xx人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 第 二 十 三 條 本辦法由總公司 合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第十 六 條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。 第十 二 條 大額交易、可疑交易識(shí)別 的 標(biāo)準(zhǔn)及操作規(guī)程按照《 XX 人壽反洗錢(qián)崗位職責(zé)及操作規(guī)程》（ XX 壽 辦【 2021】2 號(hào)）第十三條執(zhí)行。 第 7 頁(yè) 共 13 頁(yè) 27. 懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的。 第 6 頁(yè) 共 13 頁(yè) 19. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。 11. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源。 3. 對(duì)保險(xiǎn)公司的審 計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在核保、保全、理賠、財(cái)務(wù)、銷(xiāo)售部門(mén)中指定反洗錢(qián)兼職崗位人員， 協(xié)助 完成 反洗錢(qián) 大額交易、 可疑交易 的 人工 發(fā)現(xiàn)、識(shí)別及 報(bào)告工作。第 1 頁(yè) 共 13 頁(yè) XX 人壽 保險(xiǎn)股份有限公司 大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 XX 人壽 合規(guī)部 二〇一一年 八 月 第 2 頁(yè) 共 13 頁(yè) 第一章 總則 第一條 為防止洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范公司大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和 可疑交易報(bào)告管理辦法》 、《 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 》、《 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》等有關(guān)法律、行政法規(guī)、 規(guī)章，制定本辦法。 公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將 反洗錢(qián)崗位人員（含兼職崗） 的相關(guān)信息報(bào)送總公司 合規(guī)部備案。 4. 猶豫期退保時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。 12. 法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。 20. 金融機(jī)構(gòu)在履行客 戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。 28. 懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的。
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