【正文】 或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 “頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上 ,或營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上。 （十四）證券經(jīng)營機構通過營業(yè)機構頻繁大量拆借外匯資金。 （八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。 第八條 營業(yè)機構應當將可疑交易報其總行，由總行在可疑交易發(fā)生后的10 個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 第七條 客戶通過在境內(nèi)營業(yè)機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的營業(yè)機構或者發(fā)卡機構報告；客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由 收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的營業(yè)機構報告。 （七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易。 （十三）證券經(jīng)營機構指令營業(yè)機構劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。 “大量”系指交易金額單筆 或者累計低于但接近大額交易標準的。 第十四條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，營業(yè)機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 （五）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。 第十條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，營業(yè)機構可以不報告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一營業(yè)機構開立的同一戶名下的另一賬戶。農(nóng)村商業(yè)銀行金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 第一條 為防止利用金融機構進行洗錢活動，規(guī)范我行大額交易和可疑交易報告行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》等有關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一營業(yè)機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 （六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。 “長期”系指 1 年以上。 （十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。 （六）營業(yè)機構內(nèi)部調(diào)撥資金。 第六條 營業(yè)機構的工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。 第九條