證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)概述-文庫(kù)吧資料
2025-05-09 05:06本頁(yè)面
【正文】 區(qū)域財(cái)富管理中心 ,中心人員就近提供所管轄分公司之輔銷服務(wù) 正式成立 ”財(cái)富管理部 ”,納入原區(qū)域財(cái)富管理中心 ,增設(shè)六組 DS直銷業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 雖取得執(zhí)照 ,但僅能從事提供咨詢服務(wù) ,無(wú)法進(jìn)行資產(chǎn)配置 2022 財(cái)富管理專戶 兼營(yíng)信托業(yè)務(wù)辦理財(cái)富管理專戶 21 一、 《 證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定 》 的學(xué)習(xí) 二、海外成熟市場(chǎng)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)展的啟示 三、國(guó)內(nèi)券商投顧業(yè)務(wù)的探索 四、投顧業(yè)務(wù)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提質(zhì)轉(zhuǎn)型的作用 22 行業(yè)：短期掘金不易，人才缺口巨大，服務(wù)收費(fèi)前景廣闊 關(guān)鍵詞 媒體之聲 黑股民學(xué)校 收費(fèi) 火爆 ▲[6月 10日 紅網(wǎng) ] 黑 股民學(xué)校禍起 “九龍治水 ” 黑股民學(xué)校收費(fèi)高昂卻依然火爆 。 韓國(guó)作為高度開(kāi)放的新興市場(chǎng)，其本土券商對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的依賴度也很高，但在最近十年的轉(zhuǎn)型過(guò)程中，本土券商數(shù)量和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量相對(duì)均衡，傭金水平下降幅度有限并且高于 A股市場(chǎng)。 以融資融券為主的財(cái)務(wù)收入從 1990年的 %上升到 2022 年的 %。 美林對(duì)理財(cái)顧問(wèn)建立了一整套嚴(yán)格的考核制度， 考核內(nèi)容除了營(yíng)業(yè)收入、客戶資產(chǎn)增長(zhǎng)量外，還有客戶的反饋和執(zhí)業(yè)紀(jì)律等指標(biāo)。三年內(nèi)開(kāi)發(fā)的客戶資產(chǎn)量達(dá)到 3000萬(wàn)美元才能取得理財(cái)顧問(wèn)的資格。 美林在理財(cái)顧問(wèn)隊(duì)伍的培育方面積累了大量成功的經(jīng)驗(yàn)。 年費(fèi)制不僅開(kāi)辟了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的新來(lái)源 ， 更重要的是從根本上解決了理財(cái)顧問(wèn)或經(jīng)紀(jì)人的收入與交易量掛鉤造成的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制與客戶利益之間的沖突 ， 促使理財(cái)顧問(wèn)提高咨詢服務(wù)的水平 。 2022年美林的年費(fèi)收入已占到經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的 50%。年費(fèi)制是按不同的資產(chǎn)，按季收取年費(fèi)，總體平均不超過(guò)其托管資產(chǎn)的 2%，其中股票 %，共同基金不超過(guò) 1%，對(duì)沖基金 34%，貨幣市場(chǎng)基金 %。 16 美國(guó)券商收費(fèi) 由于美國(guó)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，交易手續(xù)費(fèi)收取比例越來(lái)越低，一些券商開(kāi)始提供咨詢服務(wù)，同時(shí)按托管資產(chǎn)量分類收費(fèi)的模式。 二是，從發(fā)揮媒體證券節(jié)目的證券資訊功能角度， 鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問(wèn)、證券分析師，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場(chǎng)變動(dòng)情況發(fā)表分析或評(píng)論，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識(shí)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)理性投資。 （ 1）、原則：公平、合理、自愿的原則； （ 2）、方式：與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用 （ 3）、形式： a、可以按照期限、賬戶、客戶資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)； b、差別傭金方式 注：差別傭金的差別就是投資顧問(wèn)費(fèi)用，證券公司在投顧與交易傭金方面要有所區(qū)別 11 （ 1）、軟件薦股納入證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理； （ 2）、經(jīng)營(yíng)軟件薦股的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格； （ 3）、客觀說(shuō)明功能、揭示風(fēng)險(xiǎn)和局限，說(shuō)明數(shù)據(jù)信息來(lái)源； 12 一是，從防范違法違規(guī)問(wèn)題的角度， 確立了證券投資顧問(wèn)參與媒體證券節(jié)目的底線要求。 第三是忠實(shí)客戶利益的原則： 應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益；不得為證券投資顧問(wèn)人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益；不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。 8 第一是合法的原則： 應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)
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