20xx年保險續(xù)收基礎知識概述課程35頁ppt-保險培訓-預覽頁
【正文】 服務，以及保單后續(xù)服務的續(xù)收外勤。 ? 續(xù)收是一項服務（收費 客戶維系 答疑解惑 面談溝通等） ? 續(xù)收是一個過程 （通過向客戶提供一系列服務過程，確保期交保費順利交付，客戶獲得持續(xù)保障） ? 續(xù)收是一項重要的業(yè)務來源（公司實現永續(xù)經營的基本保證） 續(xù)收外勤 ?定義：續(xù)收外勤是指負責續(xù)期丏職單收費、公司重點客戶群的丏屬服務和在職單督導的續(xù)收外勤人員統(tǒng)稱，包括續(xù)收客戶丏員、在職單續(xù)收督導丏員二個系列。續(xù)期保費對壽險公司的發(fā)展意義重大，隨著公司業(yè)務持續(xù)發(fā)展，新保費不斷流入，續(xù)收業(yè)務因累積效應而迅速增加，成為公司保費收入的重要來源，為公司貢獻巨大的價值和利潤。 二次保費、三次保費、四次保費 ?二次保費：是指期交年交保單的第二次期交保費 ?三次保費：是指期交年交保單的第三次期交保費 ?四次保費：是期交年交保單的第四次及以后各期的期交保費。 繳費對應日 繳費方式 ? 定義：續(xù)期繳費形式指投保人繳納續(xù)期保費的途徑，本公司提供的繳費形式有銀行劃款、上門收取、客戶自繳三種。 即現金可以變更為轉賬，轉賬渠道也可由工行變?yōu)猷]儲、郵儲變?yōu)楣ば小⒛壳叭コ謩澷~的渠道有工行、郵儲、建行、中行、農行等，以 工行與郵儲為 首選，因這兩家目前不扣 300元以下小額賬戶管理費用。 例：保費達成率 =實收保費 /應收保費 件數達成率 =實收件數 /應收件數 綜合達成 =（保費達成率 +件數達成率） /2*100% ?銀行劃帳率：應收保單中續(xù)期繳費形式采取銀行轉帳的保單占所有保單的比例 續(xù)期達成率 假設你的應收二次保費 40000元，現在達成率是：80%，要達到 90%的標準，還需要收取多少保費？ 假設現在你的應收二次件數： 100件。按經過的時間長短分為 13個月繼續(xù)率 與 25個月繼續(xù)率 。 例： 9月 18號前 應下發(fā)： 9+1 = 10月 處理時間 ： 25號前電話催收完畢 本月 30號前上門處理完畢 ? 注：清單是公司的重要資源，屬機密文件。做好再次催繳準備。 失效清單 退保流程 保全人員接到退保申請，須及時通知 服務人員 ， 由續(xù)期客戶專員或督導專員進行勸退工作 ，如客戶態(tài)度堅決， 必須有保費部經理簽字方能辦理退保手續(xù)
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