【正文】 塊和基層信用社設(shè)置合規(guī)管理崗，形成合規(guī)管理的“無縫連接”；要建立和實施有效的責任考核評價制度，將合規(guī)管理作為各單位績效考核的重要內(nèi)容，樹立倡導(dǎo)合規(guī)的價值取向。同時，要充分利用內(nèi)部報刊、雜志、網(wǎng)站、簡報、宣傳欄、學(xué)習(xí)園地等載體，開辟此項活動專欄，加強經(jīng)驗交流，為開展此項活動營造良好氛圍。（五）輿論宣傳到位。（四）監(jiān)督檢查到位。（三）教育引導(dǎo)到位。要建立合規(guī)管理體系和合規(guī)執(zhí)行長效機制，明確各級各部門的合規(guī)管理職責，形成員工對自己工作的合規(guī)負責、部門負責人對本部門及本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)負責、分支機構(gòu)負責人對本機構(gòu)的合規(guī)負責的“橫向到邊、縱向到底”的合規(guī)管理體系。開展“合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)年”活動，能夠進一步完善農(nóng)信社的內(nèi)控機制，增強制度執(zhí)行力，促進依法合規(guī)經(jīng)營，全面提升農(nóng)信社在客戶中的信譽度和社會形象，實現(xiàn)“合規(guī)創(chuàng)造價值”。一、做到“五個到位”，確保合規(guī)文化建設(shè)不走過場（一）認識理解到位。省聯(lián)社把今年定位為“合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)年”，是面對宏觀經(jīng)濟形勢變化，冷靜分析我省農(nóng)信社發(fā)展態(tài)勢，著眼防控金融案件，推進農(nóng)信社穩(wěn)健發(fā)展而作出的重要決策。中國保監(jiān)會2004年5月13日發(fā)布的《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2004〕3號）同時廢止。第七十九條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。原件為外文的，應(yīng)當附中文譯本；中文與外文意思不一致的，以中文為準。不符合規(guī)定的，應(yīng)當自本規(guī)定施行之日起2年內(nèi)進行整改，在高級管理人員或者主要負責人資質(zhì)、場所規(guī)范、許可證使用、分支機構(gòu)管理等方面達到本規(guī)定的相關(guān)要求。第七十五條 保險公司應(yīng)當按照《保險法》的規(guī)定，加入保險行業(yè)協(xié)會。第七十四條 保險公司在境外設(shè)立子公司、分支機構(gòu)、代表機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準；其設(shè)立條件和管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。再保險公司適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。對外國保險公司分公司的其他管理，參照本規(guī)定對保險公司總公司的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。對外資獨資保險公司、中外合資保險公司的其他管理，適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。第六十九條 保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究其刑事責任。第六十七條 保險公司的股東大會、股東會、董事會的重大決議，應(yīng)當在決議作出后30日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。第六十六條 保險機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送營業(yè)報告、精算報告、財務(wù)會計報告、償付能力報告、合規(guī)報告等報告、報表、文件和資料。保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的要求進行整改，并及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會。中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務(wù)所等中介服務(wù)機構(gòu)提供相關(guān)專業(yè)服務(wù)；委托上述中介服務(wù)機構(gòu)提供專業(yè)服務(wù)的，應(yīng)當簽訂書面委托協(xié)議。第六十二條 中國保監(jiān)會對保險機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，保險機構(gòu)應(yīng)當予以配合，并按中國保監(jiān)會的要求提供有關(guān)文件、材料。第六十條 保險機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點監(jiān)管對象：（一）嚴重違法；（二）償付能力不足；（三）財務(wù)狀況異常；（四）中國保監(jiān)會認為需要重點監(jiān)管的其他情形。第五十八條 保險機構(gòu)應(yīng)當依照《保險法》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證。第五十七條 保險機構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當在任命前向中國保監(jiān)會申請核準上述人員的任職資格。第五十六條 保險公司應(yīng)當建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。第五十四條 保險機構(gòu)不得委托未取得合法資格的機構(gòu)或者個人從事保險銷售活動，不得向未取得合法資格的機構(gòu)或者個人支付傭金或者其他利益。保險機構(gòu)對保險投訴應(yīng)當認真處理，并將處理意見及時告知投訴人。第五十一條 保險機構(gòu)不得給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。保險機構(gòu)不得利用政府及其所屬部門、壟斷性企業(yè)或者組織，排擠、阻礙其他保險機構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)。第四十八條 保險機構(gòu)不得將其保險條款、保險費率與其他保險公司的類似保險條款、保險費率或者金融機構(gòu)的存款利率等進行片面比較。第四十六條 保險機構(gòu)對保險合同中有關(guān)免除保險公司責任、退保、費用扣除、現(xiàn)金價值和猶豫期等事項，應(yīng)當依照《保險法》和中國保監(jiān)會的規(guī)定向投保人作出提示。第四十五條 保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定披露有關(guān)信息。第四十三條 保險機構(gòu)應(yīng)當公平、合理擬訂保險條款和保險費率，不得損害投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益。第六章 保險經(jīng)營第四十一條 保險公司的分支機構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，本規(guī)定第四十二條規(guī)定的情形和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。第三十九條 保險公司分支機構(gòu)在經(jīng)營存續(xù)期間，應(yīng)當具有規(guī)范和穩(wěn)定的營業(yè)場所，配備必要的辦公設(shè)備。第三十七條 分支機構(gòu)管理制度至少應(yīng)當包括下列內(nèi)容：（一）各級分支機構(gòu)職能；（二）各級分支機構(gòu)人員、場所、設(shè)備等方面的配備要求；（三）分支機構(gòu)設(shè)立、撤銷的內(nèi)部決策制度；（四）上級機構(gòu)對下級分支機構(gòu)的管控職責和措施。第三十六條 保險公司總公司應(yīng)當根據(jù)本規(guī)定和發(fā)展需要制定分支機構(gòu)管理制度，其省級分公司應(yīng)當根據(jù)總公司的規(guī)定和當?shù)貙嶋H情況，制定本省、自治區(qū)、直轄市分支機構(gòu)管理制度。第三十四條 保險公司有《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，依法申請重整、和解或者破產(chǎn)清算。第三十二條 保險公司依法解散或者被撤銷的，其資產(chǎn)處分應(yīng)當采取公開拍賣、協(xié)議轉(zhuǎn)讓或者中國保監(jiān)會認可的其他方式。分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證自被批準撤銷之日起自動失效，并應(yīng)當于被批準撤銷之日起15日內(nèi)繳回。清算組應(yīng)當委托資信良好的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所，對公司債權(quán)債務(wù)和資產(chǎn)進行評估。保險公司依法被撤銷的，由中國保監(jiān)會及時組織股東、有關(guān)部門以及相關(guān)專業(yè)人員成立清算組。第二十八條 保險公司依法解散的，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準，并報送下列材料一式三份：（一）解散申請書；（二）股東大會或者股東會決議；（三）清算組織及其負責人情況和相關(guān)證明材料；（四）清算程序；（五）債權(quán)債務(wù)安排方案；（六）資產(chǎn)分配計劃和資產(chǎn)處分方案；（七）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。第四章 機構(gòu)變更、解散與撤銷第二十六條 保險機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準：（一）保險公司變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）擴大業(yè)務(wù)范圍；（五）變更注冊地、營業(yè)場所；（六）保險公司分立或者合并；（七）修改保險公司章程；（八）變更出資額占有限責任公司資本總額5％以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5％以上的股東；（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。驗收合格批準設(shè)立的，頒發(fā)分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；驗收不合格不予批準設(shè)立的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。第二十三條 申請人提交的開業(yè)驗收報告應(yīng)當附下列材料一式三份：（一）籌建工作完成情況報告；（二）擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關(guān)證明；（三）擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；（四）計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；（五）業(yè)務(wù)、財務(wù)、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；（六）機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；（七）按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；（八）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。籌建機構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險經(jīng)營活動?；I建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)。第二十條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進行書面審查，對不符合本規(guī)定第十八條的，作出不予批準決定，并書面說明理由；對符合本規(guī)定第十八條的，向申請人發(fā)出籌建通知。第十八條 設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當提出設(shè)立申請，并符合下列條件：（一）上一償付能力充足，提交申請前連續(xù)2個季度償付能力均為充足；（二）保險公司具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)控健全；（三）申請人具備完善的分支機構(gòu)管理制度；（四）對擬設(shè)立分支機構(gòu)的可行性已進行充分論證；（五）在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請設(shè)立省級分公司以外其他分支機構(gòu)的，該省級分公司已經(jīng)開業(yè)；（六）申請人最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監(jiān)會立案調(diào)查的情形；（七）申請設(shè)立省級分公司以外其他分支機構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)，省級分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，已設(shè)立的其他分支機構(gòu)最近6個月內(nèi)無受重大保險行政處罰的記錄；（八）有申請人認可的籌建負責人；（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第十七條 設(shè)立省級分公司，由保險公司總公司提出申請；設(shè)立其他分支機構(gòu)，由保險公司總公司提出申請，或者由省級分公司持總公司批準文件提出申請。申請設(shè)立分公司，保險公司的注冊資本達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本。保險公司可以不按照前款規(guī)定的層級逐級管理下級分支機構(gòu)；營業(yè)部、營銷服務(wù)部不得再管理其他任何分支機構(gòu)。保險公司分支機構(gòu)的層級依次為分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務(wù)部。經(jīng)批準開業(yè)的保險公司，應(yīng)當持批準文件以及經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。第十四條 中國保監(jiān)會應(yīng)當審查開業(yè)申請，進行開業(yè)驗收，并自受理開業(yè)申請之日起60日內(nèi)作出批準或者不批準開業(yè)的決定。第十二條 籌建工作完成后，符合下列條件的，申請人可以向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請：（一）股東符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；（二）有符合《保險法》和《公司法》規(guī)定的章程；（三）注冊資本最低限額為人民幣2億元，且必須為實繳貨幣資本；（四）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員；（五）有健全的組織機構(gòu)；（六）建立了完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、合規(guī)、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；（七）有具體的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和按照資產(chǎn)負債匹配等原則制定的中長期資產(chǎn)配置計劃；（八）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求，營業(yè)場所、辦公設(shè)備等與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃相適應(yīng)，信息化建設(shè)符合中國保監(jiān)會要求；（九）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件?；I建機構(gòu)在籌建期間不得從事保險經(jīng)營活動。第十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準籌建保險公司的，申請人應(yīng)當自收到批準籌建通知之日起1年內(nèi)完成籌建工作。第十條 中國保監(jiān)會在對籌建保險公司的申請進行審查期間，應(yīng)當對投資人進行風險提示。第九條 中國保監(jiān)會應(yīng)當對籌建保險公司的申請進行審查，自受理申請之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。中國保監(jiān)會根據(jù)保險公司業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整保險公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣2億元。第二章 法人機構(gòu)設(shè)立第六條 設(shè)立保險公司，應(yīng)當遵循下列原則：（一）符合法律、行政法規(guī)；（二）有利于保險業(yè)的公平競爭和健康發(fā)展。省級分公司設(shè)在計劃單列市的，由省級分公司同時負責前兩款規(guī)定的事宜。保險公司在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市已經(jīng)設(shè)立分公司的，應(yīng)當指定其中一家分公司作為省級分公司。第四條 本規(guī)定所稱分公司，是指保險公司依法設(shè)立的以分公司命名的分支機構(gòu)。專屬機構(gòu)的設(shè)立和管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。中郵保險陜西分公司將以嶄新的面貌，扎實的作風，謙虛的姿態(tài)，打造凝聚卓越團隊，以百姓口碑贏得市場，以社會責任實現(xiàn)價值，為陜西保險業(yè)發(fā)展，為經(jīng)濟社會進步，為構(gòu)建社會主義和諧社會做出新的貢獻！第二篇：基礎(chǔ)知識合規(guī)經(jīng)營保險公司管理規(guī)定中國保險監(jiān)督管理委員會令（2009年第1號）《保險公司管理規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。中郵保險陜西分公司積極學(xué)習(xí)借鑒、不斷破解難題、探索求新，努力提升專業(yè)水平、強化管控能力、夯實發(fā)展基礎(chǔ)，充分依托郵政資源、開拓發(fā)展思路、繪制發(fā)展藍圖。目前，已完成對全省10個市、58個縣、129個網(wǎng)點的檢查工作，開業(yè)以來無風險事故發(fā)生，沒有出現(xiàn)一起違反監(jiān)管政策和要求的事件，沒有出現(xiàn)一起客戶投訴，良好的發(fā)展業(yè)績和社會形象得到了監(jiān)管部門的認可