財(cái)富管理業(yè)務(wù)行銷技巧培訓(xùn)教材-文庫吧資料
2025-05-16 11:05本頁面
【正文】 理 資金管理 本資料來自 4 為什麼需要財(cái)富管理 客戶正在轉(zhuǎn)變 人文方面 對服務(wù)不滿 諮詢需求增加 老化 不同 ， 收費(fèi)又高 ，無法仰賴公司或政府 本資料來自 5 許多金融機(jī)構(gòu)都在爭取財(cái)富管理的客戶 Insurance panies Wealth banks Private banks Investment banks Online brokers Retail banks Asset managers Advice requirements 自行理財(cái) 委託者 Client wealth 低 高 富豪 富裕 低富裕 財(cái)富管理 市場規(guī)模 (€15 trillion 歐洲在 2020年將有€ 15兆 歐元的資產(chǎn) 需要管理 Datamonitor) 尋求咨詢 本資料來自 6 一般 Sales與客戶關(guān)係 客戶 Sales Sales Sales 投資公司 保險(xiǎn)公司 銀行 本資料來自 7 理財(cái)專員與客戶關(guān)係 客戶 投資公司 保險(xiǎn)公司 銀行 理財(cái)專員 本資料來自 8 資產(chǎn)管理 銀行管理 世代規(guī)劃 將 財(cái)富管理 的三項(xiàng)準(zhǔn)則融為一體 針對客戶需要的創(chuàng)新方案 最佳的投資報(bào)酬 一致性且有規(guī)劃策略 理財(cái)型商品行銷策略 本資料來自 9 理財(cái)三環(huán) 風(fēng)險(xiǎn)管理 負(fù)債管理 財(cái)富管理 貸款 (房貸、車貸、信貸 ) 理財(cái) (儲(chǔ)蓄、資產(chǎn)成長 ) 保險(xiǎn) (退休、醫(yī)療 ) 本資料來自 10 理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來自 11 被動(dòng)的業(yè)務(wù)行銷 積極的業(yè)務(wù)行銷 服務(wù)及知識(shí)的深度 財(cái)富管理 保險(xiǎn) 網(wǎng)路銀行 傳統(tǒng)銀行 理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來自 12 理財(cái)時(shí)代的來臨創(chuàng)造財(cái)富管理的新思維 理財(cái)時(shí)代 (V IP ) 投資時(shí)代平均每年國民所得 800 0~12 000 美元以上 ***客戶存款金額 100 萬 ~200 萬臺(tái)幣的客戶為主 300 萬臺(tái)幣以上的客戶為主客戶佔(zhàn)有率(V S 銀行客戶數(shù) )1. 特殊型金融商品 ( 如套利型 , 保本型 , 避險(xiǎn)型 ) 股票 基金2. 股票 , 基金 , 保險(xiǎn) , 票券 … 等金融商品行銷方式 1. 全方位全員主動(dòng)行銷 1. 專員被動(dòng)行銷2. 媒體 , 通路及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)之整合行銷 2. 產(chǎn)品或事件行銷行銷人員 理財(cái)專員 + 投資顧問 理財(cái)專員1. 金融專業(yè)及新金融商品知識(shí)2. 金融行銷訓(xùn)練單一產(chǎn)品及事件行銷專案訓(xùn)練專業(yè)訓(xùn)練金融標(biāo)的6%~9 % % ~2%理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來自 13 一般客戶 個(gè)人理財(cái)戶 貴賓戶 Private Banking Platinum Banking 貴賓理財(cái)服務(wù) Private Banking 私人銀行服務(wù) Personal Banking 個(gè)人理財(cái)服務(wù) 臺(tái)幣三千萬以上 臺(tái)幣三百萬至三千萬 臺(tái)幣三十萬至三百萬 臺(tái)幣三十萬以下 往來金額 服務(wù)區(qū)隔 服務(wù)再區(qū)隔 本資料來自 14 Mission區(qū)隔 個(gè)人理財(cái)專員 貴賓理財(cái)專員 私人銀行顧問 / 保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù) /衍生性金融商品業(yè)務(wù) seamless service 本資料來自 15 Paths of Communication 銀 行 訊息 訓(xùn)練 分行說明會(huì) 分行行銷 人員行銷 媒體公關(guān) 廣告文宣 直效行銷 Target Customers 集團(tuán)跨售 本
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