農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施辦法-文庫吧資料
2025-04-24 08:08本頁面
【正文】 要素不全或者存在錯(cuò)誤而發(fā)起的補(bǔ)正通知，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 第二十三條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。第二十二條 我行應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。第四章 工作流程及內(nèi)控措施第二十條 對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。 法律、行政法規(guī)、規(guī)章對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 (三)中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。 (一)中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。 (三)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，發(fā)生以下可疑行為：；； ，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代信息的；；(四)其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。第十七條 重點(diǎn)可疑交易識別要素包含但不限于以下要素：(一)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。 第十六條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)本著合理、審慎、盡職的原則，對可疑交易進(jìn)行深入、全面的分析，在有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶涉嫌洗錢及其上游犯罪、恐怖活動等的前提下，及時(shí)有效地向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。 (四)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。 (二)公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。第十四條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對反洗錢系統(tǒng)未監(jiān)測出的特殊可疑交易，應(yīng)在系統(tǒng)中手工添加可疑交易報(bào)告。第三章 可疑交易報(bào)告第十二條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，均應(yīng)提交可疑交易報(bào)告。第十條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作人員對需要補(bǔ)錄的大額交易完成補(bǔ)錄后直接在反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行提交，由省聯(lián)社匯總生成全轄的數(shù)據(jù)文件，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送。(八)辦理保函、保理、擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)。(六)掛失、補(bǔ)辦銀行卡、存折支付手續(xù)費(fèi)。(四)開立存款證明支付手續(xù)費(fèi)。(二)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)。(十)中國人民銀行確定的其他情形。(八)國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。(六)行社內(nèi)部調(diào)撥資金。 (四)行社同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。(二)自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一行社開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。 累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。 (三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。第二章 大額交易報(bào)告第七條 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易：(一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付
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