農(nóng)村商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(存儲(chǔ)版)
【正文】 然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 （六）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。 客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng) 紀(jì)公司等進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照第一款第（二）、（三）、（四）項(xiàng)的規(guī)定提交大額交易報(bào)告。 第六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。 第二條 本辦法適用于 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行所轄各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。 第九條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易： （一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬(wàn)元以上或者外幣交易等值 1 萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶 內(nèi)的活期存款。 （九）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯 機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。 （七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。 （十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。 第十五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求（要素內(nèi)容見(jiàn)附表），提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的交易信息。 “以上”，包括本數(shù)。 第十七條 本辦法下列用語(yǔ)的含義如下： “短期”系指 10 個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日。 第十二條 除本辦法第十一條規(guī)定的情形外，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。 （十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。 （三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。 （五）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。 累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單筆或累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。 第五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。 第三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。 （二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀
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