證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)—財富管理業(yè)務(wù)(參考版)
2025-01-15 12:06本頁面
【正文】 這意味著券商事實(shí)上已經(jīng)開始經(jīng)營起原本屬于銀行的質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，只是因?yàn)闆]有商業(yè)銀行的杠桿，規(guī)模容易受到資本金的制約。 公開資料顯示，去年信達(dá)“現(xiàn)金寶”已實(shí)現(xiàn)年化收益率 %，與銀行理財產(chǎn)品的收益率已不相上下。這令賬戶服務(wù)和投資者個人理財結(jié)合 保險類功能 客戶賬戶保險 每個賬戶 100萬美元有投資者保護(hù)基金保險，超過部分的權(quán)益凈價值由美林提供保險 美林 CMA賬戶的服務(wù) 17 美林現(xiàn)金管理賬戶對我國證券公司的啟示 ? 保證金管理計劃 —— 證券投資與理財 受美林 CMA的啟發(fā)， 2022年，信達(dá)證券推出了“現(xiàn)金寶”集合資產(chǎn)管理計劃。貸款額度為賬戶持有的證券價值的一定百分比 貸款服務(wù) 提供一個最大的貸款額度，使客戶可以及時抓住投資機(jī)會或滿足特殊的借款需要 證券投資類功能 證券投資與理財 CMA的現(xiàn)金余額賺取貨幣市場投資收益，按天結(jié)算，按月支付。 電話銀行服務(wù) 檢查賬戶余額、核對交易、支付賬單編的極為方便 支票特別服務(wù) 每月可免費(fèi)開 12張支票。這一“ 20實(shí)際美國最具影響力的商業(yè)行為（ —《 華爾街日報 》 ）”在短短 5年間使美林成功開發(fā)，獲得 320億美元的客戶資產(chǎn)流入。目前有十多家綜合類券商通過設(shè)立財富管理中心或財富俱樂部切入財富管理市場。 截止 2022年底，在中國有 129家銀行機(jī)構(gòu)提供財富管理服務(wù)。 12 與其他金融機(jī)構(gòu)相比證券公司開展財富管理業(yè)務(wù)的劣勢 ? 資產(chǎn)規(guī)模（截止 2022年年末，其中保險公司當(dāng)年 9月） ? 證券公司財富客戶規(guī)模（與商業(yè)銀行對比） 商業(yè)銀行 信托公司 保險公司 證券公司 資產(chǎn)規(guī)模 單位：萬億元 資料來源：國泰君安研究 資料來源： SAC，中國統(tǒng)計年鑒，保險業(yè)協(xié)會，新浪財經(jīng) 券商客戶存量（萬人） 市場份額 前十券商客戶均值（
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