xx人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-文庫(kù)吧資料
2025-02-16 09:03本頁(yè)面
【正文】 。 第 二十 條 各機(jī)構(gòu)或相關(guān)員工的反洗錢(qián) 大額交易和可疑交易報(bào)告 工作得到監(jiān)管部門(mén)通報(bào)表?yè)P(yáng)或其他形式獎(jiǎng)勵(lì)的，總公司憑監(jiān)管機(jī)關(guān)的相應(yīng)文件給予 1000元至 5000元不等的獎(jiǎng)勵(lì)，具體視情 況而定。 第 四 章 考核 與問(wèn)責(zé) 第 十 八 條 公司將反洗錢(qián) 大額交易、可疑交易報(bào)告 工作的開(kāi)展情況納入針對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)員工的考核機(jī)制之中。 交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。 總公司 合規(guī)部 應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的 10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 報(bào)告該可疑交易?？梢山灰捉?jīng)合規(guī)部審核同意后 ，分支機(jī)構(gòu)應(yīng) 上報(bào) 中國(guó)人民銀行 當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) ，并配合中人民 銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查工作 。 大額交易需在交易發(fā)生之日起 3日內(nèi) 做出 人工判斷結(jié)果；可疑交易需在交易發(fā)生之日起 5 日內(nèi) 做出 人工判斷結(jié)果， 可疑交易 判斷結(jié)果需 及時(shí)在反洗錢(qián)報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫(xiě)留存 。 第十 三 條 對(duì)于人工發(fā)現(xiàn)的大額、可疑交易情形，需在交易發(fā)生之日起 2 日內(nèi) 登陸反洗錢(qián)報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)補(bǔ)錄、新增可疑交易信息。 第十 一 條 除本辦法第十條規(guī)定的情形外，公司各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng) 及時(shí)向總公司合第 8 頁(yè) 共 13 頁(yè) 規(guī)部報(bào)告 ，由總公司 合規(guī)部 審核確認(rèn)后向 中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 提交可疑交易報(bào)告。 （ 3） 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。 30. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的 ： （ 1） 國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 28. 懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的。 26. 懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。 24. 懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。 22. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。 20. 金融機(jī)構(gòu)在履行客 戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的。 18. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的。 16. 沒(méi)有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)
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