20xx年保險續(xù)收基礎(chǔ)知識概述課程35頁ppt-保險培訓(xùn)-文庫吧資料
2024-08-24 17:11本頁面
【正文】 點： 以客戶回訪的名義（而丌是催繳的名義） ? 客戶基本信息一定要核實 (帳號、經(jīng)濟狀況、固定電話、住址等） ? 發(fā)現(xiàn)疑難單及早上門 寬限結(jié)束后仍未繳費成功的保單清單。對不成功清單進(jìn)行分類：劃款原因、余額不足、疑難單。是續(xù)收外勤作業(yè)的有利工具。 下發(fā)時間： 每月 15日左右。 ? 13個月繼續(xù)率是衡量首年保單品質(zhì)的重要指標(biāo)，也被稱為保險公司的生命線！ ? 2020年 6月某家保險公司承保 100萬新單，到 2020年 8月底這個期間繼續(xù)有效的保費是 80萬元，還有 2萬元已經(jīng)因賠付終止了。目前多以保費做為基礎(chǔ)。達(dá)成率是：80%，要達(dá)到 90%的標(biāo)準(zhǔn)，還需要收取多少件？ 假設(shè)現(xiàn)在應(yīng)收有 100件，其中 80件是通過銀行劃賬收取，另 20件通過人工收取，則銀行劃賬率是多少？ 小測驗： 假設(shè)你的應(yīng)收二次保費 30000元，應(yīng)收件數(shù)100件；實收保費 25000，實收件數(shù) 90，綜合達(dá)成是多少？ （ 25000/30000+90/100） /2*100% 小測驗： 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 假設(shè)你的應(yīng)收二次綜合達(dá)成率是： 70%，應(yīng)收二次保費：30000元，應(yīng)收二次件數(shù) 100件，要達(dá)到 80%的考核標(biāo)準(zhǔn)？還需要收??？保費和？件或？（答案不固定） 件數(shù)達(dá)成拉升保費達(dá)成 保費達(dá)成拉升件數(shù)達(dá)成 小測驗： 寬限期： 定義：自保險單所載明的繳費日期的次日起 60日為寬限期，在寬限期內(nèi)發(fā)生的保險事故，保險公司仍負(fù)保險責(zé)任。 例：保費達(dá)成率 =實收保費 /應(yīng)收保費 件數(shù)達(dá)成率 =實收件數(shù) /應(yīng)收件數(shù) 綜合達(dá)成 =（保費達(dá)成率 +件數(shù)達(dá)成率） /2 ?銀行劃帳率：應(yīng)收保單中續(xù)期繳費形式采取銀行轉(zhuǎn)帳的保單占所有保單的比例 續(xù)期達(dá)成率 銀行劃賬率 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 課程大綱 1. 基本 續(xù) 收 概 念 2. 關(guān)鍵績 效指 標(biāo) 3. 常 見清單 管理 績效指標(biāo)概念： ?本月： 對于交費對應(yīng)日在當(dāng)前月份的保單，稱為本月保單(本月是 9月份， 9月生效保單叫本月保單，也叫當(dāng)月保單） ?過渡月： 對于交費對應(yīng)日在上一月份的保單，稱為過渡月保單（ 本月是 9月份， 8月生效保單叫過渡月保單 同業(yè)也稱為：次月保單）
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