保險公司合規(guī)管理指引-在線瀏覽
2024-10-04 11:34本頁面
【正文】 管理部門 第十條 保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負責(zé)人。合規(guī)負責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門。保險公司解聘合規(guī)負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)在解聘后10日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告并說明原因。 第十二條 保險公司總公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門。 保險公司分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位及其合規(guī)人員，對其所在分支機構(gòu)的負責(zé)人和上級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位負責(zé)。 第十三條 保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性，并對其實行獨立預(yù)算和考評。 第十四條 合規(guī)管理部門履行以下職責(zé)： （一） 協(xié)助合規(guī)負責(zé)人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)風(fēng)險管理計劃，并推動其貫徹落實，協(xié)助高級管理人員培育公司的合規(guī)文化； （二） 組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)管理規(guī)章制度； （三） 實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風(fēng)險； （四） 撰寫年度、半年度及其他合規(guī)報告； （五） 參與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持； （六） 負責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實施； （七） 組織合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營銷員行為準(zhǔn)則，并向員工和營銷員提供合規(guī)咨詢； （八） 審查公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展，提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建議； （九） 保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見和建議； （十） 董事會確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。 第十五條 保險公司應(yīng)當(dāng)以規(guī)章制度保障合規(guī)負責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利： （一） 為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息； （二） 對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作； （三） 享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線向總經(jīng)理、董事會審計委員會或者董事會報告； （四） 董事會確定的其他權(quán)利。合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應(yīng)當(dāng)具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。 董事會和高級管理人員應(yīng)當(dāng)支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責(zé)，并采取措施切實保障合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責(zé)遭受不公正的對待。有條件的保險公司應(yīng)當(dāng)為分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備專職的合規(guī)人員。保險公司各部門和分支機構(gòu)對其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負有直接和第一位的責(zé)任。 合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)向公司各部門、分支機構(gòu)及其員工和營銷員的業(yè)務(wù)活動提供合規(guī)支持，并幫助和指導(dǎo)公司各部門和分支機構(gòu)制訂崗位合規(guī)手冊，進行合規(guī)管理。 保險公司其他風(fēng)險管理部門負責(zé)識別、評估包括自身合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險，并向合規(guī)管理部門報告相關(guān)合規(guī)風(fēng)險信息，支持合規(guī)管理部門的
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