保險公司合規(guī)管理指引-文庫吧資料
2024-09-06 11:34本頁面
【正文】 工和營銷員的責(zé)任。 第十七條 保險公司應(yīng)當(dāng)為總公司的合規(guī)管理部門配備專職的合規(guī)人員。保險公司應(yīng)當(dāng)通過定期和系統(tǒng)的教育培訓(xùn)提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。 第十六條 保險公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的合規(guī)人員。合規(guī)崗位的具體職責(zé)，由公司參照前款規(guī)定確定。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門和內(nèi)部審計部門。保險公司應(yīng)當(dāng)以合規(guī)政策或者其他正式文件的形式，確立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)和權(quán)利，規(guī)定確保其獨(dú)立性的措施。保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險管理工作的需要，在分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。 第十一條 保險公司合規(guī)負(fù)責(zé)人對總經(jīng)理和董事會負(fù)責(zé)，并履行以下職責(zé)： （一） 制訂和修訂公司合規(guī)政策并報總經(jīng)理審核； （二） 將董事會審議批準(zhǔn)后的合規(guī)政策傳達(dá)給公司全體員工和營銷員，并組織執(zhí)行； （三） 在董事會和總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，制定公司年度合規(guī)風(fēng)險管理計劃，全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作，并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位； （四） 定期向總經(jīng)理和董事會審計委員會提出合規(guī)改進(jìn)建議，及時向總經(jīng)理和董事會審計委員會報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)行為； （五） 審核并簽字認(rèn)可合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件； （六） 公司章程規(guī)定或者者董事會確定的其他合規(guī)職責(zé)。保險公司任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定申報核準(zhǔn)。合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險公司總公司的高級管理人員。保險公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)履行前款第（三）和第（五）項規(guī)定的合規(guī)職責(zé)。 第八條 保險公司設(shè)立監(jiān)事或者監(jiān)事會的，監(jiān)事或者監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責(zé)： （一） 監(jiān)督董事會和高級管理人員合規(guī)職責(zé)的履行情況； （二） 監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī)； （三） 對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的董事、高級管理人員提出罷免的建議； （四） 向董事會提出撤換公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的建議； （五） 依法調(diào)查公司經(jīng)營中的異常情況，并可要求公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門協(xié)助； （六） 公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。 第七條 保險公司董事會審計委員會履行以下合規(guī)職責(zé)： （一） 審核并向董事會提交公司年度合規(guī)報告； （二） 定期審查公司半年度合規(guī)報告； （三） 聽取合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項的報告，并向董事會提出意見和建議； （四） 公司章程規(guī)定、董事會確定的其他合規(guī)職責(zé)。 第五條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對保險公司合規(guī)管理實(shí)施監(jiān)督檢查。合規(guī)應(yīng)當(dāng)從高層做起。 第四條 合規(guī)人人有責(zé)。合規(guī)管理是保險公司全面風(fēng)險管理的一項核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。 本指引所稱的合規(guī)風(fēng)險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險。中國保險監(jiān)督管理委員會 二○○七年九月
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