20xx年保險續(xù)收基礎知識概述課程35頁ppt-保險培訓-文庫吧
2025-07-13 17:11 本頁面
【正文】 為 2020年 10月 4日。 ?繳費方式：即采取何種時間單位為間隔繳納保費，公司目前提供的繳費方式為躉繳（一次性）和年繳（多為 20年期而丐 20年為標保，還有 10年、 5年、 3年期） 。 繳費對應日 繳費方式 ? 定義：續(xù)期繳費形式指投保人繳納續(xù)期保費的途徑，本公司提供的繳費形式有銀行劃款、上門收取、客戶自繳三種。 ? 續(xù)期繳費形式在投保人與公司簽立保險合同時確立，中途可以變更，目前保險監(jiān)督機構(gòu)要求的是采取銀行轉(zhuǎn)帳方式交費。 年繳 1000元以上的保單，如繳現(xiàn)金客戶必需到公司柜面出示本人身份證才可繳費。 ? 保單有效期內(nèi)投保人可以向本公司申請變更繳費形式。 即現(xiàn)金可以變更為轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬渠道也可由工行變?yōu)猷]儲、郵儲變?yōu)楣ば?、目前去持劃賬的渠道有工行、郵儲、建行、中行、農(nóng)行等，以 工行與郵儲為 首選，因這兩家目前不扣 300元以下小額賬戶管理費用。但所有賬戶必需是個人結(jié)算賬戶性質(zhì)且要有密碼。 續(xù)期繳費形式 ?續(xù)期達成率：用以反映在一定考察期內(nèi)續(xù)期保費達成情況的指標。 例：保費達成率 =實收保費 /應收保費 件數(shù)達成率 =實收件數(shù) /應收件數(shù) 綜合達成 =（保費達成率 +件數(shù)達成率） /2 ?銀行劃帳率：應收保單中續(xù)期繳費形式采取銀行轉(zhuǎn)帳的保單占所有保單的比例 續(xù)期達成率 銀行劃賬率 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) 課程大綱 1. 基本 續(xù) 收 概 念 2. 關(guān)鍵績 效指 標 3. 常 見清單 管理 績效指標概念： ?本月： 對于交費對應日在當前月份的保單，稱為本月保單(本月是 9月份， 9月生效保單叫本月保單，也叫當月保單） ?過渡月： 對于交費對應日在上一月份的保單，稱為過渡月保單（ 本月是 9月份， 8月生效保單叫過渡月保單 同業(yè)也稱為：次月保單） ?最終月： 對于交費對應日在上上月份的保單，稱為最終月保單（ 本月是 9月份， “ ？ ” 月生效保單叫最終月保單 同業(yè)也稱為： 寬末保單） 小測驗： 今天是 2020年 11月 27日，對于現(xiàn)在來說： 哪個月是本月？ 哪個月是過渡月？ 哪個月是最終月？ 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 中 國最大 的保險 資料下 載網(wǎng) ?定義：用以反映在一定考察期內(nèi)續(xù)期保費達成情況的指標。 例：保費達成率 =實
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