中信證券基金定投業(yè)務(wù)介紹(已修改)
2025-05-29 06:34 本頁(yè)面
【正文】 營(yíng)銷管理部 二 O一一年十月 基金定投業(yè)務(wù)介紹 目 錄 一、基金定投業(yè)務(wù)介紹 二、基金選擇與策略分析 三、堅(jiān)定推廣 一、 基金定投業(yè)務(wù)介紹 什么是基金定投？ 基金定投是指開放式基金的定期定額申購(gòu) 即：投資者委托基金銷售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在 每月約定時(shí)間 從投資者指定的資金賬戶上自動(dòng)完成 約定金額 的扣款，自動(dòng)申購(gòu) 約定基金產(chǎn)品 的一種長(zhǎng)期投資方式。 關(guān)鍵詞：約定時(shí)間 +約定金額 +約定基金 +自動(dòng)完成 平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn) 一、 基金定投業(yè)務(wù)介紹 優(yōu)點(diǎn) 1 基金凈值上漲時(shí)，購(gòu)買量自動(dòng)減少，有效降低持倉(cāng)成本 優(yōu)點(diǎn) 2 基金凈值下跌時(shí)，購(gòu)買量自動(dòng)增加，累積更多基金份額 期數(shù) /月 每期投資金額 基金凈值上漲時(shí) 基金凈值下跌時(shí) （單位：元） 單位凈值 購(gòu)得份額數(shù) 單位凈值 購(gòu)得份額數(shù) 1月 1000 1 1000 1 1000 2月 1000 909 1111 3月 1000 833 1250 4月 1000 769 1429 5月 1000 714 1667 6月 1000 667 2021 總投資期間 總投資金額 平均持有成本 持有總份額 平均持有成本 持有總份額 6個(gè)月 6000 6000/4893= 4893 6000/4893= 8456 長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益 一、 基金定投業(yè)務(wù)介紹 20歲 30歲 40歲 50歲 60歲 第 一 桶 金 、 留 學(xué) 基 金 子 女 教 育 基 金 環(huán) 游 世 界 旅 游 基 金 退 休 養(yǎng) 老 基 金 結(jié) 婚 、 買 房 購(gòu) 車 基 金 長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益 一、 基金定投業(yè)務(wù)介紹 每月投資 500元復(fù)利收益計(jì)算表 （單位：元） 年收益率 5% 8% 10% 12% 15% 總投資金額 期末資產(chǎn)總值 期末資產(chǎn)總值 期末資產(chǎn)總值 期末資產(chǎn)總值 期末資產(chǎn)總值 1 6,000 6, 6, 6, 6, 6, 2 12,000 12, 12, 13, 13, 13, 3 18,000 19, 20, 2
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