農(nóng)村商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-文庫(kù)吧資料
2025-01-29 02:01本頁(yè)面
【正文】 然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 1 萬(wàn)美元以上的跨境交易。 （二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬(wàn)元以上或者 外幣等值 20 萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 第八條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總行，由總行在可疑交易發(fā)生后的10 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。 第六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，會(huì)向提交報(bào)告的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 第三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。農(nóng)村商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 第一條 為防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)，規(guī)范我行大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。 第二條 本辦法適用于 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行所轄各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。 第四條 中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交 易報(bào)告。 第五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。 第七條 客戶通過(guò)在境內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡機(jī)構(gòu)報(bào)告；客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由 收單行報(bào)告；客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第九條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易： （一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬(wàn)元以上或者外幣交易等值 1 萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 （三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50萬(wàn)元以上或者外幣等值 10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單筆或累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。 第十條 對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另
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