xx人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-全文預(yù)覽
【正文】 易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。可疑交易經(jīng)合規(guī)部審核同意后 ，分支機(jī)構(gòu)應(yīng) 上報(bào) 中國人民銀行 當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) ，并配合中人民 銀行的反洗錢行政調(diào)查工作 。 第十 三 條 對(duì)于人工發(fā)現(xiàn)的大額、可疑交易情形，需在交易發(fā)生之日起 2 日內(nèi) 登陸反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)補(bǔ)錄、新增可疑交易信息。 （ 3） 聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。 28. 懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的。 24. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。 20. 金融機(jī)構(gòu)在履行客 戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。 16. 沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、 退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的。 12. 法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。 8. 大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三第 5 頁 共 13 頁 方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。 4. 猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。 第三章 大額交易 和可疑交易 報(bào)告 第 4 頁 共 13 頁 第 九 條 各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20萬元以上或者外幣交易等值 1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支，總公司 合規(guī)部 應(yīng)在審核無誤后報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將 反洗錢崗位人員（含兼職崗） 的相關(guān)信息報(bào)送總公司 合規(guī)部備案。 總公司信息技術(shù)部門負(fù)責(zé) 反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng) 的開發(fā)與維護(hù)，確保系統(tǒng)的正常運(yùn)行，負(fù)責(zé)為公司大額交易和可疑交易報(bào)告工作提供技術(shù)支持。第 1 頁 共 13 頁 XX 人壽 保險(xiǎn)股份有限公司 大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 XX 人壽 合規(guī)部 二〇一一年 八 月 第 2 頁 共 13 頁 第一章 總則 第一條 為防止洗錢活動(dòng)，規(guī)范公司大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根
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