證券投資顧問業(yè)務(wù)的合規(guī)管理及其典型案例-文庫(kù)吧資料
2025-01-18 11:51本頁面
【正文】 三 .已購(gòu)買過基金的客戶： 客戶：上次你跟我推薦的基金都虧了，你還讓我買?。? 答：確實(shí)，基金能夠跌成這樣，誰都沒有預(yù)料到。 您也是位有經(jīng)驗(yàn)的股民了，我想您一定了解，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來，風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放。風(fēng)險(xiǎn)有限，收益預(yù)期又好。我給您推薦的這個(gè)資管產(chǎn)品，是銀泰證券首發(fā)第一支資管產(chǎn)品，所以政策特別好，公司股東拿出自有資金給您做擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)由銀泰先承擔(dān)的哦，特別劃算。 二 .不感興趣的客戶（有關(guān)拒絕話術(shù)，詳見下文） 客戶：我不懂資管，不準(zhǔn)備買。最近好多機(jī)構(gòu)都看到機(jī)會(huì)了，正在發(fā)理財(cái)產(chǎn)品！熊市里面買理財(cái)產(chǎn)品是有很大機(jī)會(huì)的，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)小一些，最近好多客戶都在買，收益不錯(cuò)，我給您介紹介紹？ 2）客： 還不錯(cuò)，最近還是賺了一些 業(yè)： 您投資眼光很好?。‖F(xiàn)在的行情非常適合投資哦，我們公司首發(fā)的資管產(chǎn)品正在熱銷，我給您介紹介紹？ 目的 —— 邀請(qǐng)參加報(bào)告會(huì) 切入話題 2 一 .感興趣的客戶 客：您給我推薦一些理財(cái)產(chǎn)品吧 ，今天我給您推薦一只我們正在熱銷的資管產(chǎn)品，叫銀泰 1號(hào)（簡(jiǎn)單介紹 —— 首發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)有限補(bǔ)償），明天下午營(yíng)業(yè)部舉辦產(chǎn)說會(huì)，我們 X老師還會(huì)針對(duì)近期行情做股評(píng)，我給您定一個(gè)位置哦，到時(shí)候我在門口接您。 目錄 第一部分：產(chǎn)品介紹及特點(diǎn) 第二部分：銷售話術(shù) 切入話題 1 業(yè)： 您好，我是銀泰的小 X。 客戶：若客戶退出時(shí)計(jì)劃份額凈值低于面值，管理人是否彌補(bǔ)該虧損 ? 回答：根據(jù) 《 銀泰證券 1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 》 ，管理人自有資金認(rèn)購(gòu)承擔(dān)有限責(zé)任的條款適用于委托人在推廣期認(rèn)購(gòu)并持有滿五年的份額，因此該條款不適用于客戶認(rèn)購(gòu)份額持有不滿五年退出或客戶申購(gòu)份額退出的情形。 常見問題 客戶：什么時(shí)候分紅？ 回答：在有收益的情況下（凈值 ），銀泰 1號(hào)每年至少分紅一次，具體時(shí)間將提前通過客戶預(yù)留的聯(lián)系方式通知。封閉期滿后的前 3個(gè)工作日為首次開放期，首次開放期結(jié)束后，每個(gè)公歷月的前 3個(gè)工作日為開放期（遇節(jié)假日順延），在開放期均可退出。 客戶：機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購(gòu)需要帶什么證件？ 回答： 機(jī)構(gòu)證件復(fù)印件（加蓋公章）：營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（加蓋公章）或民政部門或主管部門頒發(fā)
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