保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引(1)(參考版)
2024-09-04 11:35本頁(yè)面
【正文】 第三十七條 本指引自2008年1月1日起施行?！ 〉谌鍡l 本指引所稱(chēng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司分公司和中心支公司?！ 〉谌臈l 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司發(fā)展實(shí)際，采取區(qū)別對(duì)待、分類(lèi)指導(dǎo)的原則，加強(qiáng)督導(dǎo)，推動(dòng)保險(xiǎn)公司建立和完善合規(guī)管理體系。第六章 附則 第三十三條 本指引適用于股份制保險(xiǎn)公司、股份制保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司、外商獨(dú)資保險(xiǎn)公司以及中外合資保險(xiǎn)公司，國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司、外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司以及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司參照適用?！ ≈袊?guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)監(jiān)管需要，不定期要求保險(xiǎn)公司報(bào)送各種綜合或者專(zhuān)項(xiàng)的合規(guī)報(bào)告。保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)合規(guī)報(bào)告的真實(shí)性負(fù)責(zé)。 保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)咨詢(xún)，準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管要求，并反饋公司的意見(jiàn)和建議?！ 〉诙艞l 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)考核和問(wèn)責(zé)制度，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo)，對(duì)各級(jí)管理人員的合規(guī)職責(zé)履行情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，并追究違規(guī)事件管理人員的責(zé)任。員工新入司、晉升和轉(zhuǎn)崗，應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)。 第二十七條 保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)與公司人力資源部門(mén)建立協(xié)作機(jī)制，制訂合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，開(kāi)發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，定期組織合規(guī)培訓(xùn)工作?！ 〉诙鶙l 保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照高級(jí)管理人員、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)或者董事會(huì)的要求，在公司內(nèi)進(jìn)行各種合規(guī)調(diào)查?！ 〉诙鍡l 保險(xiǎn)公司重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)提交合規(guī)管理部門(mén)審查，并經(jīng)合規(guī)負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定報(bào)告路線(xiàn)涉及的每個(gè)人員和機(jī)構(gòu)的職責(zé)，明確報(bào)告人的報(bào)告內(nèi)容、方式和頻率以及接受報(bào)告人直接處理或者向上報(bào)告的規(guī)范要求。崗位合規(guī)手冊(cè)應(yīng)當(dāng)規(guī)定各個(gè)工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范。 第二十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制訂員工和營(yíng)銷(xiāo)員行為準(zhǔn)則、崗位合規(guī)手冊(cè)等文件，落實(shí)公司的合規(guī)政策，并為員工和營(yíng)銷(xiāo)員執(zhí)行合規(guī)政策提供指引?！ 『弦?guī)政策是保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： ?。ㄒ唬┕具M(jìn)行合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則； （二）公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化； （三）董事會(huì)、高級(jí)管理人員的合規(guī)責(zé)任； （四）公司合規(guī)管理框架和報(bào)告路線(xiàn)； ?。ㄎ澹┖弦?guī)管理部門(mén)的地位和職責(zé)； （六）公司識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在審計(jì)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)將審計(jì)情況和結(jié)論通報(bào)合規(guī)管理部門(mén)；合規(guī)管理部門(mén)也可以根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)情況主動(dòng)向內(nèi)部審計(jì)部門(mén)提出審計(jì)建議?！ 〉诙畻l 保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)相分離，并接受內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期的獨(dú)立審計(jì)?！ 〉谑艞l 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在合規(guī)管理部門(mén)與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)間建立協(xié)作機(jī)制?！ ”ｋU(xiǎn)公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)自查，定期向合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。 第十八條 合規(guī)不
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