xx人壽保險股份有限公司反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法-全文預(yù)覽
【正文】 易同時符合兩項以上大額交易標準的，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告?？梢山灰捉?jīng)合規(guī)部審核同意后 ，分支機構(gòu)應(yīng) 上報 中國人民銀行 當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) ，并配合中人民 銀行的反洗錢行政調(diào)查工作 。 第十 三 條 對于人工發(fā)現(xiàn)的大額、可疑交易情形，需在交易發(fā)生之日起 2 日內(nèi) 登陸反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)補錄、新增可疑交易信息。 （ 3） 聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。 28. 懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。 24. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。 20. 金融機構(gòu)在履行客 戶身份識別義務(wù)時，客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。 16. 沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、 退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。 12. 法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。 8. 大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三第 5 頁 共 13 頁 方賬戶或者非繳費賬戶的。 4. 猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。 第三章 大額交易 和可疑交易 報告 第 4 頁 共 13 頁 第 九 條 各級機構(gòu)發(fā)生單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易 20萬元以上或者外幣交易等值 1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支，總公司 合規(guī)部 應(yīng)在審核無誤后報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 公司各級機構(gòu)應(yīng)將 反洗錢崗位人員（含兼職崗） 的相關(guān)信息報送總公司 合規(guī)部備案。 總公司信息技術(shù)部門負責(zé) 反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng) 的開發(fā)與維護，確保系統(tǒng)的正常運行，負責(zé)為公司大額交易和可疑交易報告工作提供技術(shù)支持。第 1 頁 共 13 頁 XX 人壽 保險股份有限公司 大額交易和可疑交易報告管理辦法 XX 人壽 合規(guī)部 二〇一一年 八 月 第 2 頁 共 13 頁 第一章 總則 第一條 為防止洗錢活動，規(guī)范公司大額交易和可疑交易報告行為，根
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