xx人壽保險股份有限公司反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法-文庫吧
2025-01-26 09:03 本頁面
【正文】 1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支，總公司 合規(guī)部 應在審核無誤后報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 第十條 各級機構應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告： 1. 短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。 2. 頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。 3. 對保險公司的審 計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注，而不關注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 4. 猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。 5. 發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。 6. 購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。 7. 以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。 8. 大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價值，并要求退保金轉入第三第 5 頁 共 13 頁 方賬戶或者非繳費賬戶的。 9. 不關 注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。 10. 明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。 11. 保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源。 12. 法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。 13. 法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。 14. 通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。 15. 與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的。 16. 沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、 退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。 17. 保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求 將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。 18. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的。 第 6 頁 共 13 頁 19. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，對境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。 20. 金融機構在履行客 戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。 21. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料
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