農(nóng)村商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 “大量”系指交易金額單筆 或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。 第十四條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。 （十三）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。 （五）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。 （七）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。 第十條 對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。 第七條 客戶通過(guò)在境內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡機(jī)構(gòu)報(bào)告；客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由 收單行報(bào)告；客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告。農(nóng)村商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 第一條 為防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范我行大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。 第八條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總行，由總行在可疑交易發(fā)生后的10 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 （八）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。 （六）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。 （十四）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)頻繁大量拆借外匯資金。 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。 “頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上 ,或營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上。 “長(zhǎng)期”系指 1 年以上。 第十三條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法提交的所有可疑交易報(bào) 告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。 （十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。 （四）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突
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