【正文】 務(wù)有控制功能，需要通過(guò)財(cái)務(wù)來(lái)有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)2統(tǒng)一規(guī)劃系統(tǒng)，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則建立應(yīng)用系統(tǒng)間的接口對(duì)IT的建議IT部門(mén)即要完成上級(jí)IT部門(mén)的任務(wù)，又要完成當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)部門(mén)的要求，沒(méi)有統(tǒng)一協(xié)調(diào)，工作被動(dòng)2定義IT的服務(wù)接口和流程，包括對(duì)于不同級(jí)別，不同地域提出的業(yè)務(wù)需求的響應(yīng)流程，明確IT內(nèi)部的管理流程對(duì)IT的建議IT人員的培訓(xùn)和技能要求不明確，不能通過(guò)培訓(xùn)幫助及時(shí)有效的完成任務(wù)2確定IT發(fā)展策略，人員角色和職責(zé)定義，以及IT人員職業(yè)發(fā)展計(jì)劃對(duì)IT的建議業(yè)務(wù)部門(mén)在出現(xiàn)問(wèn)題和提出需求時(shí)，感覺(jué)IT責(zé)任不清，出口多2定義IT的服務(wù)接口和流程對(duì)IT的建議在談需求時(shí)與IT人員溝通困難，IT人員對(duì)于業(yè)務(wù)了解不夠2對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范，業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化，提高IT人員業(yè)務(wù)技能對(duì)IT的建議IT人員權(quán)限過(guò)大，可以操作和看到關(guān)鍵數(shù)據(jù)，對(duì)于業(yè)務(wù)很危險(xiǎn)2定義數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中包含權(quán)限定義，制定安全策略業(yè)務(wù)處理希望保單能夠“通存通兌”，異地投保，本地享受服務(wù)，增加客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量1全國(guó)系統(tǒng)集中或者統(tǒng)一，在不同的核心系統(tǒng)間建立接口業(yè)務(wù)處理不同的險(xiǎn)種數(shù)據(jù)在處理時(shí)發(fā)生沖突，如意外險(xiǎn)和壽險(xiǎn)使用相同的保單號(hào)導(dǎo)致保單跳號(hào)，另外對(duì)于健康險(xiǎn)支持不好1所有險(xiǎn)種的流程支持都是從個(gè)險(xiǎn)演化而來(lái)，需要統(tǒng)一考慮各個(gè)險(xiǎn)種的系統(tǒng)規(guī)劃，建立健康險(xiǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)處理在處理代理機(jī)構(gòu)的保單功能不準(zhǔn)確，加保必須先退保再重新保險(xiǎn)造成麻煩和客戶(hù)損失1系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，需要建立良好的業(yè)務(wù)和IT之間的溝通渠道業(yè)務(wù)處理統(tǒng)擴(kuò)業(yè)務(wù)中查詢(xún)客戶(hù)信息困難，大客戶(hù)支持不足，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)需要人工合并容易出錯(cuò)1在設(shè)計(jì)系統(tǒng)時(shí)要考慮客戶(hù)以及其他業(yè)務(wù)部門(mén)的要求，使用者需要充分參與需求業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)需求中異常的處理不被支持，如緊急改單的要求，需要靈活，安全的支持業(yè)務(wù)要求，團(tuán)險(xiǎn)大的保單的支持也不靈活1建立規(guī)范的系統(tǒng)設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)方法，建立標(biāo)準(zhǔn)的需求規(guī)范業(yè)務(wù)處理需要自動(dòng)進(jìn)行單證管理1建立單證自動(dòng)核銷(xiāo)功能精算關(guān)于精算，發(fā)現(xiàn)同樣的條款，不同的省精算的結(jié)果也應(yīng)不同，如果相同則可能會(huì)造成分公司的虧損1進(jìn)行數(shù)據(jù)集中精算現(xiàn)在不能分析收益，包括利源分析和利潤(rùn)分析，而且個(gè)險(xiǎn)團(tuán)險(xiǎn)不分1根據(jù)業(yè)務(wù)需求的精算分析指標(biāo)開(kāi)發(fā)精算系統(tǒng)精算精算數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，需要人工修改1在開(kāi)發(fā)時(shí)要統(tǒng)一考慮精算和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)預(yù)算需要自動(dòng)化，現(xiàn)在只有記帳做到了自動(dòng)化1建立財(cái)務(wù)預(yù)算支持系統(tǒng)表 24省公司管理層期望以及IT支持分析 IT支持分析總結(jié)根據(jù)上表的分析，按照IT支持的不同層面總結(jié)IT對(duì)于業(yè)務(wù)期望的支持點(diǎn)如下：167。提高集中程度，做好規(guī)劃業(yè)務(wù)處理不同的部門(mén)對(duì)于同一名詞的數(shù)據(jù)含義理解不一致，導(dǎo)致混淆出錯(cuò)，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一6進(jìn)行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)定義，在IT和業(yè)務(wù)之間建立順暢的溝通渠道，IT內(nèi)部的應(yīng)用系統(tǒng)需要進(jìn)行總體規(guī)劃對(duì)IT的建議集中的目的主要是控制風(fēng)險(xiǎn)，但還需要保證效率（客戶(hù)服務(wù)、業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)時(shí)間、物流速度）6使用先進(jìn)的應(yīng)用技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施來(lái)保證效率對(duì)IT的建議總公司對(duì)于地方系統(tǒng)出現(xiàn)的問(wèn)題以及功能擴(kuò)充反應(yīng)慢，不能滿(mǎn)足地方業(yè)務(wù)的要求，而且臨時(shí)任務(wù)多，沒(méi)有計(jì)劃，總公司的計(jì)劃只有目標(biāo)沒(méi)有實(shí)施計(jì)劃，包括成本，技術(shù)可行性分析等。現(xiàn)在的保單管理、保單到期等等，是一筆糊涂帳1業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)入系統(tǒng)，對(duì)于保單的生命周期對(duì)保單進(jìn)行監(jiān)控對(duì)IT的建議IT有十幾家開(kāi)發(fā)合作伙伴，如此分散造成開(kāi)發(fā)成本很難控制，導(dǎo)致質(zhì)量也無(wú)法保證，各地購(gòu)買(mǎi)的機(jī)器的品牌型號(hào)不一致、不標(biāo)準(zhǔn)、成本很難控制1建立良好的供應(yīng)商審核以及管理流程和成本控制流程，提高質(zhì)量降低成本；需要優(yōu)化采購(gòu)流程；對(duì)IT的建議IT的投資和回報(bào)沒(méi)有量化標(biāo)準(zhǔn)1IT部門(mén)需要進(jìn)行內(nèi)部核算對(duì)IT的建議IT部門(mén)需要對(duì)業(yè)務(wù)更深入的了解，業(yè)務(wù)需求不能很好的形成IT語(yǔ)言，缺少既懂業(yè)務(wù)又懂IT的人員2缺乏業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一定義，業(yè)務(wù)流程不標(biāo)準(zhǔn)，IT人員業(yè)務(wù)技能不足對(duì)IT的建議財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不一致，而且需要統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的時(shí)間點(diǎn)要全國(guó)統(tǒng)一1進(jìn)行數(shù)據(jù)集中，建立獨(dú)立的應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化對(duì)IT的建議根據(jù)保鑒會(huì)的要求，單證要統(tǒng)一。1為渠道建立展業(yè)支持系統(tǒng)，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立渠道所需數(shù)據(jù)的獲取渠道渠道目前與工行已經(jīng)聯(lián)合實(shí)現(xiàn)即時(shí)出單，以后要在代理上走更廣泛的路，如網(wǎng)上銷(xiāo)售、中介代理出單等1提供能夠迅速實(shí)施的中介接口人力資源員工的培訓(xùn)需要IT的技術(shù)支持， 把培訓(xùn)內(nèi)容迅速地原汁原味地推廣下去，同時(shí)降低成本1需要建立相應(yīng)的應(yīng)用系統(tǒng)人力資源普通的IT員工的培訓(xùn)主要依托業(yè)務(wù)部門(mén)。IT系統(tǒng)對(duì)健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)最大的幫助是建立管理式醫(yī)療支持系統(tǒng)。2數(shù)據(jù)集中業(yè)績(jī)管理需要能夠取得分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)信息，對(duì)其機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核1在分支機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫(kù)中補(bǔ)充考核的相關(guān)數(shù)據(jù)，提供抽取分析考核數(shù)據(jù)的相關(guān)應(yīng)用銷(xiāo)售渠道同意麥肯錫對(duì)銷(xiāo)售渠道的建議和看法1在制定IT策略時(shí)在渠道上需要和麥肯錫的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略一致審計(jì)在保證業(yè)務(wù)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)操作要盡量保證靈活性，包括業(yè)務(wù)處理，客服，銷(xiāo)售1授權(quán)和靈活相結(jié)合，支持業(yè)務(wù)的變化和發(fā)展，從時(shí)間，范圍，實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)單三個(gè)方面進(jìn)行考慮審計(jì)需要加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督手段，減少手工報(bào)表的工作量，以及人為的因素影響，提高實(shí)時(shí)性1數(shù)據(jù)集中，減少報(bào)表的中間環(huán)節(jié)精算精算上對(duì)于贏利性分析不夠，對(duì)準(zhǔn)備金分析也不夠，但可以滿(mǎn)足監(jiān)管部門(mén)的要求1向購(gòu)買(mǎi)的精算軟件提供高質(zhì)量及時(shí)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理能夠從資產(chǎn)負(fù)債平衡以及現(xiàn)金流兩個(gè)方面及時(shí)準(zhǔn)確地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，現(xiàn)在不能做到很好的預(yù)測(cè)，上市后會(huì)更加復(fù)雜1保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的一致性財(cái)務(wù)需要看到全公司的資金流向1財(cái)務(wù)系統(tǒng)不能只以記帳為目標(biāo)，同時(shí)要充分考慮資金的流向問(wèn)題對(duì)IT的建議IT建設(shè)的目的：提高核心競(jìng)爭(zhēng)力、提高經(jīng)營(yíng)水平、提高工作效率、降低運(yùn)營(yíng)成本、提高決策能力1作為IT戰(zhàn)略定義的參考對(duì)IT的建議IT最有效的交付是提供有效的數(shù)據(jù)支持決策1保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，將決策數(shù)據(jù)的要求逐層實(shí)施，從而保證數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，提供分析以及報(bào)表工具表 22決策層期望以及IT支持分析 總公司管理層期望及IT支持分析流程/職能期望以及問(wèn)題描述次數(shù)IT支持點(diǎn)，原因分析產(chǎn)品開(kāi)發(fā)缺乏支持產(chǎn)品開(kāi)發(fā)所需的客戶(hù)、市場(chǎng)以及銷(xiāo)售數(shù)據(jù)1數(shù)據(jù)定義統(tǒng)一規(guī)劃，在最基礎(chǔ)的系統(tǒng)層面體現(xiàn)最上層的要求，即在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中包含支持產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的數(shù)據(jù)個(gè)險(xiǎn)決策分析得不到基層的數(shù)據(jù)，現(xiàn)在手工上報(bào)，數(shù)據(jù)不及時(shí)，需要掌握客戶(hù)情況，可以按險(xiǎn)種、經(jīng)濟(jì)區(qū)域等方法分析數(shù)據(jù)2數(shù)據(jù)集中，在建立數(shù)據(jù)模型時(shí)充分考慮決策的支持要求個(gè)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量差，不統(tǒng)一。從經(jīng)營(yíng)管理角度：需要業(yè)務(wù)流程管理，契約維護(hù)等高效的實(shí)務(wù)處理系統(tǒng)，提高辦公自動(dòng)化程度，提高效率，節(jié)約成本3整體的系統(tǒng)規(guī)劃，包括從企業(yè)外部到內(nèi)部，從決策層到操作層進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃。外部：強(qiáng)大統(tǒng)一的對(duì)外服務(wù)平臺(tái)Call center的逐步完善；網(wǎng)上銷(xiāo)售、服務(wù)等電子商務(wù)相關(guān)查詢(xún)服務(wù)。 IT戰(zhàn)略是否包括IT治理策略IT治理原則需要和公司治理原則保持一致，需要在公司治理的基礎(chǔ)上建立IT治理框架，麥肯錫的報(bào)告并沒(méi)有給出建議的IT治理框架，只是提到了有關(guān)IT治理的一些舉措，其中包括：通過(guò)運(yùn)行良好的IT管理流程來(lái)促進(jìn)IT治理，并且枚舉了關(guān)鍵的IT管理流程；為中國(guó)人壽提供了將來(lái)的IT組織管理模型，其中包括：地市，省，中央IT之間以及與業(yè)務(wù)部門(mén)間的匯報(bào)關(guān)系（直接/間接）；對(duì)IT組織內(nèi)部啟用績(jī)效管理指標(biāo)等；針對(duì)IT運(yùn)營(yíng)策略，麥肯錫的報(bào)告提出了“組織基于業(yè)務(wù)單元的IT職能／業(yè)務(wù)單元的活動(dòng)，設(shè)置基于業(yè)務(wù)單元的客戶(hù)經(jīng)理來(lái)協(xié)調(diào)各個(gè)業(yè)務(wù)單元的需求”，準(zhǔn)備向單獨(dú)的IT服務(wù)公司過(guò)渡，并提出了按項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)算的建議。 IT戰(zhàn)略在技術(shù)方面是否面向未來(lái)發(fā)展 麥肯錫的報(bào)告在此方面提及不多，也并不全面，沒(méi)有在IT整體架構(gòu)的不同技術(shù)層面提供指導(dǎo)，只針對(duì)以下兩點(diǎn)提出了建議：應(yīng)用：IT戰(zhàn)略建議使用3層架構(gòu)，即界面，邏輯和數(shù)據(jù)；數(shù)據(jù)：數(shù)據(jù)中心整合，為決策支持建立公用數(shù)據(jù)庫(kù)。IT戰(zhàn)略是在正確的時(shí)間，地點(diǎn)提供正確的技術(shù)和應(yīng)用，以由上至下的方式對(duì)IT的遠(yuǎn)景、目標(biāo)、策略以及實(shí)施舉措進(jìn)行描述。根據(jù)差距的分類(lèi)定義舉措，從范圍上IT策略對(duì)于業(yè)務(wù)策略有良好的支持。分析業(yè)務(wù)策略對(duì)于IT的支持要求（啟示）224。 采用更先進(jìn)的綜合風(fēng)險(xiǎn)管理（關(guān)鍵的承保風(fēng)險(xiǎn)和投資中心內(nèi)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理）并在系統(tǒng)內(nèi)實(shí)施 為資產(chǎn)管理公司層面上的相關(guān)界面做好一站式處理的準(zhǔn)備 開(kāi)展業(yè)務(wù)流程再造重新設(shè)計(jì)核心運(yùn)營(yíng)流程（承保、理賠和保單管理）業(yè)務(wù)舉措 對(duì)IT組織啟用業(yè)績(jī)管理指標(biāo) 組織基于業(yè)務(wù)單元的IT職能／業(yè)務(wù)單元的活動(dòng)，設(shè)置基于業(yè)務(wù)單元的客戶(hù)經(jīng)理來(lái)協(xié)調(diào)各個(gè)業(yè)務(wù)單元的需求 確定總公司和省公司報(bào)告體系、職責(zé)、人員和（管理和技術(shù)方面的）技能需求。IT治理 將分公司數(shù)據(jù)中心整合為35個(gè)省級(jí)數(shù)據(jù)中心 建立數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，以便在企業(yè)一級(jí)整合信息得到及時(shí)準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)信息和數(shù)據(jù)，保證決策管理的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。 將現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫(kù)遷移到替換數(shù)據(jù)庫(kù) 在上市公司和資產(chǎn)管理公司內(nèi)建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)關(guān)注在4類(lèi)應(yīng)用系統(tǒng)：渠道支持，核心應(yīng)用（CBPS，CLAF，AMIS），新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)以及風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，保證對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的IT支持。 設(shè)計(jì)應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)并作出技術(shù)選擇 為新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)單元設(shè)計(jì)新系統(tǒng) 在核心運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)實(shí)施業(yè)務(wù)流程再造 根據(jù)代理人分級(jí)模型提供代理人支持工具（如：銷(xiāo)售MIS） IT舉措分類(lèi)總結(jié)麥肯錫的報(bào)告基于業(yè)務(wù)戰(zhàn)略為IT定義了八個(gè)支持點(diǎn)（具體內(nèi)容參見(jiàn)《中國(guó)人壽IT遠(yuǎn)景目標(biāo)及戰(zhàn)略黨委匯總文件》麥肯錫2003年7月），根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略向IT提出的要求以及IT目標(biāo)定義的一些舉措，分類(lèi)描述如表 21：分類(lèi)舉措總結(jié)應(yīng)用系統(tǒng) IT遠(yuǎn)景：使IT具有核心競(jìng)爭(zhēng)力，利用IT建立以市場(chǎng)為導(dǎo)向、低成本高效率的業(yè)務(wù)流程以及優(yōu)秀的財(cái)務(wù)報(bào)告、決策支持和運(yùn)營(yíng)報(bào)告系統(tǒng)； 業(yè)績(jī)至上，需要IT對(duì)于提高財(cái)務(wù)分析，決策支持和運(yùn)營(yíng)報(bào)告的能力進(jìn)行支持，以保證對(duì)于中國(guó)人壽運(yùn)行業(yè)績(jī)的分析和把握，內(nèi)容包括：建立及時(shí)有效的財(cái)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)，建立精算利潤(rùn)評(píng)測(cè)系統(tǒng)以及“模型中心”（以精算角度分析產(chǎn)品，公司利潤(rùn)以及資本情況），加強(qiáng)和重建中國(guó)人壽的管理信息系統(tǒng)，支持在總公司獲取以及分析最底層的各種數(shù)據(jù)。 職能卓越，IT要幫助其他業(yè)務(wù)部門(mén)提高關(guān)鍵職能水平，要求包括：為產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部門(mén)提供“產(chǎn)品引擎”系統(tǒng)；提供風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)幫助提高公司的資產(chǎn)負(fù)債，現(xiàn)金流等風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證在可承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為投資人和客戶(hù)提供最佳回報(bào)；開(kāi)發(fā)新系統(tǒng)支持新的前臺(tái)以及后臺(tái)核心運(yùn)營(yíng)流程?！?； 總體要求，IT戰(zhàn)略要和業(yè)務(wù)策略相適應(yīng)，IT的發(fā)展主要定位在銷(xiāo)售渠道的支持和客戶(hù)關(guān)系管理上以幫助實(shí)現(xiàn)占領(lǐng)主要客戶(hù)群的業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景目標(biāo)：“IT要和業(yè)務(wù)策略的實(shí)施路線(xiàn)保持一致，并且以銷(xiāo)售人員/渠道工具和管理信息系統(tǒng)為重點(diǎn)，在過(guò)程中利用平臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化，集中控制，整合數(shù)據(jù)中心等技術(shù)手段。具體內(nèi)容參見(jiàn)《實(shí)現(xiàn)中國(guó)人壽轉(zhuǎn)型，成為以客戶(hù)為主導(dǎo)的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者》第5章（麥肯錫2003年7月）。 中國(guó)人壽的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略（麥肯錫）根據(jù)麥肯錫的報(bào)告，中國(guó)人壽當(dāng)前的業(yè)務(wù)目標(biāo)以及策略總結(jié)如下：? 遠(yuǎn)景目標(biāo)：在未來(lái)6年中，中國(guó)人壽應(yīng)成為以客戶(hù)為導(dǎo)向、在壽險(xiǎn)/養(yǎng)老/健康險(xiǎn)和意外險(xiǎn)等所有主要客戶(hù)群占主導(dǎo)地位的壽險(xiǎn)公司，成為中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)中最能創(chuàng)造價(jià)值的企業(yè)。為了盡量保證IT與業(yè)務(wù)的一致性，在此對(duì)麥肯錫定義的IT建議進(jìn)行描述和分析，同時(shí)根據(jù)本項(xiàng)目組對(duì)各級(jí)業(yè)務(wù)人員的訪談結(jié)果，對(duì)IT支持點(diǎn)進(jìn)行分析總結(jié)，為第二階段的IT策略制定打下基礎(chǔ)。 概述IT策略必須和業(yè)務(wù)策略一致，這樣才能保證IT有效地支持企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，因此IT策略需要建立在業(yè)務(wù)策略之上，通過(guò)分析業(yè)務(wù)策略找到IT支持點(diǎn)，總結(jié)定義相應(yīng)的IT策略。 這些發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題將做為我們?cè)诘诙A段進(jìn)行戰(zhàn)略和架構(gòu)規(guī)劃時(shí)考慮的重要依據(jù)。 在業(yè)務(wù)響應(yīng)時(shí)間要求不斷提高的壓力下，造成IT缺乏完善的項(xiàng)目管理體系，沒(méi)有圍繞應(yīng)用的完善的上線(xiàn)流程，缺乏完善的外部供應(yīng)商管理體系； 由于快節(jié)奏的IT基礎(chǔ)建設(shè)，IT集中采購(gòu)效率低，與同業(yè)比IT投資偏小，且IT投資比例失調(diào)。 由于信息技術(shù)的迅速發(fā)展和歷史原因，中國(guó)人壽的IT人員缺乏完善的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，缺乏統(tǒng)一的培訓(xùn)體系，以及完善的績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制。 技術(shù)基礎(chǔ)架構(gòu)評(píng)估從中國(guó)人壽IT基礎(chǔ)架構(gòu)總體來(lái)看還是處于比較初級(jí)的水平，與業(yè)務(wù)需求和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)相比有比較大的差距，主要集中表現(xiàn)在以下方面： 在業(yè)務(wù)連續(xù)與容災(zāi)方面，基本上沒(méi)有任何流程和方法來(lái)從容應(yīng)對(duì)災(zāi)難，與中國(guó)人壽500強(qiáng)的地位和業(yè)務(wù)發(fā)展的需求不相匹配； 在信息安全和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)方面，沒(méi)有整體的安全策略和安全架構(gòu)體系，缺乏防范攻擊的在線(xiàn)實(shí)時(shí)檢測(cè)措施； 現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)功能過(guò)于簡(jiǎn)單，基本上只是滿(mǎn)足連通的功能，需要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)的增值服務(wù)； 管理方式更多靠手工，缺少系統(tǒng)管理流程和技術(shù)手段； 數(shù)據(jù)中心的集中整合缺乏統(tǒng)一的指導(dǎo)和詳細(xì)的步驟與方法。 這里需要指出，數(shù)據(jù)架構(gòu)的完善、數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)管理水平的提高，是一個(gè)長(zhǎng)期的、“螺旋式”上升的過(guò)程：根據(jù)業(yè)務(wù)人員實(shí)際操作的反饋，不斷地改造應(yīng)用系統(tǒng)和相關(guān)的數(shù)據(jù)架構(gòu)，從而不斷地進(jìn)化和提高； 目前，數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)的移植已經(jīng)是一個(gè)必然的要求，由于中國(guó)人壽Informix的運(yùn)行和維護(hù)都處于較為穩(wěn)定的狀態(tài)，因此，我們初步認(rèn)為：整個(gè)移植的時(shí)間周期可以根據(jù)新系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)計(jì)劃和Informix產(chǎn)品的生存周期來(lái)確定。 應(yīng)用架構(gòu)評(píng)估 應(yīng)用架構(gòu)評(píng)估通過(guò)資料分析、數(shù)據(jù)采集分析、訪談從下面三個(gè)方面對(duì)人壽應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行了評(píng)估： 整體架構(gòu) 主要業(yè)務(wù)處理和管理應(yīng)用系統(tǒng) 周邊系統(tǒng)總體上看，目前中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司應(yīng)用架構(gòu)的主要狀況為： 應(yīng)用架構(gòu)仍處于初期構(gòu)建過(guò)程中，業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)要求較為緊迫，應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)完善壓力大；