農(nóng)村商業(yè)銀行金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法-文庫吧
2025-01-01 02:01 本頁面
【正文】 戶劃轉(zhuǎn)款項的，由營業(yè)機構(gòu)按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規(guī)定提交大額交易報告。 第十條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，營業(yè)機構(gòu)可以不報告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一營業(yè)機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一營業(yè)機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一營業(yè)機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶 內(nèi)的活期存款。 （二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。 （三）交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。 （四）營業(yè)機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。 （五）營業(yè)機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。 （六）營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。 （七）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。 （八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。 （九）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯 機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。 （十）中國人民銀行確定的其他情形。 第十一條 對符合下列條件之一的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告： （一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。 （二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 （三）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。 （四）長期閑置的賬戶原因不明地突 然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 （五）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。 （六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 （七）提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。 （八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。 （九）客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。 （十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外 幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。 （十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到
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