行相應(yīng)交易的微機(jī)操作時(shí)，在現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬選擇項(xiàng)中選擇（轉(zhuǎn)賬），并輸入對(duì)方科目。原手工存單結(jié)清時(shí)，新賬號(hào)的輸入格式為：幣別（2位）+儲(chǔ)種（2位）+網(wǎng)點(diǎn)號(hào)（2位）+憑證號(hào)碼（9位），憑證號(hào)碼不足9位者，在憑證號(hào)碼與網(wǎng)點(diǎn)之間加“0”，補(bǔ)足9位憑證號(hào)碼。（四）舊存單結(jié)清單機(jī)版微機(jī)存單結(jié)清時(shí)，新賬號(hào)輸入格式為：幣別（2位）+儲(chǔ)種（2位）+舊賬號(hào)的后11位，憑證號(hào)碼輸入“0”。（三）定期儲(chǔ)蓄提前支取時(shí)，需驗(yàn)證儲(chǔ)戶本人身份證件，并在存單背面登記證件名稱、號(hào)碼及有關(guān)內(nèi)容。（二）“教育儲(chǔ)蓄結(jié)清”須憑學(xué)校提供的正在接受非義務(wù)教育的學(xué)生身份證明信，附存單后做附件。（二）打印存折、憑條，取款憑條加蓋現(xiàn)金訖章和柜員名章。審查后符合規(guī)定的方可給予支取。將收妥的現(xiàn)金按券別和完整、殘損情況掃數(shù)入箱。認(rèn)真核對(duì)存單（折），并加蓋儲(chǔ)蓄專用章，柜員名章，叫名問數(shù)，將存單（折）、卡交客戶。（四）蓋章退回。（三）單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，客戶必須按規(guī)定出具有關(guān)證明。（二）根據(jù)客戶所填憑條選擇“1100活期存款證件開戶、“9100一卡通申請(qǐng)開戶”、“9101一本通開戶” 等相應(yīng)交易完成開戶或選擇“1110活期存款續(xù)存”、“9110一卡通存款”“1810跨地市活折交易”、“1811跨地市一本（卡）通續(xù)存”完成續(xù)存操作。堅(jiān)持一筆一清，一筆款項(xiàng)未收妥，不得與其他款項(xiàng)調(diào)換、摻雜。二、票款清點(diǎn)（一）綜合柜員按券別由大到小順序卡把大數(shù)，逐張清點(diǎn)尾數(shù)，與憑條金額核對(duì)一致。第二節(jié) 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)操作第十條 儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)一、憑證審查（一）綜合柜員先審查存款憑條是否合法、有效，有無涂改，是否填明日期、戶名、賬〈卡〉號(hào)、幣種、金額，若為新開戶的，還需審查：是否達(dá)到相應(yīng)儲(chǔ)種的開戶金額起點(diǎn)，金額是否符合有關(guān)規(guī)定；是否填寫存款人有效身份證件名稱及號(hào)碼并驗(yàn)證證件；是否確定儲(chǔ)種、支取方式；是否根據(jù)選擇的支取方式，提供相應(yīng)的印鑒、證件等；定期儲(chǔ)蓄存款，是否填寫存期，是否自動(dòng)轉(zhuǎn)存；代理存款，是否填寫代理人有效身份證件名稱及號(hào)碼并驗(yàn)證證件；（二）現(xiàn)金有兩份以上存款憑條的，應(yīng)逐份審查，要素?zé)o誤后，加計(jì)總數(shù)記在其中一份背面。月初，通過“0092匯總網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表下傳”交易打印匯總報(bào)表資料。（三）綜合柜員憑證使用完畢后，將銷號(hào)單交二次銷人員核對(duì)，無誤后，兩聯(lián)銷號(hào)單按規(guī)定訂入最后一筆使用該種憑證業(yè)務(wù)的傳票后面保管。同時(shí)填制表外科目借方和貸方記賬傳票并登記重要空白憑證登記簿，將表外科目記賬傳票連同一聯(lián)銷號(hào)單和重要空白憑證交綜合柜員，一聯(lián)交二次銷號(hào)人員用于監(jiān)督銷號(hào)。二、微機(jī)不自動(dòng)銷號(hào)的憑證調(diào)撥（一）綜合柜員領(lǐng)入微機(jī)不自動(dòng)銷號(hào)的憑證時(shí)，需填制重要空白憑證銷號(hào)單一式兩聯(lián)并加蓋個(gè)人名章后交憑證員。（二）綜合柜員憑重要空白憑證領(lǐng)用單登記重要空白登記簿，重要空白憑證領(lǐng)用單按規(guī)定訂入第一筆使用該種憑證業(yè)務(wù)的傳票后面保管。憑證員對(duì)所管理憑證登記“重要空白憑證登記簿”。（二）下一級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)收到款項(xiàng)后，登記“上解下?lián)芸铐?xiàng)登記簿”（分社在“運(yùn)送物款登記簿”簽名確認(rèn)）后，根據(jù)支票存根（報(bào)單）填制記賬傳票通過“8130 聯(lián)機(jī)記賬”交易將該筆款項(xiàng)記入441（或117）科目分戶賬。（三）下一級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)收到繳款單（報(bào)單）回單后憑以填制記賬憑證，通過“8130 聯(lián)機(jī)記賬”交易將該筆款項(xiàng)記入441（或117）科目分戶賬并登記“上解下?lián)芸铐?xiàng)登記簿”。第六條 上解下?lián)芸铐?xiàng)一、上解款項(xiàng)（一）若營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金超出庫存限額，現(xiàn)金調(diào)撥員（綜合柜員）填制繳款單（報(bào)單）并配齊款項(xiàng)，登記“上解下?lián)芸铐?xiàng)登記簿”（分社不填，但必須在“運(yùn)送物款登記簿”簽名確認(rèn)），將款項(xiàng)交押運(yùn)員，押運(yùn)員清點(diǎn)款項(xiàng)無誤后在登記簿上簽名確認(rèn)。第五條 現(xiàn)金調(diào)撥一、若綜合柜員鈔箱不足，可由現(xiàn)金調(diào)撥員填制現(xiàn)金調(diào)撥單并加蓋現(xiàn)金訖章和個(gè)人名章，通過“0213現(xiàn)金調(diào)撥”交易經(jīng)主管柜員授權(quán)后做現(xiàn)金調(diào)撥，現(xiàn)金調(diào)撥員將現(xiàn)金和現(xiàn)金調(diào)撥單交付綜合柜員，綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金無誤后在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋個(gè)人名章確認(rèn)，收方聯(lián)留存作現(xiàn)金收入日記簿附件，付方聯(lián)退現(xiàn)金調(diào)撥員作現(xiàn)金付出日記簿附件。分社至少設(shè)置1名主管柜員、1名憑證員，1名綜合員（可由憑證員兼任），2名以上綜合柜員。第二章 崗位設(shè)置第三條 柜員的配備應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小，本著精干、高效的原則合理設(shè)置。濰坊市農(nóng)村信用社綜合柜員制業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章 總則第一條 為明確操作流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保綜合柜員制安全、高效地運(yùn)行，根據(jù)《濰坊市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定本操作規(guī)程。第十一章 附 則第四十二條 本辦法由農(nóng)村信用聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。第四十條 為提高柜員的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，對(duì)實(shí)行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要強(qiáng)化柜員職業(yè)道德教育、誠信教育，加強(qiáng)考核，嚴(yán)格獎(jiǎng)罰。未能及時(shí)查清的，應(yīng)按規(guī)定向上級(jí)管理部門報(bào)告。第三十七條 柜員及現(xiàn)場監(jiān)督員臨時(shí)離崗必須對(duì)自身保管的現(xiàn)金、重要單證、各類印章上鎖存放；柜員請(qǐng)假、公差外出或調(diào)離之前必須辦理交接手續(xù)，由現(xiàn)場監(jiān)督員監(jiān)交，登記有關(guān)交接登記簿。第三十六條 柜員及現(xiàn)場監(jiān)督員配備的各類業(yè)務(wù)用章，編列序號(hào)，專人專用，每日營業(yè)終了，入庫（或保險(xiǎn)柜）保管。各種帳簿、憑證、報(bào)表由現(xiàn)場監(jiān)督員統(tǒng)一裝訂、登記造冊入柜保管。（三）系統(tǒng)日初日終打印的總帳報(bào)表、業(yè)務(wù)狀況日?qǐng)?bào)表、清算記帳清單、通存通兌清單、清算匯總表、資金不足清算表、存款系統(tǒng)日初批量報(bào)表、貸款日初批量報(bào)表，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)專夾保管，按月裝訂。各柜員憑證整理單貸借方發(fā)生額合計(jì)數(shù)應(yīng)與該會(huì)計(jì)科目網(wǎng)點(diǎn)科目匯總單核對(duì)一致。第三十四條 網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)憑證整理（一）根據(jù)“網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)憑證移交清單”按照柜員代碼順序整理各柜員上交憑證和附件，附件放在對(duì)應(yīng)記帳憑證后。（二）移交(按日)：柜員將整理好的憑證與“會(huì)計(jì)憑證整理單”，填寫會(huì)計(jì)憑證移交單并注明記帳憑證和附件張數(shù)后，一同交網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場監(jiān)督員進(jìn)行匯總。第三十二條 堅(jiān)持雙人驗(yàn)印制度，柜員與現(xiàn)場監(jiān)督員之間不得交叉使用印鑒卡。補(bǔ)充的印鑒卡啟用前，應(yīng)逐一與原印鑒卡核對(duì)，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)。第三十條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員設(shè)置情況，按現(xiàn)行規(guī)定，填制多份印鑒卡，印鑒卡必須由客戶填制，開戶時(shí)由客戶統(tǒng)一填制若干套印鑒卡，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員各自保管、使用一份。第八章 印章與印鑒卡管理第二十八條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)柜員設(shè)置情況，統(tǒng)一編號(hào)申報(bào)刻制業(yè)務(wù)用公章、轉(zhuǎn)訖章、現(xiàn)金訖章，由每個(gè)柜員分別保管，按現(xiàn)行各業(yè)務(wù)種類規(guī)定的用途使用。所有柜員錢箱必須定期輪換，每月至少輪換一次。嚴(yán)禁柜員與柜員之間互相調(diào)劑。設(shè)立柜員錢箱必須遵守“一人一箱”的原則。第二十四條 各網(wǎng)點(diǎn)錢箱編號(hào)使用，不得混淆。（七）內(nèi)部綜合帳務(wù)，按照“手工編制憑證—現(xiàn)場監(jiān)督員審核、簽字—柜員記帳—現(xiàn)場監(jiān)督員實(shí)時(shí)雙敲復(fù)核”的程序處理。同業(yè)往來業(yè)務(wù)，同同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)程序辦理。（五）同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)，提出借貸方票據(jù)，按“錄入—復(fù)核—清算（提出）—加蓋交換專用章”程序辦理?，F(xiàn)金收入必須堅(jiān)持“先收款，后記帳。（三）本網(wǎng)點(diǎn)開戶單位間的轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)，必須先記付款單位帳，后記收款單位帳。特別交易必須按規(guī)定由業(yè)務(wù)主管辦理。對(duì)經(jīng)過整理、裝訂的會(huì)計(jì)憑證按現(xiàn)行規(guī)定進(jìn)行檢查，歸檔保管。網(wǎng)點(diǎn)軋帳完工后，最后進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)簽退。先由現(xiàn)場監(jiān)督員按網(wǎng)點(diǎn)軋帳—打印會(huì)計(jì)憑證移交單—打印現(xiàn)金收付匯總表—打印現(xiàn)金借貸匯總表。柜員軋帳：日終，由柜員按柜員流水平衡檢查—尾箱現(xiàn)金檢查—柜員軋帳—打印尾箱實(shí)物清單—打印尾箱庫存現(xiàn)金登記簿—打印會(huì)計(jì)憑證整理單—打印現(xiàn)金收付清單—打印表外收付憑證－打印流水賬順序處理，并由現(xiàn)場監(jiān)督員復(fù)點(diǎn)成把款項(xiàng)，核對(duì)柜員保管的現(xiàn)金、重要單證，確保帳款、帳證相符，帳務(wù)平衡。（三）對(duì)當(dāng)天辦理的業(yè)務(wù)，按照授權(quán)規(guī)定，在柜員權(quán)限之內(nèi)的，直接由柜員辦理，現(xiàn)場監(jiān)督員事后批量審核、驗(yàn)??；超過柜員權(quán)限但在現(xiàn)場監(jiān)督員權(quán)限之內(nèi)的，由現(xiàn)場監(jiān)督員及時(shí)審核授權(quán)；超過現(xiàn)場監(jiān)督員權(quán)限的，由業(yè)務(wù)主管及時(shí)授權(quán)。第六章 業(yè)務(wù)操作流程第二十一條 綜合業(yè)務(wù)日常核算處理程序（一）根據(jù)發(fā)生的會(huì)計(jì)事項(xiàng)取得或填制會(huì)計(jì)憑證，審查、確認(rèn)會(huì)計(jì)憑證的正確性、完整性和合法性。條件授權(quán)交易，是指在柜員權(quán)限內(nèi)的業(yè)務(wù)，由柜員獨(dú)立完成；在現(xiàn)場監(jiān)督員額度權(quán)限內(nèi)的，只要現(xiàn)場監(jiān)督員授權(quán)復(fù)核；超過現(xiàn)場監(jiān)督員額度權(quán)限的交易只要業(yè)務(wù)主管授權(quán)復(fù)核。特別交易，是一種對(duì)業(yè)務(wù)種類的授權(quán)，即對(duì)特定的業(yè)務(wù)種類與交易模塊，不管金額大小，均需通過業(yè)務(wù)主管授權(quán)。對(duì)業(yè)務(wù)種類的授權(quán)是指不論金額大小均要授權(quán)的行為；對(duì)交易金額的授權(quán)是指對(duì)在規(guī)定金額及以上的交易進(jìn)行授權(quán)的行為，即對(duì)柜員經(jīng)辦業(yè)務(wù)實(shí)行交易額度控制，超過交易額度的業(yè)務(wù)，必須由現(xiàn)場監(jiān)督員及時(shí)授權(quán)，現(xiàn)場監(jiān)督員權(quán)限不夠的，必須由業(yè)務(wù)主管及時(shí)授權(quán)。對(duì)于授權(quán)的業(yè)務(wù)必須由相關(guān)授權(quán)人在經(jīng)過授權(quán)的憑證上蓋章。授權(quán)人進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)必須認(rèn)真審核交易內(nèi)容，實(shí)時(shí)授權(quán)的授權(quán)人須及時(shí)查驗(yàn)原記帳憑證，符合規(guī)定方能進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)。第十八條 業(yè)務(wù)授權(quán)是指有權(quán)人根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)需授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)復(fù)核的行為。在系統(tǒng)設(shè)定的授權(quán)額度限額內(nèi)，各農(nóng)村信用社可根據(jù)柜員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，為柜員確定授權(quán)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)范圍與額度。（四）制度規(guī)定的其他崗位制約關(guān)系。（二）電子匯劃、個(gè)貸系統(tǒng)、天地對(duì)接系統(tǒng)記帳（錄入）、復(fù)核、主管（清算）之間不得混崗。第十六條 有關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)按照規(guī)定嚴(yán)格實(shí)行分崗管理或分人管理。第十四條 業(yè)務(wù)主管不得直接操作柜面業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)主管崗、現(xiàn)場監(jiān)督員與柜員崗之間不得混崗操作。（十四）負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)主機(jī)、本崗位機(jī)具的保養(yǎng)工作，在有關(guān)人員對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行檢查、維護(hù)，負(fù)責(zé)監(jiān)督其工作并登記“計(jì)算機(jī)工作日志”。（十二）按統(tǒng)計(jì)的柜員業(yè)務(wù)量計(jì)算柜員掛鉤工資，經(jīng)主任審核后報(bào)聯(lián)社審查發(fā)放。加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理、內(nèi)部管理與安全管理。負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控、政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。（八）正確使用和保管本崗位的業(yè)務(wù)用章，負(fù)責(zé)有關(guān)登記簿、業(yè)務(wù)檔案資料的登記、保管。及時(shí)解決工作中出現(xiàn)的問題，異常情況深入分析，發(fā)現(xiàn)重大問題及時(shí)匯報(bào)。（五）按照權(quán)限規(guī)定，對(duì)柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行審核、授權(quán)；辦理凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)。（三）保管網(wǎng)點(diǎn)憑證箱（98憑證箱），負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)與中心庫之間的重要單證領(lǐng)繳、以及柜員重要單證的領(lǐng)發(fā)工作。第十三條 業(yè)務(wù)主管的崗位職責(zé)：（一）履行現(xiàn)場監(jiān)督員崗位職責(zé)，對(duì)大額資金收付、錯(cuò)帳沖正、抹帳、掛帳、帳戶信息特殊維護(hù)等重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行實(shí)時(shí)授權(quán)。（十六）負(fù)責(zé)本柜臺(tái)所用的機(jī)具、設(shè)備的保養(yǎng)工作。（十四）監(jiān)督柜員做好會(huì)計(jì)交接工作，做好交接記錄，履行監(jiān)交人職責(zé)，做到手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。嚴(yán)格審核各柜組的日間業(yè)務(wù)，按柜員號(hào)、整理單順序及時(shí)整理裝訂業(yè)務(wù)憑證和交易清單，編列傳票總號(hào)。（十一）負(fù)責(zé)柜員臨柜受理業(yè)務(wù)的后續(xù)內(nèi)部綜合帳務(wù)處理。（九）負(fù)責(zé)保管和使用本崗需要的各種業(yè)務(wù)用章、印鑒卡等重要物品，登記本柜臺(tái)所設(shè)的有關(guān)登記簿。（七）保管網(wǎng)點(diǎn)總錢箱（99錢箱），管理庫房現(xiàn)金，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)與中心庫之間的現(xiàn)金的領(lǐng)繳，以及本網(wǎng)點(diǎn)柜員之間現(xiàn)金及重要單證的領(lǐng)發(fā)和調(diào)劑工作。（五）負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)每日現(xiàn)金核對(duì)、交易核對(duì)工作；做好內(nèi)部往來、系統(tǒng)內(nèi)往來、清算資金往來的每旬對(duì)帳工作和人民銀行往來的對(duì)帳工作，認(rèn)真勾對(duì)并簽字蓋章，確保帳務(wù)“六相符”。（三）每日上班后，要對(duì)前日柜員提交的記帳憑證和原始憑證進(jìn)行嚴(yán)格審查：記帳憑證份數(shù)與柜員會(huì)計(jì)憑證整理單是否相符，柜員會(huì)計(jì)憑證整理單與營業(yè)日終會(huì)計(jì)憑證移交單是否相符；記帳憑證與原始憑證內(nèi)容是否一致，記帳憑證傳票號(hào)是否連續(xù)，附件是否齊全；過渡交易發(fā)送方與接收方的交易記錄是否銜接一致。第十二條 現(xiàn)場監(jiān)督員的崗位職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)簽到、簽退及次日打印，檢查現(xiàn)金、印、證等入庫保管情況，建立計(jì)算機(jī)工作日志并做好詳細(xì)記錄。（十三）負(fù)責(zé)本柜臺(tái)所用的機(jī)具、設(shè)備的保養(yǎng)工作。（十二）負(fù)責(zé)本柜憑證的整理，作到印章、分錄齊全、正確。（十一）營業(yè)終了，按規(guī)定進(jìn)行柜員軋帳，確保所記錄的流水帳日終（日中）軋帳試算平衡。（九）保管貸款借據(jù)和應(yīng)收利息卡片，及時(shí)編制收回應(yīng)收未收利息、到（逾）期貸款或調(diào)整形態(tài)憑證，進(jìn)行帳務(wù)處理。（七）核對(duì)電子匯兌往來業(yè)務(wù)流水清單、報(bào)告表。（五）協(xié)助做好內(nèi)外對(duì)帳工作，及時(shí)收回對(duì)帳回單。（三）正確使用和妥善保管柜員崗的各種業(yè)務(wù)用章、印鑒卡及本人名章，登記本柜臺(tái)所設(shè)的有關(guān)登記簿。第十一條 柜員的崗位職責(zé)：（一）按有關(guān)制度要求審查各種票