農(nóng)村商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(參考版)
2025-01-25 02:01本頁面
【正文】 第十八條 本辦法自下發(fā)之日起施行。 “頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上 ,或營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上。 “長期”系指 1 年以上。 （三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 第十六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法的，中國人民銀行會(huì)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形會(huì)采取下列措施： （一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。 第十三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法提交的所有可疑交易報(bào) 告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 （十八）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。 （十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可 疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。 （十四）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過營業(yè)機(jī)構(gòu)頻繁大量拆借外匯資金。 （十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。 （十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外 幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。 （八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。 （六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 （四）長期閑置的賬戶原因不明地突 然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 （二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 （十）中國人民銀行確定的其他情形。 （八）國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。 （六）營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。 （四）營業(yè)機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。 （二）自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng) 紀(jì)公司等進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由營業(yè)機(jī)構(gòu)按照第一款第（二）、（三）、（四）項(xiàng)的規(guī)定提交大額交易報(bào)告。 （四）交易一方為自
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