商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)(2)-文庫吧資料
2025-05-22 06:01本頁面
【正文】 日元 美元 日元 美元 美元 日元 圖一 圖二、三 ? 三、利率互換 ? １、概念：利率互換是指互換雙方在約定的一段時間內(nèi)根據(jù)雙方修訂的合同，在一筆象征性數(shù)額本金的基礎(chǔ)上互相交換具有不同性質(zhì)的利率款項的支付。銀行向美國公司支付固定利率的日元利息，同時向美國公司收取固定利率的美元利息。 ? 具體程序如下： １、日本公司按即期匯率以美元等值換美國公司的日元，兩公司各自取得資本金。３、本金的再次互換。 ? 貨幣互換的操作：１、確定與交換本金。常見的互換業(yè)務(wù)有貨幣互換與利率互換。 第三節(jié)：互換業(yè)務(wù) ? 一、概述 ? 互換（ swap）是指兩個或兩個以上的當事人按照預(yù)先商定的條件，在約定的一段時間內(nèi)相互交換一系列款項的金融交易。 ? ４、風險：流動性風險：主要是銀行對未發(fā)行票據(jù)承擔包銷的責任；信用風險：商業(yè)銀行在承諾期限內(nèi)客戶財務(wù)狀況惡化和信用等級降低的可能性。 ? ２、種類：循環(huán)包銷便利、可轉(zhuǎn)讓的循環(huán)包銷便利、多元票據(jù)發(fā)行便利等。 ? 四、票據(jù)發(fā)行便利 ? １、概念：是一種具有法律約束力的中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行的承諾。２、備用承諾：承諾金額可提用多次，但一旦進入償還時，已償還的部分就不能再次被提用。 ? 三、貸款承諾 ? 商業(yè)銀行將在有效承諾期內(nèi)，按雙方約定的金額、利率隨時準備應(yīng)客戶的要求向其提供信貸服務(wù)，并收取一定的傭金。 ? 二、中間業(yè)務(wù)的產(chǎn)生與發(fā)展 ? １、“脫媒”現(xiàn)象 ? ２、創(chuàng)新浪潮 ? 三、分類 ? １、按風險標準：一般的擔保承兌風險權(quán)重 100%，票據(jù)發(fā)行便利或循環(huán)包銷便利風險權(quán)重 50% ? ２、根據(jù)性質(zhì)與內(nèi)容分類：擔保和類似的或有負債；銀行貸款承諾；金融衍生工具 ? 四、中間業(yè)務(wù)的特點 ? 以接受客戶委托的方式開展業(yè)務(wù) ? 收益來自于手續(xù)費 ? 風險比較小 ? 銀行不直接使用自己的資金 ? 五、中間業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢 ? 代表了銀行經(jīng)營模式與盈利模式的發(fā)展方向
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