證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)—財富管理業(yè)務(wù)-文庫吧資料
2025-01-18 12:06本頁面
【正文】 人） 前十銀行客戶均值（人） 財富客戶 504 29% 60,000 125,000 高凈值客戶 49 61% 5,600 15,000 13 ? 服務(wù)資源的劣勢： 已上市的證券公司中， 13家在 2022年報中披露了其服務(wù)網(wǎng)點、從業(yè)人員的數(shù)量，其中證券業(yè)規(guī)模最大的中信證券，營業(yè)網(wǎng)點數(shù)也僅為 270個， 整個證券業(yè)服務(wù)網(wǎng)點也僅 5000個左右，而保險業(yè)是 2萬個，銀行業(yè)超過 20萬個。 ? 如同銀行的處境一樣，證券業(yè)受制于分業(yè)監(jiān)管，客戶的存款、投資賬戶相分離格局短期內(nèi)無法改變。 資料來源： 《 歐洲財富管理市場及財富管理行業(yè)簡介 》 投資銀行 零售銀行 私 人 銀 行 投 資 顧 問 全 球 銀 行 家庭辦公室 財富管理機構(gòu)的競爭格局 ?按提供的財務(wù)管理主要服務(wù)劃分： 企業(yè)家繼承計劃 房地產(chǎn)規(guī)劃 咨詢服務(wù) 退休養(yǎng)老金（儲 蓄 /保險）規(guī)劃 財務(wù)規(guī)劃 遺產(chǎn)規(guī)劃 財務(wù)顧問 風險管理 資產(chǎn)組合托管 私人投資基金 員工持股計劃規(guī)劃 資產(chǎn)遷移計劃 全球市場交易計劃 稅務(wù)咨詢 慈善捐贈 收藏及藝術(shù)品投資服務(wù) 私人銀行及家庭辦公室 財富管理常規(guī)服務(wù) 資料來源：國泰君安研究 8 ?按提供的產(chǎn)品維度劃分 ： 貨幣類 固定收益類 權(quán)益類 保險 房地產(chǎn) 另類投資 現(xiàn)金 /存款 債券 /票據(jù) 股票投資組合 理財險 商用房地產(chǎn) 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 債券類基金 商業(yè)養(yǎng)老險 房地產(chǎn)信托基金 金融衍生品 信貸 /貸款 其他固定類收益工具 股票基金 住宅類房地產(chǎn)（不含自用住宅） 外匯 共同基金 人壽險 避險基金 其他貨幣工具 融資融券 未開發(fā)物業(yè) 大宗商品 農(nóng)地 PE/VC投資 信托 其他房地產(chǎn) 資料來源：國
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