基金投資業(yè)務(wù)介紹ppt課件(已修改)
2025-05-24 07:35 本頁面
【正文】 基金投資業(yè)務(wù) 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 目 錄 一、證券投資基金的基本知識 二、基金業(yè)的歷史、現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢 三、保險公司的基金投資 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 證券投資基金的基本知識 、種類、特點(diǎn)、風(fēng)險及其與其他投資品種的區(qū)別 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式。投資人享受證券投資的收益，也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險。 通俗講，證券投資基金就是集中眾多投資者的資金，統(tǒng)一交給專家去投資于股票和債券，為眾多投資人謀利的一種投資工具。 ? 有多種稱謂。在美國稱“共同基金”，在英國及我國香港稱“單位信托”，在日本稱“證券投資信托”。 證券投資基金的概念 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 證券投資基金的種類 ? 根據(jù)基金單位是否可以增加或贖回，證券投資基金可分為開放式基金和封閉式基金。 ? 根據(jù)組織形態(tài)的不同，證券投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。 ? 根據(jù)證券投資風(fēng)險與收益的不同，可分為成長投資基金、收入成長型投資基金（平衡型投資基金）和收入型投資基金。 ? 根據(jù)投資對象不同，投資基金可劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金 、期權(quán)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 證券投資基金的種類（續(xù)） ? 根據(jù)資本來源和運(yùn)用地域的不同，投資基金可劃分為國際基金、國家基金、海外基金、國內(nèi)基金和區(qū)域基金等。 ? 根據(jù)投資對象貨幣種類，投資基金可劃分為美元基金、日元基金和歐元基金等。 ? 根據(jù)基金是否收費(fèi)，投資基金可劃分為收費(fèi)基金和不收費(fèi)基金。 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 封閉式基金與開放式基金的比較 開放式基金 封閉式基金 基金規(guī)模 理論上沒有限制且是變動的 有限制，基金成立后固定不變 交易價格 基金單位凈值加收手續(xù)費(fèi) 市場供求關(guān)系決定 買賣方式 在指定的網(wǎng)點(diǎn)辦理基金的申購和贖回 在證券交易所掛牌交易，類似股票的交易 期限 無固定期限 有固定期限 ， 一般在 5 15 年 折價風(fēng)險 無 有 投資策略 需考慮贖回因素，組合要在流動性和贏利性間尋求平衡 不必?fù)?dān)心贖回，可作長線投資 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別 公司型基金 契約型基金 法律依據(jù)不同 公司法 信托法（基金契約） 融資渠道不同 可以向銀行借款 不能向銀行借款 基金財產(chǎn)的法人資格不同 具有法人資格 沒有法人資格 發(fā)行的憑證不同 股票 受益憑證（基金單位） 投資者的地位不同 行使股東權(quán)利 受益人，對資金的運(yùn)用沒有發(fā)言權(quán) 基金資產(chǎn)運(yùn)用依據(jù)不同 依據(jù)公司章程規(guī)定 依據(jù)契約 基金運(yùn)營方式不同 具有永久性 依據(jù)基金契約建立、運(yùn)作 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 證券投資基金的特點(diǎn) ? 由專家進(jìn)行專業(yè)化管理 ? 投資費(fèi)用低廉 ? 組合投資，風(fēng)險分散 ? 流動性強(qiáng) ? 收益穩(wěn)定 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 證券投資基金的風(fēng)險 ? 市場風(fēng)險（政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、利率風(fēng) 險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、購買力風(fēng) 險） ? 信用風(fēng)險 ? 流動性風(fēng)險 ? 管理風(fēng)險 ? 操作或技術(shù)風(fēng)險 ? 合規(guī)性風(fēng)險 ? 其它風(fēng)險（不可抗力、金融市場危機(jī)等） 證券投資基金 股票 反映的關(guān)系不同 反映的是信托關(guān)系 反映的是所有權(quán)關(guān)系 在操作上投向不同 投向有價證券，間接投資方式 投向?qū)崢I(yè)，直接投資方式 風(fēng)險與收益狀況
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