反洗錢培訓之三：大額和可疑交易報告-文庫吧資料
2024-08-16 01:24本頁面
【正文】 提交。第九條（4個）：、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；、恐怖分子名單；、恐怖分子名單；、恐怖分子嫌疑人名單。、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。，從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。，與其經(jīng)營狀況不符。、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。，且交易金額接近大額交易標準。A.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條（18個）；B.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條（7個）、第九條（4個）；C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條（5個）。應以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計計算，即：將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算。⑩中國人民銀行確定的其他情形。⑧國際金融組織和外國政府貸款項下債務掉期交易。⑥本行內(nèi)部調(diào)撥資金。④同業(yè)拆借、在銀行間債權市場進行的債券交易。②自然人實盤外匯買賣交易過程不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。④ 跨境大額交易：交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。②單位大額交易：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。按預設的標準和范圍，將達到要求的交易數(shù)據(jù)從業(yè)務系統(tǒng)抽取。①程序開發(fā)②數(shù)據(jù)抽?、蹟?shù)據(jù)檢驗④數(shù)據(jù)上報根據(jù)報告要素及報告規(guī)則，開發(fā)數(shù)據(jù)抽取程序和數(shù)據(jù)報送接口程序。（詳見附件1：銀行機構(gòu)反洗錢大額交易報告要素內(nèi)容）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的要求，承擔報告義務的金融機構(gòu)應通過其總部或者由總部制定的一個機構(gòu)，在大額交易發(fā)生后5個工作日以電子形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報送大額交易?？蛻襞c證券期貨公司、保險公司等非銀行金融機構(gòu)進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，有銀行機構(gòu)向反洗錢監(jiān)測中心提交大額交易報告。①金融機構(gòu)：、城市信用社、農(nóng)村信用社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；c. 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；d. 信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)濟公司；。重點可疑報告指金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或客戶。如金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常，或與客戶身份不符，或與經(jīng)營性質(zhì)不符。第三章 大額和可疑交易第一節(jié) 大額和可疑交易報告一、交易報告制度基礎知識有洗錢嫌疑的金額交易超過規(guī)定金額以上交易金融機構(gòu)特定非金融機構(gòu)（承擔反洗錢義務的機構(gòu)）中國人民銀行交易報告：① 大額交易報告：指金融機構(gòu)按規(guī)定的標準、范圍及程序，將達到規(guī)定金額的交易信息報告給人行。② 可疑交易報告：指金融機構(gòu)將符合可疑交易報告標準、或經(jīng)分析有洗錢嫌疑的金融交易信息（包括客戶信息）報告給人行。信息來源（預防反洗錢）提供保障
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