20xx年保險(xiǎn)續(xù)收基礎(chǔ)知識(shí)概述課程35頁ppt-保險(xiǎn)培訓(xùn)-預(yù)覽頁
【正文】 服務(wù)，以及保單后續(xù)服務(wù)的續(xù)收外勤。 ? 續(xù)收是一項(xiàng)服務(wù)（收費(fèi) 客戶維系 答疑解惑 面談溝通等） ? 續(xù)收是一個(gè)過程 （通過向客戶提供一系列服務(wù)過程，確保期交保費(fèi)順利交付，客戶獲得持續(xù)保障） ? 續(xù)收是一項(xiàng)重要的業(yè)務(wù)來源（公司實(shí)現(xiàn)永續(xù)經(jīng)營(yíng)的基本保證） 續(xù)收外勤 ?定義：續(xù)收外勤是指負(fù)責(zé)續(xù)期丏職單收費(fèi)、公司重點(diǎn)客戶群的丏屬服務(wù)和在職單督導(dǎo)的續(xù)收外勤人員統(tǒng)稱，包括續(xù)收客戶丏員、在職單續(xù)收督導(dǎo)丏員二個(gè)系列。續(xù)期保費(fèi)對(duì)壽險(xiǎn)公司的發(fā)展意義重大，隨著公司業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，新保費(fèi)不斷流入，續(xù)收業(yè)務(wù)因累積效應(yīng)而迅速增加，成為公司保費(fèi)收入的重要來源，為公司貢獻(xiàn)巨大的價(jià)值和利潤(rùn)。 二次保費(fèi)、三次保費(fèi)、四次保費(fèi) ?二次保費(fèi)：是指期交年交保單的第二次期交保費(fèi) ?三次保費(fèi)：是指期交年交保單的第三次期交保費(fèi) ?四次保費(fèi)：是期交年交保單的第四次及以后各期的期交保費(fèi)。 繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日 繳費(fèi)方式 ? 定義：續(xù)期繳費(fèi)形式指投保人繳納續(xù)期保費(fèi)的途徑，本公司提供的繳費(fèi)形式有銀行劃款、上門收取、客戶自繳三種。 即現(xiàn)金可以變更為轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬渠道也可由工行變?yōu)猷]儲(chǔ)、郵儲(chǔ)變?yōu)楣ば?、目前去持劃賬的渠道有工行、郵儲(chǔ)、建行、中行、農(nóng)行等，以 工行與郵儲(chǔ)為 首選，因這兩家目前不扣 300元以下小額賬戶管理費(fèi)用。 例：保費(fèi)達(dá)成率 =實(shí)收保費(fèi) /應(yīng)收保費(fèi) 件數(shù)達(dá)成率 =實(shí)收件數(shù) /應(yīng)收件數(shù) 綜合達(dá)成 =（保費(fèi)達(dá)成率 +件數(shù)達(dá)成率） /2*100% ?銀行劃帳率：應(yīng)收保單中續(xù)期繳費(fèi)形式采取銀行轉(zhuǎn)帳的保單占所有保單的比例 續(xù)期達(dá)成率 假設(shè)你的應(yīng)收二次保費(fèi) 40000元，現(xiàn)在達(dá)成率是：80%，要達(dá)到 90%的標(biāo)準(zhǔn)，還需要收取多少保費(fèi)？ 假設(shè)現(xiàn)在你的應(yīng)收二次件數(shù)： 100件。按經(jīng)過的時(shí)間長(zhǎng)短分為 13個(gè)月繼續(xù)率 與 25個(gè)月繼續(xù)率 。 例： 9月 18號(hào)前 應(yīng)下發(fā)： 9+1 = 10月 處理時(shí)間 ： 25號(hào)前電話催收完畢 本月 30號(hào)前上門處理完畢 ? 注：清單是公司的重要資源，屬機(jī)密文件。做好再次催繳準(zhǔn)備。 失效清單 退保流程 保全人員接到退保申請(qǐng)，須及時(shí)通知 服務(wù)人員 ， 由續(xù)期客戶專員或督導(dǎo)專員進(jìn)行勸退工作 ，如客戶態(tài)度堅(jiān)決， 必須有保費(fèi)部經(jīng)理簽字方能辦理退保手續(xù)
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