農(nóng)村商業(yè)銀行金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法(編輯修改稿)
2025-02-26 02:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。 （十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。 （十三）證券經(jīng)營機構指令營業(yè)機構劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。 （十四）證券經(jīng)營機構通過營業(yè)機構頻繁大量拆借外匯資金。 （十五）保險機構通過營業(yè)機構頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。 （十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可 疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。 （十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求營業(yè)機構開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。 （十八）多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。 第十二條 除本辦法第十一條規(guī)定的情形外，營業(yè)機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當提交可疑交易報告。 第十三條 營業(yè)機構對按照本辦法提交的所有可疑交易報 告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 第十四條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，營業(yè)機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。 第十五條 營業(yè)機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求（要素內(nèi)容見附表），提供真實、完整、準確的交易信息。 第十六條 營業(yè)機構違反本辦法的，中國人民銀行會按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形會采取下列措施： （一）責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 （二）取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資 格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。 （三）責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 第十七條 本辦法下列用語的含義如下： “短期”系指 10 個工作日以內(nèi)，含 10 個工作日。 “長期”系指 1 年以上。 “大量”系指交易金額單筆 或者累計低于但接近大額交易標準的。 “頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上 ,或營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上。 “以上”，
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