證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)—財(cái)富管理業(yè)務(wù)(已修改)
2025-01-24 12:06 本頁面
【正文】 證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)之 —— 財(cái)富管理業(yè)務(wù)探討 一、背景 1 競爭的國際化 2 產(chǎn)品的多樣化 服務(wù)的差異化 監(jiān)管的放松和混業(yè)化 3 4 1 2 3 二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)概覽 股票約定式回購 融資融券業(yè)務(wù) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 財(cái)富管理業(yè)務(wù) 債券質(zhì)押式回購 小微企業(yè)財(cái)務(wù)顧問 結(jié)構(gòu)融資業(yè)務(wù) 私募基金業(yè)務(wù) 直接投資業(yè)務(wù) 股指期貨套利交易 另類投資業(yè)務(wù) 收益?zhèn)? 中小企業(yè)債券 產(chǎn)業(yè)并購基金業(yè)務(wù) 三、財(cái)富管理業(yè)務(wù) ? ? ? ? ? （以美林證券現(xiàn)金管理賬戶為例） 4 ?廣泛定義：財(cái)富管理是金融機(jī)構(gòu)在分析客戶自身財(cái)務(wù)狀況的基礎(chǔ)上，充分分析客戶的金融需求和風(fēng)險偏好，為客戶制定財(cái)務(wù)管理目標(biāo)、提供資產(chǎn)配置方案，從而實(shí)現(xiàn)客戶預(yù)期財(cái)富規(guī)劃目標(biāo)的一種金融服務(wù)。 ?狹義定義：財(cái)富管理一般指針對 擁有較高可投資資產(chǎn)（大于 600萬元）的高凈值個人和家庭 所提供的金融服務(wù)，包括對客戶的資產(chǎn)和負(fù)債的管理。這其中資產(chǎn)管理服務(wù)是其主要特征，而財(cái)富管理更加強(qiáng)調(diào)對 財(cái)富積累 、 保值增值和轉(zhuǎn)移 等方面的特征。 5 6 ?私人銀行 是 財(cái)富管理 的一個重要 子 類別， 特別針對可投資資產(chǎn) 在數(shù)百萬美元以上的 高凈值 人群提供的更 加全面和專業(yè)化的金 融服務(wù)。私人銀行服 務(wù)主要包括一般銀業(yè) 務(wù)、全權(quán)委托式資產(chǎn) 管理、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、有 限的稅務(wù)建議和一些 基本的管家服務(wù)等。 公募基金 財(cái)富管理 私人銀行 專業(yè) 全面 專業(yè) 資料來源： BCG，德勤， Molyneux(2022),莫尼塔公司 對投資者無限制 針對高凈值個人和
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1