資產(chǎn)證券化與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理-文庫吧資料
2025-01-18 15:22本頁面
【正文】 類別的優(yōu)先 /次級(jí)檔證券的結(jié)構(gòu)來實(shí)現(xiàn)信用提升的效果。 ? 優(yōu)先 A檔及優(yōu)先 B檔將在銀行間債券市場(chǎng)上市交易，次級(jí)檔證券在認(rèn)購(gòu)人之間通過協(xié)議進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。 ? 自第四個(gè)本息兌付日開始，在優(yōu)先 A檔證券項(xiàng)下的當(dāng)期利息、優(yōu)先 B檔證券項(xiàng)下的當(dāng)期利息和次級(jí)檔期間收益依次清償完畢之后，才開始依次支付優(yōu)先 A檔證券項(xiàng)下的本金； ? 當(dāng)優(yōu)先 A檔證券項(xiàng)下的本金全部清償完畢之后，才開始支付優(yōu)先 B檔證券項(xiàng)下的本金； ? 只有在優(yōu)先 B檔證券項(xiàng)下的本金全部清償完畢之后，剩余部分支付次級(jí)檔證券。 證券登記托管機(jī)構(gòu) ? 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為本期證券的證券登記托管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)本期證券 (包括優(yōu)先 A檔、優(yōu)先 B檔以及次級(jí)檔 )進(jìn)行登記托管，并向投資者轉(zhuǎn)付由資金保管機(jī)構(gòu)劃入的到期應(yīng)付信托利益。 ? 及時(shí)執(zhí)行受托人發(fā)出的有效指令，以約定的方法對(duì)信托財(cái)產(chǎn)資金帳戶的資金進(jìn)行安全保管，代為歸集和支付相關(guān)稅費(fèi)和信托利益。 ? 國(guó)家開發(fā)銀行保證信托財(cái)產(chǎn)符合 《 信托合同 》 項(xiàng)下所做的聲明和保證的要求，并應(yīng)按 《 信托合同 》 對(duì)不合格信貸資產(chǎn)予以替換。 ? 信托有效期內(nèi)，受托人 (中誠(chéng)信 )委托貸款服務(wù)機(jī)構(gòu) (國(guó)家開發(fā)銀行 )對(duì)于信托財(cái)產(chǎn)的日常回收進(jìn)行管理和服務(wù)。 ? 收取貸款本息，并劃付至信托財(cái)產(chǎn)資金帳戶；在借款人發(fā)生違約時(shí)及時(shí)提出處臵方案供受托人審批。 貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)：國(guó)家開發(fā)銀行 ? 設(shè)立專門的部門提供貸款管理服務(wù)，并應(yīng)盡與管理自有資產(chǎn)相同的注意和謹(jǐn)慎義務(wù)。 資產(chǎn)池資產(chǎn)質(zhì)量 質(zhì)量分類 合同個(gè)數(shù) 金額 (萬元 ) 金額占比 1 類 (正常 ) 21 530988 9 2 .6 7 % 2 類 (關(guān)注 ) 1 42022 7 .3 3 % 合計(jì) 22 572988 100% 借款人所在行業(yè)分類 編號(hào) 行業(yè) 合同個(gè)數(shù) 金額（萬元） 金額占比 1 電力、熱力的生產(chǎn) 和供應(yīng)業(yè) 13 278239 4 8 . 5 6 % 2 石油和天然氣開采業(yè) 1 100000 1 7 . 4 5 % 3 鐵路運(yùn)輸業(yè) 4 53900 9 . 4 1 % 4 黑色金屬冶煉及壓延加工業(yè) 1 43000 7 . 5 0 % 5 廣播電視傳輸服務(wù) 1 42022 7 . 3 3 % 6 公共設(shè)施管理業(yè) 1 35000 6 . 1 1 % 7 煤炭開采和洗選業(yè) 1 20849 3 . 6 4 % 合計(jì) 22 572988 100% 借款人所在地域分布 編號(hào) 地區(qū) 合同個(gè)數(shù) 金額（萬元） 金額占比 1 北京 2 1 35 000 2 3 . 56 % 2 遼寧 3 91280 1 5 . 9 3 % 3 吉林 4 45379 7 . 9 2 % 4 廣東 1 44500 7 . 7 7 % 5 山東 1 43000 7 . 5 0 % 6 湖南 1 42022 7 . 3 3 % 7 江西 3 41930 7 . 3 2 % 8 四川 2 35000 6 . 1 1 % 9 重慶 1 27000 4 . 7 1 % 1 0 廣西 2 26500 4 . 6 2 % 1 1 安徽 1 20849 3 . 6 4 % 1 2 山西 1 20550 3 . 5 9 % 總計(jì) 22 572988 100% 擔(dān)保情況 信用狀況 合同個(gè)數(shù) 金額 (萬元 ) 金額占比 保證擔(dān)保貸款 5 140849 24. 58 % 信用貸款 17 432139 75. 42 % 合計(jì) 2 2 572988 100% 借款人 國(guó)家開發(fā)銀行 (發(fā)起機(jī)構(gòu) ) 國(guó)家開發(fā)銀行 (發(fā)行安排人 )人 ) ( 貸款本金與 利息劃付 證券本息支付 信托合同 信托資產(chǎn)對(duì)價(jià) 資產(chǎn)支持證券 認(rèn)購(gòu)資金 服務(wù)合同 發(fā)行資金 證券本息支付 貸款本金與 利息償付 貸款 合同 承銷團(tuán) 協(xié)議
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