財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-文庫吧資料
2024-12-23 18:12本頁面
【正文】 責(zé)： 配合本機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門和人員工作，按國家法律法規(guī)和公司內(nèi)部制度要求，正確進(jìn)行反洗錢操作，確保公司大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。 負(fù)責(zé)根 據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求，配合提供大額交易和可疑交易的數(shù)據(jù)。 第七條 本辦法中所有涉及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、 SAP系統(tǒng)和反洗錢報(bào)文系統(tǒng)的操作流程參見反洗錢系統(tǒng)操作手冊。 （ 0903）有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)。 （ 0901）有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)。 （ 0806）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用 于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。 （ 0804）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。 （ 0802）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。 （ 2605）履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。 （ 2603）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。 （二）第二大類：在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易行為 （ 2601）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。除上述情形的交易外，如果客戶出現(xiàn)其他方面的可疑跡象，或保險(xiǎn)公司有合理理由懷疑其涉及洗錢等違法犯罪活動，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照《交易報(bào)告辦法》的其他條款及反洗錢法律相關(guān)規(guī)定的要求，提交可疑交易報(bào)告。 1（ 1317）保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人。 1（ 1315）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。 1（ 1313）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。 1（ 1311）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。 （ 1309）不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。 （ 1307）以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。 （ 1305）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。 （ 1303）
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