證券創(chuàng)新業(yè)務—財富管理業(yè)務(已修改)
2025-01-24 12:06 本頁面
【正文】 證券創(chuàng)新業(yè)務學習之 —— 財富管理業(yè)務探討 一、背景 1 競爭的國際化 2 產品的多樣化 服務的差異化 監(jiān)管的放松和混業(yè)化 3 4 1 2 3 二、創(chuàng)新業(yè)務概覽 股票約定式回購 融資融券業(yè)務 資產管理業(yè)務 財富管理業(yè)務 債券質押式回購 小微企業(yè)財務顧問 結構融資業(yè)務 私募基金業(yè)務 直接投資業(yè)務 股指期貨套利交易 另類投資業(yè)務 收益?zhèn)? 中小企業(yè)債券 產業(yè)并購基金業(yè)務 三、財富管理業(yè)務 ? ? ? ? ? （以美林證券現(xiàn)金管理賬戶為例） 4 ?廣泛定義：財富管理是金融機構在分析客戶自身財務狀況的基礎上，充分分析客戶的金融需求和風險偏好，為客戶制定財務管理目標、提供資產配置方案，從而實現(xiàn)客戶預期財富規(guī)劃目標的一種金融服務。 ?狹義定義：財富管理一般指針對 擁有較高可投資資產（大于 600萬元）的高凈值個人和家庭 所提供的金融服務，包括對客戶的資產和負債的管理。這其中資產管理服務是其主要特征，而財富管理更加強調對 財富積累 、 保值增值和轉移 等方面的特征。 5 6 ?私人銀行 是 財富管理 的一個重要 子 類別， 特別針對可投資資產 在數(shù)百萬美元以上的 高凈值 人群提供的更 加全面和專業(yè)化的金 融服務。私人銀行服 務主要包括一般銀業(yè) 務、全權委托式資產 管理、經(jīng)濟業(yè)務、有 限的稅務建議和一些 基本的管家服務等。 公募基金 財富管理 私人銀行 專業(yè) 全面 專業(yè) 資料來源： BCG，德勤， Molyneux(2022),莫尼塔公司 對投資者無限制 針對高凈值個人和
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