20xx-2號金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-文庫吧
2025-08-02 14:01 本頁面
【正文】 者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向中國人民銀行報告。 第六條金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業(yè)務、聲譽、內部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資 料和交易記錄保存方面的職責。金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經董事會或者其他高級管理層的批準。 第二章 客戶身份識別制度 第七條政策性銀行、商業(yè) 銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的， 應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。 第八條商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有 效身份證件或者其他身份證明文件。 第九條金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人。 第十條政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的 境外機構提供匯款人的姓名 或者名稱、賬號、住所等信息。匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯 款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出地名稱。 第十一條證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構在辦理以下業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件： (一 )資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等。 (二 )開立基金賬戶。 (三 )代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶。 (四 )與客戶簽訂期貨經紀合同。 (五 )為客戶辦理代理授權或者取消代理授權。 (六 )轉托管，指定交易、撤銷指定交易。 (七 )代辦股份確認。 (八 )交易密碼掛失。 (九 )修改客戶身份基本信息等資料。 (十 )開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式。 (十一 )與客戶簽訂融資融券等信用交易合同。 (十二 )辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會確定的其他業(yè)務。 第十二條對于保險費金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣 2 萬元以上或者外幣等值 2020 美元以上且以現金形式繳納的人身 保險合同，保險費金額人民幣 20 萬元以上或者外幣等值 2 萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1