銀行保險(xiǎn)理賠基礎(chǔ)知識培訓(xùn)課程課件-文庫吧資料
2025-05-16 21:24本頁面
【正文】 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn)表 2： 事故理賠單證（ 1） 單證類型 單證核定標(biāo)準(zhǔn) 意外事故證明 ? 涉交通事故需提供由交通管理機(jī)關(guān)出具的 《 交通事故責(zé)任認(rèn)定書 》 ，附 《 駕駛證 》及 《 行駛證 》 ? 涉及安全生產(chǎn)事故的需提供安全監(jiān)督管理機(jī)關(guān)出具的安監(jiān)事故證明 ? 涉及民事傷害事故的需提供公安機(jī)關(guān)出具的事故處理證明 ? 涉及刑事案件的需提供人民法院或公安機(jī)關(guān)出具的事故處理證明 ? 涉及特定場所發(fā)生的出險(xiǎn)事故，如學(xué)校、商場、公共場所等，需提供其管理部門提供的事故處理證明 ? 涉及到事故性質(zhì)、原因及傷害程度無法確定或不明的，且未能提供相關(guān)事故證明的，銷售人員不能上門簽收。 需提供原件，身份證明在公司審驗(yàn)后退還 索賠委托及受托人身份證明原件 ? 如有受托人則需在 《 索賠申請書 》 對應(yīng)授權(quán)委托欄填寫； ? 申請權(quán)利人在委托人處簽字。 第一步：獲得理賠單證簽收資質(zhì) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 26 《 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn) 》 基本理賠單證 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn)表 1：基本理賠單證 類型 單證明細(xì) 單證核定標(biāo)準(zhǔn) 備注 保險(xiǎn) 合同 類 保險(xiǎn)合同 ? 如果合同遺失，應(yīng)先辦理補(bǔ)發(fā)保險(xiǎn)合同手續(xù)； ? 如本次申請涉及保單責(zé)任終止，則保單原件收回不退還。 事故理賠單證 是指能夠證明某類特定理賠事故發(fā)生的單證文書。 基本理賠單證 是指能夠證明合同成立事實(shí)以及保險(xiǎn)合同關(guān)系人的保險(xiǎn)合同類及身份證明類文書單證。 第一步：獲得理賠單證簽收資質(zhì) 盡量引導(dǎo)客戶直接柜面申請，逐步減少銷售人員上門簽收 可通過公司官方網(wǎng)站下載打印或前往當(dāng)?shù)乜头衩嫠魅。? 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 23 達(dá)標(biāo) 優(yōu)先入圍當(dāng)?shù)乩碣r服務(wù)明星 —— 享受系列優(yōu)先服務(wù) ?任一指標(biāo)超過 5 件 /人 /年，取消簽收服務(wù)資格； ?違規(guī)簽收，三年內(nèi)不授予簽收服務(wù)資格； 未達(dá)標(biāo) 對于上門簽收后導(dǎo)致理賠時(shí)效拖延并造成申請人權(quán)益受到損害，導(dǎo)致公司因此付出理賠經(jīng)濟(jì)損失者，應(yīng)及時(shí)納入理賠損失事件管理機(jī)制，報(bào)送銷售部門和風(fēng)控部門視情節(jié)嚴(yán)重追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任或法律責(zé)任。并在指紋上方注明落印人姓名。客戶聯(lián)交客戶留存，公司留存聯(lián)帶回公司。 理賠類型 對象 門診 /住院醫(yī)療類 身故 /傷殘 /重疾類 客戶 √ √ 銷售人員 √ 查勘人 √ √ 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 22 （三）簽收理賠單證規(guī)范流程及要求 應(yīng)按照 《 簽收理賠單證核定標(biāo)準(zhǔn) 》 中所列明的材料清單逐一檢查核對客戶提供的索賠單證是否達(dá)到簽收條件。 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 19 為了做好理賠服務(wù)，我們應(yīng)準(zhǔn)備什么？ 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 20 第一步：獲得理賠單證簽收資質(zhì) 第二步：事先提前告知 第三步：出險(xiǎn)及時(shí)判斷 第四步：有效解釋溝通 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 21 第一步：獲得理賠單證簽收資質(zhì) （一）簽收理賠單證服務(wù)業(yè)務(wù)范圍 （二）簽收理賠單證服務(wù)人員資質(zhì)管理及培訓(xùn) 銷售人員在代表公司實(shí)施上門簽收行為之前，必須經(jīng)過簽收理賠單證服務(wù)行為培訓(xùn)、通關(guān)和服務(wù)資質(zhì)確認(rèn)。 專業(yè)的理賠服務(wù)能夠贏得客戶的信任，獲得客戶資源。 這之后，趙姐在圈內(nèi)小有名氣，很多認(rèn)識不認(rèn)識的客戶來她這買保險(xiǎn)。在她的提示下，孩子?jì)寢屜蚬具f交重疾理賠金的申請，經(jīng)審核，孩子的情況屬于理賠范圍， 5天內(nèi)媽媽拿到了 10萬多元的保險(xiǎn)金。 ?保單無對應(yīng)保險(xiǎn)責(zé)任 ?保單不在有效期 ?索賠申請人未親筆簽字 ?單證不齊全，反復(fù)提交 ?醫(yī)療險(xiǎn)理算解釋錯(cuò)誤 在理賠服務(wù)中常見的錯(cuò)誤有： 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 18 故事二 業(yè)務(wù)員趙姐的一位小客戶玩耍時(shí)不慎被熱粥嚴(yán)重燙傷，需要高額的治療費(fèi)，孩子?jì)寢屨埱筅w姐幫忙推掉手里的保單湊錢治病。出院后，小李到林女士家中整理材料幫她辦理賠。 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 16 做好這些工作對我們有什么意義？ 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 17 故事一 林女士是業(yè)務(wù)員小李的老客戶，最近正跟小李商量準(zhǔn)備給自己追加一部分保障。 二、我們做什么 ?結(jié)案后短信通知申請人和代辦人。 理賠款通過銀行劃到客戶存折中。 代收客戶理賠申請材料后，須 24小時(shí)內(nèi)遞交柜面。 新版條款中關(guān)于理賠時(shí)效的規(guī)定為：“本公司在收到保險(xiǎn)金給付申請書及上述有關(guān)證明和資料后，將在 5
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1