保險公司合規(guī)管理指引(參考版)
2024-09-04 11:34本頁面
【正文】 第三十七條 本指引自2008年1月1日起施行。 第三十五條 本指引所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司分公司和中心支公司。 第三十四條 中國保監(jiān)會根據(jù)保險公司發(fā)展實際，采取區(qū)別對待、分類指導(dǎo)的原則，加強督導(dǎo)，推動保險公司建立和完善合規(guī)管理體系。 第六章 附則 第三十三條 本指引適用于股份制保險公司、股份制保險控股（集團(tuán)）公司、外商獨資保險公司以及中外合資保險公司，國有獨資保險公司、外國保險公司分公司以及保險資產(chǎn)管理公司參照適用。中國保監(jiān)會可以根據(jù)監(jiān)管需要，不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規(guī)報告。保險公司董事會對合規(guī)報告的真實性負(fù)責(zé)。 保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)及時向中國保監(jiān)會咨詢，準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管要求，并反饋公司的意見和建議。 第二十九條 保險公司應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)考核和問責(zé)制度，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo)，對各級管理人員的合規(guī)職責(zé)履行情況進(jìn)行考核和評價，并追究違規(guī)事件管理人員的責(zé)任。員工新入司、晉升和轉(zhuǎn)崗，應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)。 第二十七條 保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與公司人力資源部門建立協(xié)作機制，制訂合規(guī)培訓(xùn)計劃，開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項目，定期組織合規(guī)培訓(xùn)工作。 第二十六條 保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)按照高級管理人員、董事會審計委員會或者董事會的要求，在公司內(nèi)進(jìn)行各種合規(guī)調(diào)查。 第二十五條 保險公司重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實施前，應(yīng)當(dāng)提交合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)合規(guī)負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可。 保險公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定報告路線涉及的每個人員和機構(gòu)的職責(zé)，明確報告人的報告內(nèi)容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規(guī)范要求。崗位合規(guī)手冊應(yīng)當(dāng)規(guī)定各個工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范。 第二十二條 保險公司應(yīng)當(dāng)制訂員工和營銷員行為準(zhǔn)則、崗位合規(guī)手冊等文件，落實公司的合規(guī)政策，并為員工和營銷員執(zhí)行合規(guī)政策提供指引。 合規(guī)政策是保險公司進(jìn)行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： （一） 公司進(jìn)行合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則； （二） 公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化； （三） 董事會、高級管理人員的合規(guī)責(zé)任； （四） 公司合規(guī)管理框架和報告路線； （五） 合規(guī)管理部門的地位和職責(zé)； （六） 公司識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序。內(nèi)部審計部門在審計結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)將審計情況和結(jié)論通報合規(guī)管理部門；合規(guī)管理部門也可以根據(jù)合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)測情況主動向內(nèi)部審計部門提出審計建議。 第二十條 保險公司的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計部門相分離，并接受內(nèi)部審計部門定期的獨立審計。 第十九條 保險公司應(yīng)當(dāng)在合規(guī)管理部門與其他風(fēng)險管理部門間建立協(xié)作機制。 保險公司各部門和分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動進(jìn)行日常的合規(guī)自查，定期向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險信息或者風(fēng)險點，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的風(fēng)險監(jiān)測和評估。 第十八條 合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是保險公司每一位員
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